Az ETF-k és készletek kockázatai, jutalmazása és adókedvezetei
A nagy kép
A tőzsdén forgalmazott pénzeszközök bizonyos körökben ásítanak méltó hírnevet. Nem mindig nagyon izgalmasak. A visszatérítések általában az átlagos tartományban vannak.
De ez tipikusan biztonságossá teszi őket ... vagy biztonságosabb, mint sok készlet egyébként. A készletek gyakran és gyakran nagyobb volatilitást mutatnak.
Az alma és a narancs egyaránt gyümölcs, saját egyedi vonzereje, és felkeltik a különböző ízeket. Ugyanez vonatkozik a részvényekre és az ETF-ekre is. Személyes tolerancia a kockázatokra nagy tényező lehet annak eldöntésében, hogy melyik lehet a legjobban illik hozzád, ahogyan a másik egyedülálló személyiséged is. Mérje meg a preferenciáit ezekkel a tényezőkkel, hogy jobb képet kapjon arról, hogy melyik módot szeretné meghajlítani.
És ne felejtsük el, hogy ez az összehasonlítás azt feltételezi, hogy az ETF-ek vagy az összes készlet portfólióját állítja össze, amikor mindenki tudja, hogy a sokféleség király. Ha még mindig megtalálja magát a kerítésen, fontolja meg a befektetési keveréket. Ez lehet a legbiztonságosabb lehetőség az összes feltételezésben a biztonság szempontjából.
A tranzakció egyszerűsége
- Készletek: Kivéve néhány kivételt, a készleteket könnyű megvásárolni és eladni. Beszélheti az ügynököt, vagy bejelentkezhet az online fiókjába, és elvégezheti a kereskedést. Kész vagy, csak így.
- ETF-ek: A tőzsdén forgalmazott pénzeszközök ugyanolyan egyszerűek, mint az index , de csak egy tranzakció.
Ez egy olyan nyakkendő, amennyire ez előnyös, amikor mérlegeli a tőzsdén vagy az ETF piacán való belépést . Ideje értékes a nanoszekundumig? Ha igen, akkor az ETF-k enyhe élességgel rendelkezhetnek.
Tranzakciós költségek
- Készletek: A jutalékaid minden egyes kereskedelemen alapulnak.
- ETFS: A jutalékaid minden egyes kereskedelemen alapulnak.
Látod, hogy ez az út. Az ETF-ek tranzakciós költségei kisebbek, mint az indexek és a befektetési alapok, de ez mosás, ha összehasonlítja azokat az állományokéval. A költségek az eszköz kereskedelménként kereskednek mind a készletek, mind az ETF-k között. Ez igazán nyakkendő. Nincs győztes.
Likviditási tényezők
- Készletek: Néhány nagyon folyékony és mások nem.
- ETF-ek: Ismét az alapítványok fedezik fel az alapítványt, de kevesebb ETF van folyékonyan.
Ha e likviditást kedveli, akkor általános jelleget kell adni az ebbe a kategóriába tartozó készleteknek.
Kockázat és jutalom
- Készletek: Az egyes állományok eltérő kockázati betétekkel rendelkezhetnek.
- ETF: Az ETF kissé kevésbé kockázatos, mert ez egy mini portfólió, ezért kissé diverzifikált, de valójában attól függ, hogy mi van a tényleges ETF-ben.
Ne feledje, kevesebb kockázattal jár kevesebb jutalom esélye. Mindez lecsökken a kockázati toleranciájára. Meg kell neveznünk ezt a kötést, mivel minden egyes ilyen befektetés esetében eseti alapon.
Adózási következmények
- Készletek: Ha több kereskedő aktív kereskedője vagy, akkor előadhatja azt az érvet, hogy az ugyanazon készleteket szállító ETF adóelőnyt biztosít.
- ETF-k: Az ETF-k egyike az adókedvezményeknek, hogy az adóbevallásukhoz hasonló ügyleteket kezelnek, ellentétben a befektetési alapokkal és az indexekkel.
Mivel mind az ETF-k, mind az állományok egyszeri tranzakciók, tőkenyereség adók keletkezhetnek az alap vagy a saját tőke értékesítése során. Az előny az ETF-eknek ebben a csatában történik.
Lehetőségek
- Készletek: mind az ETF-k, mind pedig a készletlista- opciók , de több hívást és tőzsdét helyeznek el, mint az ETF-ek.
- ETF-k: A tőzsdén forgalmazott pénzeszközök általában korlátozottabbak, mint a készletek, puszta volumen alapján.
Az opciós kereskedők mindig azt vizsgálják, hogyan használhatják a származékos ügyleteket a kereskedési stratégiájukban , különösen fedezeti célokra, így ebben az esetben a készletek előnyösek.
Hozzáférés egy szektorhoz vagy piachoz
- Készletek: Ha egy iparághoz szeretne hozzáférni, valószínűleg nem az egyik készletvásárlás a legjobb út. Több készlet vásárlása sokkal szilárdabb stratégia. De mely készleteket vásárol? Mennyi? Ha csak egy index kosarat veszel?
- ETF-ek: egyszerűen vásárolhat egy előre csomagolt eszközt, amely azonnali hozzáférést biztosít az ágazathoz, mondjuk egy iparági ETF-nek.
Ha a célod - vagy, valójában reálisabban, az egyik célod - egy bizonyos piac vagy szektor elérése, az előny ETF-khez vezet.
Bevételi források
- Készletek: A portfólióhoz osztalékkészleteket hozhat létre, bár nem kötvényekre, mert más eszköz.
- ETF-k: Kötvényalapokkal és osztalékalapú ETF-kkel bevételi forrást hozhat létre portfóliójához.
Az ETF-ek ebben az esetben 2-1 győzelmet kapnak. Előny: ETF.
És a győztes…
Tehát melyik eszköz jobb? Attól függ.
Minden befektetési döntést eseti alapon kell meghozni, de az ETF-ek teljes pontját az, hogy a befektetők olyan miniportfóliókat kapjanak, amelyek a készletekhez hasonlóan kereskednek. A tőzsdén kereskedett alapok és a részvények között sok hasonlóság áll fenn - annál is inkább, mint ha összehasonlítjuk az ETF-eket az indexekkel vagy a befektetési alapokkal.
Ne feledje, hogy a fenti összehasonlítások egyéni készleten alapulnak az ETF-hez képest. Az egész játék változhat, ha figyelembe vesszük a készlet egyéni portfólióját és az ETF-t. A jutalékok eltérőek, az adózás hatásai megváltoznak, és szinte minden összehasonlítást érintenek. De ez egy másnapi vita.