Szabályok a $ 4,000 adólevonás kérelmezésére VA 529 terv finanszírozására
Ha elegendő pénzt takarít meg ezen a járművön keresztül, kevésbé fáradt a felvételi idő alatt a pénzügyi támogatás igénylése vagy az ösztöndíjkeresés tekintetében. A Virginia529-es számlákon elért bevételek növekednek a szövetségi és az állami adó elhalasztása miatt, és a képesítéssel rendelkező felsőoktatási kiadásokra történő felhasználás esetén kivételt képeznek a jövedelemadó-célokból.
Ön nem fizet jövedelemadót, mivel a járulékai növekednek, és nincs jövedelemadó, ha a kedvezményezett minősített felsőoktatási költségeit felhasználja. Az 529-et visszavonhatják a tandíj, a szoba és a fedélzeten, valamint más oktatási költségekért, például tankönyvekért vagy ellátásért.
Ezeken az adólevonási terveken keresztül a családtagok és a barátok hozzájárulhatnak a gyermekek főiskolai alapjához, és adóelőnyhöz juthatnak. Az évek során rendszeres hozzájárulással és összetett érdeklődéssel a terv jelentősen nőhet a gyermek oktatási költségeinek biztosításához. Virginia a következő lehetőségeket kínálja:
- Virginia 529 Invest : Ezt a tervet közvetlenül az állam nyújtja. A Virginia Invest529 államilag kezelt 529 megtakarítási programja különbözõ befektetési alapokat és külön kezelt számlákat tartalmaz a kor alapú, statikus és FDIC által biztosított portfolió-opciókban. Az Invest529 az alacsony díjak, az adókedvezmények és a különböző befektetési lehetőségek miatt következetesen a független 52 Az Euròpai Parlament vitài HU 18-12-2008
- College America : Az Amerikai Alapok egyikével, az ország egyik legrégebbi és legnagyobb befektetési alapja, a tervet tanácsadók kezelik és értékesítik, és tucatnyi befektetési lehetőséggel rendelkeznek, beleértve egy olyan életkoralapú befektetési stratégiát, amely konzervatívabbá válik, mint a a kedvezményezett közelebb kerül a kollégiumhoz.
Csak az állami lakosok számára, Virginia is kínál egy előre fizetett 529 tandíj programot. Minden Prepaid529 félév megvásárolta a két-és négyéves Virginia állami főiskolákon vagy egyetemeken az állami állami tandíj jövőbeli félévét és a kötelező díjakat.
Adózási előnyök a Virginia 529 tervhez való hozzájáruláshoz
A Virginia529 fióktulajdonosok, akik Virginia adófizetők, éves beszámolóként legfeljebb 4 000 dollár összegű adót fizethetnek az állami jövedelemadó-bevallásukra, korlátozott számú átutalással a jövőbeli adóévekre, bizonyos korlátozásoktól függően. Ha például egy év alatt 5 000 dollár összegű 529-es megtakarítási tervhez járul hozzá, akkor Virginában levonhatja a 4.000 USD-t az adott évre vonatkozó adóbevallásából és 1.000 dollárból a következő évre vonatkozó adóbevallásból. Az ilyen 70 éves és annál idősebb emberek egy év alatt levonhatják a Virginia529 számlához hozzájáruló összeget.
Vannak költségek a befektetés megkezdéséhez?
Mindkét lehetőség kis összegű alkalmazás díjat igényel, mielőtt a fiók megnyitható. Ezek a tervek alacsony minimálisak, és havonta nagyon kis összegeket tudnak hozzájárulni.
Mi a Maximális, amit egy 529-es megtakarítási tervhez tudok tenni Virginiaban?
Sok család úgy dönt, hogy több Virginia529 programot is beiratkozott. A fiókok értékei az összes programban nem haladhatják meg a kedvezményezettenként 500 000 USD összeget.
Vajon a diáknak iskolába kell mennie Virginia-ban?
A kedvezményezett a Virginia 529 tervből származó pénzt felhasználhatja az akkreditált két- vagy négyéves iskolákban való részvételre, beleértve az államon kívüli egyetemeket és főiskolákat is.
Mi van, ha a diákom nem jár iskolába?
Ha a gyermeke úgy dönt, hogy egy kis szünetet tart a középiskola előtt, akkor az 529-es megtakarítási terv érintetlenül marad. Nincs korhatár a tervben; ha a hallgató néhány év múlva úgy dönt, hogy iskolába jár, akkor a hallgató a számlájára kivonásokat tehet az oktatási költségekért.
Ha a gyermeke úgy dönt, hogy egyáltalán nem jár egyetemre, átválthatja a kedvezményezettet egy másik személyre, például egy unokahúga, unokaöccse vagy barátja. Önnek is lehetősége van magának a pénz visszavonására, de ez súlyos pénzbüntetéssel járhat. A nem oktatási költségekre visszavont pénzre meredek büntetés vonatkozik, és jövedelemként adóztatható.
Ez egy olyan döntés, amelyet óvatosan kell megtenni, mivel ez költséges lehet, és a hozzájárulásainak és bevételeinek jelentős részét enni fogják.