Magas kockázatok és nagy veszteségek várják a legtöbb befektetőt
Sajnos, mint az élet minden dologjában, az igazság nem annyira egyszerű. Tény, hogy gyakran fordul elő pontosan épp ellenkezőleg, mint a penny készletek képesek eltörölni a megtakarításokat a szempillantás alatt.
Hogyan lehetséges ez? A nagy keresleti / ajánlati spreadektől az illikviditásig , ami megnehezíti a pozícióba való belépést vagy kilépést, a penny készletek tele vannak olyan veszélyekkel, amelyek a legtapasztaltabb befektetők is elkerülik. Ez az áttekintés azért készült, hogy segítsen megérteni néhány legnagyobb kockázatot. Legalábbis el kell járnod azzal a megértéssel, hogy ezek az értékpapírok vásárlása sokkal közelebb van a Las Vegas-i játékgépekhez, mint fegyelmezett befektetési programhoz. Átlagosan valószínűleg jelentős összegeket veszítesz, amelyek visszavezetik az utazásodat a passzív jövedelem létrehozásához, így a portfólió által termelt pénzből élhetsz.
Milyen Penny készletek vannak
A "penny készlet" kifejezést egy olyan társaság részvényeinek leírására használják, amelyek nagyon alacsony összegeket kereskednek - általában 0,01 és 2,00 dollár között, bár nincsenek konkrét kemény és gyors szabályok.
Egyes intézmények fontolóra veszik a penny készleteket, amelyek részvényenként kevesebb, mint 5,00 USD értékben kereskednek. Ezek a vállalatok gyakran, de nem mindig, nagyon kis piaci kapitalizációval rendelkeznek , kevés vagy semmilyen nyereséggel és minimális műveletekkel. Szinte mindig kereskednek a rózsaszín lapokon vagy az over-the-counter piacon, mert a tiszteletreméltó tőzsde nem teszi lehetővé számukra, hogy felsorolják őket.
Ritka körülmények között az egykori kék zsetonok óriási magasságból esnek, penny készletekké válnak. Legutóbb ez a széles körben terjedt a 2008-2009-es nagy recesszió idején, amikor sok pénzintézet és befektetési bank tönkrement a túlzott tőkeáttétel után. Azok, akik nem mentek csődbe, de továbbra is meg akarták tartani a tiszteletlenség látszatát, arra kényszerültek, hogy fordított részvények szétváltak, hogy megtartsák részvényárukat a penny állomány küszöbértéke fölött.
Miért vezettek be embereket a Penny készletekbe?
Az ok, amiért a legtöbb ember úgy tűnik, hogy a penny készletekbe fektetnek, azért van, mert nagyon rövid idő alatt ingadoznak ezek a vállalatok. Egy hét alatt a részvények 0,25 dollárról $ 1,50-ra emelkedhetnek. A naiv befektető azt gondolja: "Wow, ha 10 000 dollárt tettek be, akkor majdnem azonnal 60 000 dollárra tudtam volna fordítani!" Ez egy illúzió, ne tévedj róla.
A mély likviditással rendelkező óriáskék készletektől eltérően ezeknek a cégeknek egyes napjai egy napon nem rendelkeznek vásárlókkal vagy eladókkal. Ha a pozíciót 0,25 dollárra szeretné felépíteni, akkor menjen eladni 1,50 dollárért, amikor ez az ár megjelenik az ügynöki kimutatásában , esetleg nincs vevő!
Beszélhetnéd egy eladási rendelést, és csak ott ülne, napról napra, semmit sem tenne. Ennek a pontnak a szemléltetése érdekében véletlenszerűen egy penny állományt választottam, hogy valóságos példaként használhassam. A tudatlanok védelme érdekében szerkesztem az adott cég nevét és jelölő szimbólumát . Itt találhatók a releváns adatok:
- Jelenlegi piaci ár: 0,18 USD / részvény
- Ajánlat: N / A
- Kérdezd: N / A
- Napi tartomány: 0,15 $ - 0,18 USD / részvény
- 52 hét tartomány: 0,04 dollár - 0,22 dollár részvényenként
- Átlagos mennyiség (3 hónap): naponta 5 989 részvény
- Piaci kapitalizáció: 1,5 millió dollár
Ha ma reggel 0,15 dollárral vásárolta meg a részvényeket, akkor ma délután 0,18 dollárral próbálta eladni, valószínűleg nem tehette volna meg. A teljes értékű befektetési jegyek aktuális értéke minden nap átlagosan 239,56 dollárról $ 1,317,58-ra változik. Ha 5000 dollárral vagy 10 000 dollárral jelent meg, akkor nem tudta megrendelését kitölteni, anélkül, hogy a jelenlegi piacon jelentősen felajánlotta volna az árat, mert ott nem sok eladót várnak, hogy készletüket eldobják.
Lehet, hogy rendelnie kell a $ 0.20 vagy a 0.25 dollárba, hogy felhívja a figyelmüket.
Az ellenkezője igaz, ha eladó volt. Ha 10 000 dollár értékű pozíciót építettél ki, sok napot kell eltöltened egy kicsit egy darabig, hacsak nem akarod jelentősen csökkenteni az árat. Ellenkező esetben az egész blokkot sokkal alacsonyabb áron hozhatja forgalomba - mondjuk, részvényenként 0,12 dollárra -, és remélem, hogy valaki belépett és megvásárolta tőle.
Ezen túlmenően, ha szándékosan megpróbálta befolyásolni a részvényárfolyamot megrendelésekkel visszaélésszerű módon, az Értékpapír- és Tőzsdebizottság nagyon gyorsan elkapja őket, nagy összegű bírságokkal szembesülnek, amelyek többet ellensúlyozzák a potenciális nyereségeket és ha elkövettetek valami különösen súlyos bűnt, esetleg akár börtönbe is menekülhetnek, vagy az egész életen át az értékpapír-iparban dolgozhatnak!
Nincs egyszerűen szükség a Penny készletek kereskedelmére
A helyzet valóságos, hogy nincs olyan intelligens ok, amellyel a befektetőnek penny készleteket kell kereskednie, vagy bármilyen típusú portfólióban kell tartania. A kockázatok egyszerűen túl nagyok ahhoz, hogy ellensúlyozzák az észlelt előnyöket. Miközben unalmasnak tűnhet, a diverzifikált, alacsony költségű indexalap kiváló választás számos új befektető számára. Gyakorlatilag minden forgó 25 éves periódusban, az osztalék újrabefektetésével , egy ilyen befektetési filozófia évente közel 10% -os nominális adózás előtti hozamot eredményezett, ami a valós vagyon időbeli növekedéséhez vezetett.
Az egyenleg nem adózási, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy bármely konkrét befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.