A nemzetközi tőkealapok nagyszerű módja a külföldi kitettségnek
Még ha nem is sokat tudsz a befektetési alapokról, valószínûleg hozzáférhetõvé vált egy nemzetközi részvényalapba a 401 (k) vagy az IRA-ban. Tehát mi a nemzetközi tőkealap, és kinek van szüksége?
Először is, kezeljük a tőke részét. A tőke a készletet jelenti. Olyan vállalat részvénye vagy részvénye, amelyet megvásárolhat vagy eladhat. A legtöbb olyan befektetési alap, amely nem minden kötvényalap, a részvények legalább egy részét tartalmazza. Ők kockázatosabbak, mint a kötvények, de történelmileg magasabb hozamot kínálnak.
(Sok gazdagság - köztük Warren Buffett is - állományokból épül fel.)
A nemzetközi részvények a nem amerikai vállalatok készletei. A Vanguard jelentése szerint a nem amerikai vállalatok a globális piaci kapitalizáció több mint felét képviselik. Ez azt jelenti, hogy a világ összes vállalatának több mint a fele megéri. A Fortune legnagyobb globális vállalatainak mintegy 73% -a az Egyesült Államokon kívül található, Edward Jones jelentése szerint. Ha nem fektet be a nemzetközi vállalatokba, akkor hiányzik a befektetés egy csomó fontos vállalat.
A nemzetközi részvények birtoklása szintén segíthet a hozam növelésében. 1970 és 2016 között a fejlett piacokon a nemzetközi készletekből származó átlagos hozam 8,6% volt. Ugyanebben az időszakban a nagy cap amerikai állományok visszatérése 10,3% volt. És mivel az amerikai piacok és a nemzetközi piacok nem mindig mozognak ugyanolyan módon (a nemzetközi vereség az Egyesült Államok részvényei az 1970-es és 1980-as években, az USA a 90-es években uralkodott, a nemzetköziek valamivel jobbak a 2000-es években). portfólió általános kockázata.
Ha a világpiacok egy része alulteljesítő, a másik jól teljesíthet. Mindkettő tulajdonosa segít a portfólió egyensúlyának megteremtésében.
A nemzetközi részvényalapokat nem szabad összetéveszteni a globális részvényalapokkal. Mi a különbség? Globális tőkealapok bárhol a vállalati részvényekből állnak.
Az Egyesült Államok és a Nem-USA Ha globális alapba fektet be, hogy nemzetközi kitettséget érjen el, akkor úgy találhatja, hogy az alap részesedéseinek többsége az amerikai vállalatoknál van. Lehet, hogy már önállóan rendelkeznek ezekkel a cégekkel egy másik alapban. Ha szeretné a diverzifikációt, a nemzetközi a keresendő szó.
Kétféle nemzetközi alap létezik. Azok, akik befektetnek a fejlett országokban és a feltörekvő piacokra fektetnek. A feltörekvő piacok olyan országok vagy régiók, amelyek kevésbé fejlett gazdaságokkal rendelkeznek, de sok növekedési potenciállal rendelkeznek. De mivel ezeknek az országoknak vagy piacaink többsége kevésbé szabályozott, akkor fennáll a kockázata a befektetésnek. Nagyobb kockázattal jár, gyakran jön nagyobb potenciális visszatérés. És a feltörekvő piacok visszatérése az 1987 és 2012 közötti 25 év alatt átlagosan 12,5% volt évente.
Általában a 401 (k) tervben szereplő nemzetközi részvényalapok a fejlett országokba befektető nagykapacitású befektetési alapok. Mint Japán, Németország, Egyesült Királyság. Ha egy terv felajánlja a feltörekvő piacok részvényeit, valószínűleg egy külön alapban lesz. A pénzügyi tanácsadók gyakran azt ajánlják, hogy a feltörekvő piacok részvényeinek megválasztását választó befektetők a teljes portfólió legfeljebb 5-10% -át korlátozzák.
(Tekintse meg, hogy mennyi nemzetközi kitettségre van szüksége? )
A nemzetközi részvénybefektetés kockázatai
A nemzetközi befektetéshez kapcsolódó kockázatok számos fajtája létezik.
Devizakockázat : A dollár értéke eltér az alap mögöttes pénznemének értékétől. Ez segíthet a megtérülés növelésében, ha a dollár gyengébb, függetlenül attól, hogy a befektetések hogyan teljesítenek. De ha a dollár erős, ellenkező hatást gyakorolhat.
Politikai kockázat : Az önkormányzatok stabilitása és felügyelete fontos a piacokon. Ha idegen országba (vagy akár sajáthoz) fektet, akkor fennáll annak a veszélye, hogy a gazdaság vagy a kormány előre nem látott gondokkal szembesül.
Likviditási kockázat : Az amerikai részvénypiac meglehetősen folyékony. Ez azt jelenti, hogy naponta nagy mennyiségű készletet vásárolnak és értékesítenek.
Ez azt jelenti, hogy az átlagos befektetőnek az a célja, hogy eladja a készletet, általában egy hajlandó vevő. Mi van, ha nem lenne vevő, és nem volt rá választása arra, hogy ragaszkodjon hozzá, amíg az egyik nem jön? Ez egy illikvid piac. A külföldi piacok alacsonyabb kereskedési volument rendelkeznek, mint az amerikai piacok.
Vannak más dolgok, amelyeket a nemzetközi alapoknál figyelembe kell venni. Vannak-e ugyanazon szabványok számviteli és beszámolási standardjai, mint az Egyesült Államokban? Ezek az állományok befektetési díjai nagyobbak, mint az amerikai részvényekbe fektetettek? A jól kezelt alap bizonyos mértékig előre fogja látni és megérteni ezeket a kockázatokat. A nemzetközi befektetés sokkal könnyebben megvalósítható egy befektetési alapon belül.
A befektetők alsó sorozata
- Ha valódi diverzifikált portfóliót szeretne, a nemzetközi részvényekbe való beruházás alapvető fontosságú.
- Bár vannak kockázatok, és egyes befektetők attól tartanak, hogy az ismeretlen, nemzetközi részvények a világpiac potenciális befektetési növekedésének nagy részét teszik ki.
- A szakértők általában azt ajánlják, hogy a portfólió legfeljebb 20% -át és 35% -át nemzetközi részvényekre bocsássák, vagy még kevésbé a kockázati toleranciától és a növekedésre összpontosítva.
- A konzervatív befektetők előnyben részesítik a fejlett piacokat a feltörekvő piacokon.
- Keresse meg a "nemzetközi" szót a "globális" helyett a külföldi befektetési alap kiválasztásakor.
Felelősséget kizáró nyilatkozat: Az ezen a webhelyen lévő tartalom csak tájékoztatásra és megvitatásra szolgál, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.