Miután valaki meghal, a családtagoknak meg kell keresniük az összes elhunyt fontosabb iratait. Ez biztosítja a családtagokat és szükség esetén a családsegítőt, aki a család elköteleződését végzi, a végleges ügyek elszámolásával, az összes lényeges információval, amely a gyámügyi vagy a bizalmi elszámolási eljárás befejezéséhez szükséges.
Az alábbiakban felsoroljuk azokat a dokumentumokat, amelyek egy ingatlan vagy bizalom rendezéséhez szükségesek. A dokumentumok másolatai finomak, ha másképp nem jelezzük.
01 Eszköz információ
- Számlakivonatok - Beleértve a bankszámlákat, az ügynöki számlákat és a nyugdíjazási számlákat (IRA-k, 401 (k) és járadékok) legalább néhány hónappal a halál előtt.
- Életbiztosítási irányelvek - Ne feledje, hogy a régebbi politikák esetében a biztosító társaságnak meg kell követnie az eredeti politika visszatérését.
- Kedvezményezett megnevezései - Életbiztosítás, nyugdíjazási elszámolások, halálszámlákon fizetendő és átutalás a halálszámlákon .
- Ingatlan ügyek - Általános hiba, hogy az eredeti tételre van szükség, de egy másolat rendben van.
- Autó- és hajócímek - Az eredeti címek kötelesek átadni a jogi címet.
- Részvény- és kötvénybizonyítványok - A tanúsítvány formanyomtatványon tartott részvények vagy kötvények esetében az eredeti igazolás köteles átruházni a jogi címet.
02 Szorosan kezelt üzleti dokumentumok
Ha az elhunyt tulajdonosa szorosan felügyelt vállalkozás volt, akkor az alábbi dokumentumok másolatai vagy eredeti példányai szükségesek:
- Corporate, LLC vagy partnerségi dokumentumok - Ez magában foglalja a vállalati charter vagy szervezeti cikkek és jegyzőkönyvek másolatát; a részvényesi megállapodás, a működési megállapodás vagy a partnerségi megállapodás egy példánya; ülések és döntések dokumentálása; és az eredeti készlet vagy az LLC tanúsítványok a jogi cím átruházására.
- Számlakivonatok - Beleértve a bankszámlákat, az ügynöki számlákat és a nyugdíjazási számlákat legalább néhány hónappal a halál előtt.
- Autó- és hajócímek - Az eredeti címeket akkor kell megadni, ha a jogcím átkerül.
- Szerződések - beleértve a lízingeket, kölcsönöket és a foglalkoztatási megállapodásokat.
- Üzleti licencek - Helyi és állami engedélyek bevonásával.
- Jövedelemadó-visszatérítés - Szövetségi és állami visszatér az elmúlt három évben.
03 Szerződések
A következő szerződések másolatai vagy eredeti példányai szükségesek:
- Megváltási megállapodások - Beleértve a módosításokat is.
- Postnuptial megállapodások - Beleértve a módosításokat is.
- Hitelek - Beleértve a személyi kölcsönöket, a hitelkeretet és a jelzálogkölcsönöket, valamint az eredeti kötvényeket .
- Lízingek - Beleértve az ingatlanokat és az autóbérleteket.
04 számlák
A következő számlák másolataira lesz szükség:
- Rezsi
- Mobiltelefon számlák
- Hitelkártya számlák
- Jelzálog és személyi kölcsön - beleértve a hitelkereteket is
- Ingatlan adóbevételek
- Tárolási egység számlák
- Orvosi számlák
- Temetkezési Bill
05 Ingatlan tervezési dokumentumok
Ha az elhunyt rendelkezett ingatlan tervvel, az alábbi dokumentumok másolata vagy eredetisége szükséges:
- Az utolsó akarat és a Testamentum és a Codicil (k) - Az eredeti akarat és kodicils lesz szükség, mert ha egy eredeti nem található, akkor azt feltételezi, az elhunyt elpusztította őket,
- Revocable Living Trust és módosítás (ok) - Általában a bizalom vagy módosítás egy példánya szükséges.
06 Adóbevallás
A következő adóbevallások másolataira lesz szükség:
- Jövedelemadó-visszatérítés - szövetségi és állami az elmúlt három évben
- Adóvisszatérítések - szövetségi és állami
07 halotti bizonyítványok
Többszörös, eredeti halotti bizonyítványokra lesz szükség az elhunyt végső ügyeinek rendezésére. Azt javaslom, hogy rendeljenek legalább tízet.
08 A lépések, miután valaki meghal
Miután az összes elhunyt fontos iratai megtalálhatók, a következő cikkek alapján tájékozódhat a következő lépésekről: