Mi az ügyvivõ?
A legegyszerűbb magyarázat az, hogy a meghatalmazás olyan dokumentum, amely valakinek - az ügynöknek vagy ügyvédnek nevezik - valójában egy vagy több hatóságot, hogy valaki más érdekében járjon el.
Az a személy, aki ezt a hatóságot a POA alapján adta, a megbízó.
A meghatalmazás lehetővé teszi az ügynök számára, hogy bizonyos helyzetekben járjon el a megbízó egészségügyi ellátásával kapcsolatban, vagy felhatalmazhatja őt arra, hogy pénzügyi megbízásokat végezzen a megbízó megbízásából. Ezek lehetnek "tartósak" - azonnal hatályba lépnek, és továbbra is érvényben maradnak, ha a megbízó cselekvőképtelenné válik. Vagy lehetnek "rugalmasak". Ezek csak akkor lépnek hatályba, ha és amíg a főkötelezett be nem jár.
Meghatalmazottak és nyugdíjazási tervek
Sokan 401 (k) s , IRA-ban és járadékban jelentős mennyiségű vagyont gyűjtöttek össze. De a valóság az, hogy ha szellemileg fogyatékos leszel, és elveszíted a pénzügyek kezelésének képességét, a szeretteid nem fognak hozzáférni ezekhez az eszközökhöz, hacsak egy vagy több közülük nincs meghatalmazás.
Annak érdekében, hogy rosszabbá váljon a helyzet, még akkor is, ha van egy pénzügyi POA-ja, valószínű, hogy nem tartalmazza a megfelelő nyelvet, hogy az ügyvédje a 401 (k) s, IRA-k és járadékokat kezelje, ha több mint néhány éves.
POA-k és a Revocable Living Trust
Ha megszüntette és finanszírozta a visszavonható élettartamot, akkor tévesen úgy gondolja, hogy az összes eszköze le van fedve, ha szellemi fogyatékos lesz. A visszavonható élettartam egyik előnye, hogy az egyént, akit utódügynöknek nevezel, átveheti Önt megbízottként, és továbbra is kezelheti pénzügyi ügyeit az Ön számára, ha behatol.
Sajnos ez nem vonatkozik azokra a nyugdíjazási tervekre, mint az IRA-k, a 401 (k) és a járadékok. Ezek a tervek nem vonhatók vissza visszavonható élettartamba anélkül, hogy azonnal jövedelemadóztatás alá esnének. Szüksége van a meghatalmazásra, amely magában foglalja az alkalmazandó nyelvet, amely lehetővé teszi ügyvédje számára, hogy kezelje ezeket a számlákat az Ön számára, ha eljön az ideje, ha nem teheti meg önmagát. Az utódügynök nem lesz képes hozzáférni hozzájuk.
Mit kell tennie?
Találkozzon egy birtokrendezési ügyvéddel, hogy elérjék a POA-t, amely lehetővé teszi ügyvédje számára, hogy kezelje nyugdíjazási számláit, ha szellemi fogyatékos lesz. Mondja egyértelművé az ügyvédnek, hogy kifejezetten azt szeretné, hogy az ügynöke képes legyen kezelni az IRA-kat, a 401 (k) és a járadékokat, így az ügyvéd minden bizonnyal magában foglalja a helyes nyelvet, amely lehetővé teszi ügynöke számára.
Ha már rendelkezik meghatalmazással, de néhány éves, kérje meg ügyvédjét, hogy vizsgálja felül, és erősítse meg, hogy működni fog a nyugdíjazási fiókja kezelésében. Ellenkező esetben az ügynöke kezei nehéz idõ alatt kötõdhetnek.
Szintén jó ötlet, hogy ellenőrizze a nyugdíjazási számlák letétkezelőjeként eljáró céget, hogy megállapítsa, van-e saját meghatalmazási formája.
Ha igen, töltsd ki ezt az űrlapot is, és tartsd meg az általános ügyvéddel.
MEGJEGYZÉS: Az állami és a helyi törvények gyakran változhatnak, és a fenti információk nem feltétlenül tükrözik a legutóbbi változásokat Kérjük, forduljon ügyvédhez a legfrissebb tanácsokért. Az ebben a cikkben található információ nem jogi tanácsadás, és nem helyettesíti a jogi tanácsadást.