A TOD-számla lehetővé teszi a befektetési számlán maradt eszközöket, amikor a számlatulajdonos halálát közvetlenül a kedvezményezetteknek adják át, amelyeket a számlatulajdonos nevezett meg. Ez történik a probate-en kívül, és általánosságban minden, amit a TOD-fiók kedvezményezettjeinek kell tennie ahhoz, hogy átvegye a számla ellenőrzését a tulajdonos halálát követően, a befektetési számla tulajdonosa (általában egy brókercég) a halálra vonatkozó igazolás.
A TOD számlán maradt eszközöket a kedvezményezett nevében a számlavezető által a brókercégen lévő fájloknál megadott kedvezményezetteknek kell kifizetni. Ez akkor is megtörténik, ha a TOD-fiók tulajdonosának van egy utolsó akarata és végrendelkezése vagy visszavonható élettartam-bizalma , függetlenül attól, hogy mit akar vagy a bizalom mond.
Ki férhet hozzá TOD-fiókhoz?
Míg a TOD-fiók tulajdonosa él, a tulajdonos által megnevezett kedvezményezettek, hogy megkapják a számlán maradt eszközöket, miután a tulajdonos halálát követően nem lesz hozzáférése a TOD-fiókhoz, illetve nem férhet hozzá a TOD-fiókhoz, csak a tulajdonos férhet hozzá és irányíthat a számlán lévő eszközök fölött. Továbbá a tulajdonos bármikor megváltoztathatja a TOD-fiók kedvezményezettjeit, miközben a tulajdonos megilleti és jogosult a számlák módosítására.
A TOD-fiók több mint egy személy rendelkezhet?
A TOD számlákat nem csak egy személynek kell létrehoznia.
Két, három vagy még többen férhetnek hozzá a TOD számlához, miközben a tulajdonosok mindegyike még mindig él, és amikor az utolsó tulajdonos meghal, a TOD-fiókban maradt eszközöket a legutolsó túlélő tulajdonos által megnevezett kedvezményezetteknek .
Meg kell-e fizetni egy TOD-számlát a Kedvezményezetteknek?
A TOD-fiók tulajdonosa nem köteles egyenlő mértékben elhagyni a számlát, ha egynél több kedvezményezett neve van.
Ehelyett, ha a TOD-számlatulajdonos több mint egy kedvezményezettet nevez meg annak érdekében, hogy a tulajdonos halála után a számlán maradt eszközöket megkapja, akkor a kedvezményezettek a kedvezményezett megnevezésében a tulajdonos által meghatározott arányban kapják meg a számla egyenlegét.
Mi történik akkor, ha egy nevezett kedvezményezett a TOD-számlavezetőnek elődje?
Ha a TOD-számlatulajdonos által megnevezett kedvezményezett a tulajdonos elıtti elıjelbe kerül, akkor a számlán maradt eszközök a túlélı kedvezményezettekkel arányosan kerülnek kifizetésre. Például ha a tulajdonos négy kedvezményezettet nevez meg, és a megnevezett kedvezményezettek egyike előtti időszakban a tulajdonos és a tulajdonos nem módosítja a fiók kedvezményezettjének kijelölését, akkor a tulajdonos halálakor a számlán maradt eszközök aránya a három túlélő kedvezményezett. De mi fog történni, ha a tulajdonos csak egy kedvezményezettet nevez meg, és ő megelőzi a fiók tulajdonosát, és a tulajdonos soha nem változtatja meg a kedvezményezett megnevezését? Ezután a TOD-fiókban maradt eszközök a számlatulajdonos próbaeszközeinek részévé válnak.