Hány oka van ahhoz, hogy eladja a befektetési alapot?
Tehát miért kellene eladnia a befektetési alapot?
1. Eladja a befektetési alapot a célok eléréséhez
Ha Ön befektetési alap befektető, akkor befektetési alapokat vásárolhat egy célhoz kötött eszközallokációs megközelítéssel (pl. Nyugdíjazás, gyermekiskolai képzés). Ahogy haladsz a célod felé vezető út mentén, szükség van az eszközök elosztására. Például ha gyermekei közelednek a főiskolai beiratkozáshoz, úgy dönthet úgy, hogy portfolióját egy konzervatívabb allokációhoz igazítja annak érdekében, hogy csökkentse annak kockázatát, hogy elvesztette a pénzt, amelyet elkülönített az egyetemi oktatáshoz. Ebben az esetben a saját befektetési alapjainak egy részét eladná és konzervatívabb fix kamatozású befektetési alapokat vásárolna.
2. Eladja a befektetési alapot, ha látja a Drift stílusát
Ha egy adott befektetési alapot vásárolt a portfóliójának kis portfólió-készletének kitöltéséhez és az úton, akkor rájössz, hogy az alap jelentősen súlyozott egy másik befektetési stílushoz, például a hazai nagykapacitásokhoz, akkor lehet, hogy eladja a befektetési alapot.
A befektetési stílusok megváltoztatásának ez a kérdése "stílusdrift" néven ismert.
A stílus sodródása trükkös lehet. Továbbra is kutasson és értékelje a befektetési alapokat, hogy észlelje ezt a stílust, mert tudatlanul túl nagy a kitettség a piac egyik területén. A stílusdrift miatt egy befektetési osztály túlsúlyozható, és egy másikban alulsúlyozhat, ezért megváltoztathatja portfoliójának kockázati / jutalmazási jellemzőit.
3. Eladja a befektetési alapot, ha az Alapkezelő megváltozik
Egy másik oka annak, hogy a befektetési alap értékesítését fontolja meg, ha az alapkezelő elhagyja a fejedet. Számos befektető vesz kölcsönös alapot egy adott alapkezelő teljesítményének köszönhetően. Ne feledje például, hogy Peter Lynch, a Fidelity Magellan Alap hírhedt vezetője 1990-ig? Számos befektető vásárolta meg a Fidelity Magellan Fund-t, mert Peter Lynch egyedülálló befektetési stílusa és sikeres eredményei voltak. Csak csalódást okozott a csekély hozamokkal (vagy legalábbis nem a csillaggyors visszatérésekkel) miután visszavonult.
Amikor az alapkezelő nyugdíjba vonul, vagy más módon elhagyja más törekvéseit, és egy helyettes vezető belép a hajtásba, az új menedzsernek más filozófiája lehet, mint a közelmúltban elhagyott vezető. Emiatt az alapkezelő újragondolhatja a portfóliót, és ezzel megteremtheti azt a forgalmat, amely legalább a nem kívánt tőkenyereség elosztásához vezethet. Ha az alapkezelője elhagyja, fontolja meg, hogy a változó stratégia jelzi, és fontolja meg a befektetési alap értékesítését.
4. Eladja a befektetési alapot, ha következetesen elveszi a jelét
Ha vásárol egy hazai nagy cap befektetési alap, akkor várható, hogy az alap idővel felülmúlta a benchmark.
Ebben az esetben azt várná, hogy egy hazai nagykapacitású befektetési alapnak jobban teljesítenie kell az S & P 500-ot - különben egyszerűen megvásárolt volna egy S & P 500 indexalapot , ugye? Ha az alapja következetesen alulmúlja a benchmarkját, akkor fontolja meg a befektetési alap értékesítését és egy másik aktívan kezelt alap felvásárlását, vagy talán a benchmarkot egy indexes befektetési alapon keresztül .
Egy utolsó tanács
Ha hosszú távú befektető vagy, és hisz a vételi és tartási stratégiában, fontos, hogy ne feledje, hogy a vételi és tartási stratégiája nem jelenti azt, hogy soha nem kellene eladnia a befektetési alapot. Tartson kapcsolatot az alapjával, akár kutatási (éves teljesítményvizsgálaton túl), akár megbízható pénzügyi szakemberrel. Talán ... talán ... találsz okokat, hogy eladja a befektetési alapot, és cserélje ki egy olyan alternatívával, amely jobban megfelel az Ön igényeinek.