Kis változások és nagy változások
A Revocable Living Trusts alapjainak megértése
Mielőtt megbeszélnék, mikor szükséges a bizalom módosítása, vagy teljes módosítások és újramegoldások, akkor meg kell értened, mi a Revocable Living Trust .
A Revocable Living Trust a Trustmaker és a Trustee közötti olyan szerződés, amely bármikor megváltoztatható, és megköveteli, hogy a Trustee felügyelje a Trustmaker által a Trösztben a bizalom kedvezményezettjének javára átruházott vagyon kezelését.
A Revocable Living Trust legfontosabb tényezője , hogy visszavonható - vagyis bármikor, amíg a Trustmaker él és hozzáértő, a Trustmaker megváltoztathatja, módosíthatja, frissítheti vagy teljesen visszavonhatja a bizalmi szerződés rendelkezéseit. Mivel ez a helyzet, a bizalmi szerződés megváltoztatásához, módosításához vagy frissítéséhez szükséges jogi dokumentum nevét Trust-módosításnak nevezik, és a bizalmi szerződés visszavonásához szükséges jogi dokumentumot Trust Revocation- nak nevezik .
Ellentétes egy bizalmi módosítással a bizalmi módosítással és újramegállapítással , ami egyfajta bizalmi módosítás, amely teljes mértékben felülírja az eredeti bizalmi megállapodás feltételeit.
A bizalom neve és dátuma ugyanaz marad (többet erről, lásd alább), de az eredeti szerződés minden egyes rendelkezését az újratárgyalás feltételei váltják fel.
Mikor szükséges a bizalmi módosítások és a módosítások?
Bár valójában nincsenek írásos szabályok arról, hogy mikor van szükség egy teljes módosításra és újramegjelenítésre vonatkozó módosításra, az általános szabály az, hogy ha a Trustmaker által végrehajtott változtatások minimálisak - konkrét hagyatékok hozzáadása vagy törlése, megváltoztatása az örökösök megbízottjaként, a kedvezményezett vagy az örökösök megbízottjának házasságkötés vagy válás miatt bekövetkezett jogi nevének frissítésével - akkor az egyszerű bizalmi módosítás kiterjed ezekre a változásokra.
Másfelől, ha a Trustmaker által kívánt változtatások jelentősek - új kedvezményezettként, új kedvezményezettként felveszik a kedvezményezettet, teljesen kivágva a kedvezményezettet, megváltoztatva a disztribúciókat a családtagokról a jótékonysági eloszlásokra, vagy fordítva -, akkor egy teljes módosítás és Az újbóli meghatározást figyelembe kell venni.
Mi a teendő, ha három vagy négy egyszerű bizalmi módosítást készítettél az elmúlt 10-15 évben, és új változást szeretne tenni? Akkor vegye fontolóra, hogy az összes módosítását átfogó módosításra és újbóli átalakításra összpontosítsa - ez hasznosnak bizonyul majd az utódügynöke számára, aki egyetlen dokumentumot fog követni, ahelyett, hogy négy vagy öt különálló dokumentum rendelkezéseit összegyűjtené.
A törvényesség
Ha megfontolás tárgyává kívánja tenni a Revocable Living Trust változását, ne csak jelölje ki a bizalmi egyezményt, és tegye vissza a fiókba. Miért? Mivel a bizalmi módosításnak ugyanolyan formaságokkal kell aláírnia, mint az eredeti bizalmi szerződés, ezért a kézzel írt változások az alkalmazandó állami jogtól függően érvénytelenítik a bizalmi megállapodást, vagy figyelmen kívül hagyják. Ehelyett kérje ingatlanügynököt, hogy készítse el Önnek a Bizalmi módosításot, hogy jogilag érvényes legyen, és kötelező érvényű legyen minden kedvezményezettre.
A bizalom neve megváltozik, ha módosítja vagy újra megjavítja?
A válasz az, hogy nem - a Tröszt módosítása, vagy módosítása és újbóli módosítása szép, hogy a Revocable Living Trust eredeti neve és időpontja megegyezik. Így nem kell visszavonni az összes olyan kemény munkát, amelyet a Revocable Living Trust az eredeti bizalmi név és dátum szerint finanszírozza.