A kurátorok típusai
A visszavonható élettársak legnagyobb kedvezményezettjei vagy megbízottai - azok a személyek, akik létrehozzák ezeket a bizalmat - maguk is megbízottak.
Az utódügynök az a személy, aki lépést tesz, hogy átveszi a megbízó bizalmát a koncesszióba, abban az esetben, ha mentálisan hozzá nem ért vagy meghal.
Ha egy személy visszavonhatatlan bizalmat képez, nem nevezheti magát megbízottnak - át kell adnia a vonalkódokat egy másik személynek vagy intézménynek. A visszavonhatatlan bizalom örökös megbízottai és megbízottai ugyanazokkal a feladatokkal bírnak.
A bizalmi személy szerepe
A bizalmi személy valaki olyan helyzetben van, aki egy vagy több kérdést kezel valakinek a nevében. A megbízottnak félre kell helyeznie személyes érzéseit és céljait, és úgy kell cselekednie, hogy az ügyfelének, mint például a könyvelőnek vagy az ügyvédnek a legjobb érdekeit szolgálja. A vagyonkezelőnek a bizalom kedvezményezettjeinek érdekeit kell szolgálnia.
A jól megfogalmazott bizalmi megállapodás megadja a trustee számára néhány iránymutatást arról, hogy mi legyen prioritása az egyes kedvezményezettek számára. A túlélő házastárs és a gyermekek javára szóló bizalom azt állíthatja, hogy a házastárs szükségleteinek elsőbbsége van a gyermekekénél, vagy fordítva.
Az unokák oktatása érdekében létrehozott bizalom meghatározhatja, hogy az unokák milyen iskolákban vehetnek részt, és pontosan milyen oktatási kiadásokat fog fizetni a bizalom, például a tandíjat, a szobát, a táblát és a könyveket. A bizalom megkövetelheti, hogy a vagyonkezelő a bizalmi alapon kívüli kedvezményezett rendelkezésére bocsásson más eszközöket, mielőtt elosztásra kerülne a bizalom.
A trösztellenes felelősség nem olyan tényező, amikor a visszavonható bizalom megszerzője saját megbízottja. Definíció szerint ez a fajta bizalom feloldható, vagy annak feltételei és kedvezményezettjei bármikor módosíthatók. A bizalom tehát saját érdekeit szolgálhatja. A visszavonhatatlan bizalom elbírálóját azonban a bizalmi feladata köti, és az utódügynöknek a bizalmat, a kedvezményezettjeit és - a mentális képtelenség esetén - az adományozót kell először megadnia.
Milyen megbízott
A vagyonkezelő felelős a bizalom tulajdonában lévő ingatlan kezeléséért a kedvezményezettek javára. Pontos feladata változhat attól függően, hogy a birtok tulajdonosa milyen eszközökkel rendelkezik. Ha a bizalom banki és befektetési számlákból áll , akkor a vagyonkezelő felel a számlák felügyeletéért. Ha a bizalom tulajdonban van bérleti ingatlannak, akkor a vagyonkezelő felelne az ingatlan kezeléséért, beleértve a bérlők kezelését, a javításokat, a biztosításokat és a szükséges ellenőrzéseket.
Az állami jogtól és a bizalmi dokumentumok feltételeitől függően a megbízott bizonyos feladatokat másokra ruházhat át, például egy pénzügyi tanácsadó felvételével a befektetések felügyeletére vagy egy ingatlangazdálkodó felügyeletére a bérleti ingatlan felügyeletére. A megbízottnak jó döntést és átvilágítást kell alkalmaznia a feladatok átruházása és az esetleges összeférhetetlenségek elkerülése érdekében, mint például a testvérnek a bizalmi befektetési tanácsadójaként való felvétele legalább a kedvezményezettek beleegyezése nélkül.