Várják a tőzsdei korrekciókat 8-12 hónaponként.
A piaci korrekciók gyakorisága
A tőzsdei korrekciók átlagosan körülbelül minden 8-12 hónapban fordulnak elő, átlagosan pedig körülbelül 54 napig tartanak.
A Fidelity szerint (2010 májusától) 1926 óta a bikapiacokon 20 tőzsdei korrekció történt, vagyis a piac 20-szorosa 10% -kal csökkent, de ezután nem esett vissza a piacra.
Hogyan kezeljük a tőzsdei korrekciót
Először ellenállj a késztetésnek, hogy "időzz a piacra". Bár lehetséges, hogy rövid távú pénzforgalmat lebonyolítanak a piac felére és lefelé, az olyan stratégiák, mint a swing-kereskedelem, ritkán dolgoznak a hosszú távú gazdagság megteremtésében.
A legtöbb ember pénzt veszít azzal, hogy pénzét mozgatni próbálja, hogy részt vegyen az emelkedésben és elkerülje a leereszkedést. Ez egy dokumentált magatartás, amelyet a tudósok a világ minden táján tanulmányoznak. A tanulmányi területet viselkedésfinanszírozásnak nevezik.
Az adatok azt mutatják, hogy nem csak a legtöbb ember hiányzik a fegyelem, hogy ragaszkodjon egy győztes befektetési playbook a piacok korrigálása, hajlamosak a rossz időben, és még nagyobb veszteségeket okoznak.
Mint professzionális pénzügyi tervező, a mi feladatunk, hogy portfóliókat építsenek a tudomány és viselkedési torzítások alapján.
Amikor portfóliót építünk, azt várjuk, hogy minden negyedik naptári negyedévben negatív hozamot kap. Ellenőrizzük a negatív hozamok nagyságát olyan befektetések kombinációjának kiválasztásával, amelyek vagy nagyobb potenciállal rendelkeznek a magasabb megtérülési potenciállal rendelkező potenciállal és kisebb kockázatú diverzifikációval is .
Ha befektetni fog a piacon, akkor érdemes megérteni, hogy a tőzsdei korrekciók meg fognak előfordulni, és gyakran a legjobb, ha csak ki kell őket vezetni. Ne ellenezzék a kereskedelem iránti igényt, és profitáljanak tőlük. Kövesse a régi Wall Street-i kliséket - soha ne fogjon le egy kést.
Példa: 2018
Az elmúlt 5 évben 2018-ra, a Dow Jones Industrial Average majdnem megduplázódott, anélkül, hogy értelmes pullback. Az évek mindegyikében jelentős számú elemző kérte a korrekciót, vagy akár recessziót is. Ezek a jóslatok miatt a befektetők túl korán húzódnak ki a piacról, és elveszítik azokat a lenyűgöző nyereségeket, amelyeket láttak volna, ha nem próbálnak megjósolni az elkerülhetetlenül. Ez igaz az egyéni befektetőkre és a szakemberekre is.
Hogyan ellenőrizheted a piaci korrekciók nagyságát
A piaci korrekciók nagyságát az Ön által megvásárolt befektetések kombinációjának gondos megválasztásával ellenőrizheti.
Először is , értsd meg a befektetéssel kapcsolatos befektetési kockázat szintjét. Például olyan befektetésben, amit nevezek egy 5. szintű kockázatnak (nagy kockázat), van esély arra, hogy elveszíti az összes pénzt. A 4. szintű kockázat miatt 30-50 százalékos cseppet tapasztalhat, de nem fogja elveszíteni mindent.
Ez nagy a kockázati különbség.
Láthatjuk a grafikonok sorozatát, amelyek bemutatják a kockázatok mennyiségét a különböző típusú befektetéseknél, ha a befektetési kockázatok kezelése magasabb hozamot eredményez.
Másodszor , értsd meg, hogyan keveredheted ezeket a különböző típusú beruházásokat, hogy csökkentse a kockázatot a portfólió egészére. Ez egy folyamat, amelyet eszközallokációnak hívnak.
Fontos, hogy csökkentse az expozíciót jelentős piaci korrekciókhoz, amikor nyugdíjasok közelében tartózkodik. És ha visszavonulna, meg kell strukturálnia a befektetéseit, így amikor piaci korrekciók történnek, akkor nem kényszerülnek piaci befektetések értékesítésére. Ehelyett a portfólió biztonságosabb részét használja fel a kiadási igények támogatása érdekében.
Harmadszor , értsd meg a befektetések kockázatvisszatérítési viszonyát. A magasabb hozam lehetőségei mindig további kockázattal járnak.
Minél magasabb és gyorsabb a tőzsde árfolyama, annál kevésbé valószínű a jövőbeni magas hozam. A tőzsdei korrekciót követően, vagy a piac viszonylatában a piac jövőbeni magas hozamának lehetősége nagyobb.
2017-ben a cryptocurrency lett az őrület. Az év folyamán több mint 1000 százalékos megtérülés következett be, és a lakossági befektetők kimentek, hogy bejussanak, míg a hivatásos kereskedők távol maradtak. Miért? Mert a szakemberek tudják, hogy ha valami olyan magasra emelkedik, akkor végül súlyos korrekcióra lesz szükség.
Az utolsó dolog, amit tudni kell - ha nem szeretné, hogy piaci korrekciót tapasztaljon, akkor valószínűleg a legmegfelelőbb a befektetés a piacon együtt. Ehelyett ragaszkodni kell a biztonságos befektetésekhez. De a biztonságos befektetéseknek azt nevezzük, amire a lehetőséget kínáljuk - elszalasztjuk a lehetőséget arra, hogy felállítsuk magunkat a jövendő életre, amit maga és családja elképzel. A legfontosabb, hogy jó egyensúlyt találjunk.