Miért lehet az indexalapok az egyetlen befektetés, amire szüksége van?
Egyéb széles körben használt piaci indexek közé tartozik a Russell 2000, amely 2000 kisvállalkozói készlet piaci indexe; a Wilshire 5000, amely magában foglalja az összes amerikai részvény értékpapír, amelyek könnyen elérhető áron; a Dow Jones Industrial Average, amely 30 aktívan értékesített blue chip készlet (elsősorban ipari) árfolyamsúlyozott átlaga, a NYSE Composite, a New York-i tőzsdén működő valamennyi vállalat és a NASDAQ Composite, amely tartalmazza a több ezer vállalat a NASDAQ tőzsdén.
Tehát miért akarnál index alapot az alternatív, egy aktívan kezelt alap felett ? Az index alapok nem támaszkodnak a vezetőkre, hogy vegyék fel az állományokat. Hajlamosak követni a nagyobb piac mozgását. A működőképes alapoknak briliáns tőzsdei menedzserekre van szüksége mögöttük, hogy legyőzzék a piacot. A legtöbbjük nem. Valójában a tanulmányok kimutatták, hogy az indexalapok idővel felülmúlja az aktívan kezelt alapokat. Ezért indokolja az indexalapot az Ön számára.
Index alapok alacsonyabb díjakat tartalmaznak
Mivel nem állnak készletkészítők, az indexalapok sokkal kevesebbet költenek, mint az aktív pénzeszközök. Aktívan kezelt alapdíjak átlagosan 1,25-1,5%. A Vanguard, a Fidelity vagy a T. Rowe Price indexalapot kaphat 0,50% -nál kevesebb éves díjért. Egy másik lehetőség az alacsonyabb díjakat kereső befektetők számára egy tőzsdei kereskedési alap (ETF) kiválasztása. Az ETF-k hasonlóak az index befektetési alapokhoz, de a kereskedelem is hasonló a készlethez.
Mind az index befektetési alapok, mind pedig az ETF-ek befektetési opciókat kínálnak, ha valami olcsóbb terméket keres, mint egy aktívan kezelt alap, amelynek magasabb költségei vannak.
Lehet, hogy nem hangzik sokat, de idővel ezek a díjak összeadódnak. És el tudnak enni a visszatéréskor. Ha elég szerencsés ahhoz, hogy olyan alapot találjon, amely 1% -kal több 1% -kal nagyobb teljesítményt gerjed a nagyobb piac teljesítményénél, de az alapért 1% -kal többet fizet, mint egy piaci indexalapra, akkor egyáltalán nem győzte le az indexet.
Függetlenül attól, hogy milyen típusú alapot választott, mindig keressen pénzeket . Ez azt jelenti, hogy nincs költséges értékesítési terhelés vagy jutalék.
Az indexalapok adó-hatékonyabbak
Az egyik következmény az, hogy megpróbálják megvásárolni és eladni egy csomó készletet, hogy megpróbálja legyőzni a piacot: sok adóköteles ügyletet állít elő. Ez olyan aktívan kezelt alapokat eredményez , amelyek kevésbé adóhatékonyak, mint az indexalapok, amelyek kevésbé tranzakciókat hajthatnak végre, és inkább egy előre meghatározott befektetési kosárra szorulnak. Ismételten ezek a díjak irrelevánsnak tűnhetnek bizonyos alapok méretének figyelembe vételével, de összeadódnak. És hatással lehetnek az alsó sorra.
Az indexalapok segítenek Önnek a sokféleségben
Mivel az indexalapok általában széles piaci indexeket követnek, könnyedén hozzáférhet a diverzifikált portfólióhoz. Például a Russell 3000 Index követi az Egyesült Államok legnagyobb vállalatainak 3000-ét. A Wilshire 5000-et a teljes piaci indexnek is nevezik, mert nagyon sok társaságot követ a részvénypiacon.
A ténylegesen irányított alapok gyakran olyan célokat vagy kritériumokat határoztak meg, amelyeket befektetésük megválasztásához használnak. Például egy alap célja az S & P 500-nak azáltal, hogy felülmúlja az alulértékelt cégekbe fektetett befektetéseket. Ez azt jelenti, hogy a menedzsereknek meg kell találniuk azokat a készleteket, amelyeket úgy vélnek, hogy alulértékeltek, és közülük meg kell választaniuk azokat a készleteket, amelyekről úgy gondolják, hogy nagyon jól fognak működni.
Eltekintve attól a nehézségtől, hogy a győzteseket ilyen stratégiával szedjék, a menedzser felállíthat egy kisebb csoportba való befektetést egy olyan nagy csoport helyett, amely minimalizálja a kockázatot. A széles körű piaci kitettségnek az aktívan kezelt alapok révén történő megpróbálása nagy összegű pénzeszközök birtoklását jelenti - ami több díjat jelent.
Az Indexalapok hasonlóan működnek a piacon
Ne feledje, hogy az aktívan kezelt alapok hogyan próbálják megverni az S & P 500-at? A legtöbben aktívan kezelt alapok saját teljesítményüket egy indexhez hasonlítják. Mert ha nem tudsz legyőzni a nagyobb piacot, akkor azt is el akarjátok végezni, amilyen jól van. Az S & P 500 megpróbáltatásai során a vezetőknek sok különböző készletet kell kipróbálniuk, amelyek az év folyamán vásárolhatók és értékesíthetők. Biztos, hogy bizonyos vezetők bizonyos időkben készletgazdagok lesznek. Lehet, hogy látni fogják őket a magazinokba fektetve.
De hosszú távon ritkán tartható fenn. Ez az oka annak, hogy a "forró" források nem mindig forróak több éve. Valójában, ha egy alap a tavalyi évhez képest nagyszerű volt, a történelem azt mutatta, hogy valószínűleg jobb lenne az idén távol maradni.
Index alapok terv szerint mindig teljesítenek, valamint az index. Amikor a piac nagyszerű évre szól, az index alapok befektetői is vannak.
Vannak olyan szegmensek a piacon, ahol a készletszedés különbséget tehet. A kis-cap vagy a feltörekvő piaci vállalatok kiválasztásakor például a menedzser ösztönzése vagy a lefedett cégek ismerete is előnyt jelenthet. De ha egyszerűsített, alacsony költségű befektetési stratégiát szeretne, egy indexalap lehet az egyetlen befektetés, amire szüksége van.