Mit tehet egy visszavonható bizalom, amit egy akarat nem tud?
Egy gyakori kérdés, hogy az ingatlanügynököt az ügyfelek kérik, "hogyan lehet kitalálni, hogy szükségem van-e a bizalomra ahelyett, hogy egy igazi akaratot kapnék?" Sokan azt feltételezik, hogy a Revocable Living Trusts csak a gazdag embereknek szól, de az előnyök, amelyeket csak minimális vagyon mellett tudnak nyújtani, jelentősek. Íme néhány tényező, amikor meg kell vizsgálni, hogy szükség van-e Revocable Living Trustre, nem csak akaratra .
01 Ellenőrzés - Megbízások tervezése - Mentális fogyatékosság tervezése
02 Várakozás vs. Megbízások - Kisvállalkozókra való tervezés
Gyakran a fiatal szülők legnagyobb vagyona életbiztosítási vagy nyugdíjazási számla ( IRA vagy 401 (k) a munka révén). Probléma lesz, ha a fiatal szülők később elválnak, és az egyik szülő meg akarja nevezni a kiskorú gyermekeket, mint elsődleges kedvezményezetteket, vagy ha mindkét szülő meghal, miközben a gyermekek még mindig kiskorúak. Mi fog történni az életbiztosítással vagy nyugdíjazással? Ezeket az alapokat bírósági felügyelet alá helyezték a kiskorú javára, amíg a gyermek el nem éri a 18. Ezekben a helyzetekben a szülőknek mérlegelniük kell egy Revocable Living Trust létrehozását, és a bizalmat mint elsődleges vagy függő kedvezményezettet az életbiztosítási vagy nyugdíjazási számlán . Így a pénzügyminiszter képes lesz elfogadni az alapokat a bírósági felügyelet helyett. Továbbá a szülő diktálhatja a bizalmat, amikor a gyerekek örökséget kapnak, például 18 éves helyett 25 vagy 30 éves korukban.
03 Várakozás vs. Megbízás - Tervezés Singles
Bárki, aki egyedülálló és rendelkezik saját nevükben szereplő vagyonokkal, egy Revocable Living Trust-ot kell figyelembe vennie. A két fő oka az, hogy tartsa meg Önt és eszközeit a bírósági felügyelet mellett, és lehetővé teszi a kedvezményezettek számára, hogy elkerüljék a probate költségeit és problémáit. A minimális nettó vagyon, amelyet egyetlen személynek meg kell fontolnia a Revocable Living Trust használatával, országonként eltérő lehet. Például a floridai birtokokon , amelyek 75 000 dollár vagy annál kevesebb értéket tartanak, elég kicsinek tekintik ahhoz, hogy egy egyszerű összefoglaló vizsgálati eljáráson keresztül adjanak be. Ha az eszközeinek értéke meghaladja a minimális küszöböt az Ön állapotában, akkor helyette formális, időigényes és költséges ügyintézés szükséges.
04 Megbízatások vs. Megbízások - Nyugdíjas adótervezés házaspárok számára
Ha házas vagy, és az Ön és házastársának birtokai meghaladják a szövetségi ingatlanadó-mentességet (2014-ben 5,34 millió dollár) vagy az állami ingatlanadó-mentességet (amely akár 675 ezer dollár is lehet), akkor fontolja meg a Revocable Living Trusts hogy kihasználja mindkét házastárs adómentességét az ingatlanadóból . Ez az AB Trusts vagy az ABC Trusts létrehozásával valósul meg, majd nagyjából egyenlő arányban osztja el eszközeit a két megbízó között (míg az új " hordozhatóság " koncepció lehetővé teszi Önnek és házastársa számára, hogy maximalizálják a szövetségi ingatlanadók adómentességét , Hawaii jelenleg az egyetlen olyan ország, amely hordozhatóságot kínál). Ezt a fajta tervet is meg kell tennie annak érdekében, hogy mindkét házastárs " generáció-kihagyásával " járó adókedvezményeket maximálisan kihasználhassa (ez nem valósítható meg a hordozhatóság révén). Azt is vegye figyelembe, hogy míg az ilyen típusú adótervezés tetszés szerint végezhető el, Önnek és házastársa el kell különítenie eszközeit, mely esetben az eszközöket minden házastárs halála után meg kell győződni. A Revocable Living Trusts használata biztosítja, hogy a nyomozást elkerüljék minden házastárs halálát követően.
05 A bizonytalanságok ellen - a második vagy a későbbi házasságok párjának megtervezése
Ha második vagy későbbi házasságod van, és Ön és házastársa különböző kedvezményezettekkel, például gyermekeiddel vagy unokáival jár, akkor fontolja meg a Revocable Living Trusts létrehozását annak biztosítására, hogy minden házastárs birtoka megy oda, ahová menni akar a probate eljáráson kívül.
06 Védelem a Trustek ellen - Az ingatlan tervének fenntartása
A gyilkossági bírósághoz benyújtott utolsó akarat és végrendelet nyilvánosan nyilvántartásba kerül, amelyet bárki olvashat (például láthatja, mit mond a James Gandolfini színész végrendelete és testamentuma , és itt megtekintheti annak másolatát). Ellenőrizze ezt a Revocable Living Trust-el , amely egy magánszerződés Ön között, mint a Trustmaker és Ön, mint a megbízott. Hacsak a kedvezményezetteknek bíróság elé kell állniuk a Revocable Living Trust megállapodásban (például Michael Jackson örökösei ) írt írásban, akkor a dokumentumnak magántulajdonban kell maradnia, amelyet csak a vagyonkezelők és bizonyos kedvezményezettek tudnak olvasni a cselekvőképtelenség vagy a halál után.
07 Várakozás a Trustek ellen - ingatlanok tervezése az Ön államán kívül található ingatlanok területén
Ha egynél több államban van ingatlan, akkor létre kell hoznia egy Revocable Living Trust-ot, és az állam tulajdonát birtokolnia kell a bizalomra. Ellenkező esetben a családja két különálló gyilkossági birtokmal nézhet szembe - az egyik abban az állapotban, ahol élsz, és egy másik az ingatlanodban található államban, amelyet " járulékos bizonyítéknak " neveznek.