Hogyan védheti meg a kedvezményezetteket maguktól, a hitelezőktől és a válástól?
Amikor felteszi a lehetőségét, hogy halála után átruházza a tulajdonát a kedvezményezettjeire, úgy dönthet úgy, hogy az ingatlant külön diszkrecionális élettartamú bizalomban tartja mindegyikük számára. Miért? Mert ez biztosítja az eszközök védelmét azáltal, hogy jogi korlátot teremt az általa birtokolt tulajdon és a kedvezményezett hitelezői között, vagy elvált.
Vagyonvédelem a diszkrecionális élettartamú bánásmódokkal a kiskorú kedvezményezettek számára
Ha bármelyik kedvezményezett kiskorú, akkor bizalomra lesz szükség, ha az örökséget bírósági felügyelet alatt álló gyámsági eljárás vagy konzervatóriumi eljáráson kívül kívánja tartani.
A kiskorúak jogilag nem tudják kezelni saját tulajdonukat vagy fiókjaikat, így a felnőtteknek meg kell csinálniuk nekik. Ha nem adja meg a kisebb kedvezményezettjeit az ingatlan tervében, akkor a bíróság kinevez valakit, aki örökségüket felügyeli, amíg el nem érik. A diszkrecionális bizalom elkerüli ezt.
Sok szülő és nagyszülő úgy dönt, hogy megszünteti a kiskorú bizalmát egy bizonyos korban, például 25 vagy 30 éves korban, amikor úgy vélik, hogy a kiskorú eléggé érett ahhoz, hogy saját örökségét befektetni, költeni és kezelni tudja. A bizalom megszűnik úgy, hogy a fennmaradó eszközöket egyenesen elosztja a kedvezményezettnek, amikor eléri a meghatározott életkorot. Ekkor a vagyontárgyak a kedvezményezett saját tulajdonának minősülnek, és automatikusan válnak a kedvezményezett hitelezői követelései alá, ha vannak ilyenek, beleértve a peres eljárásban részt vevőket is. A házasság felbontása esetén a házastársak kiszolgáltatottak.
De a teljes élettartam alatt továbbra is a fiatal kedvezményezett javát szolgálhatja; nincs olyan szabály, amely azt mondja, hogy egy bizonyos korban kell megszüntetnie.
Ha megfelelően megfogalmazódik, a diszkrecionális élettartamú bizalom létrehozhatja az eszközgazdálkodási akadályt a kedvezményezett és a kedvezményezett hitelezői között, mivel a kedvezményezett idősebb lesz. Ha a kedvezményezettet beperelte vagy házasodik meg, akkor váláson ment keresztül, a diszkrecionális életben tartott vagyontárgyak birtokában maradnak a javára és a hitelezők és házastársa zsebéből, mert nem technikailag saját tulajdonában van - a bizalom.
Eszközvédelem élettartamú bizalmak felhasználásával a felnőttek számára
Ön is létrehozhat diszkrecionális élettartamú bizalmat egy olyan kedvezményezett javára, aki már felnőtt, akár házastársa is. Ezt úgy teheted meg, hogy ugyanazokat az okokat hozta létre, mint a kisebbségi életbiztosítási eszközök védelmét a hitelezők, ítéletek és házassági házastársak ellen. Az AB Trusts vagy az ABC Trusts mindkettőt úgy tervezhetjük, hogy az Ön vagyonát védi az eszközvédelemtől.
Néha csak közös érzés
E megfontolások mellett ezeknek a bizalmatoknak is van értelme egyes kedvezményezettek számára. Ha már tudjuk, hogy egy felnőtt kedvezményezett nem megfelelő a saját pénzének kezelésében, és aggódni fog, hogy rekordidőben ékszereket, autókat és vakációkat elveszít, diszkrecionális élettartamú bizalmat lehet megfogalmazni, hogy ne csak védje őt kívül hanem saját magáról is. Meg tudja őrizni örökségét saját rossz döntései vagy túlzott kiadási szokásai ellen.