A bizalmi alapok felhasználásának alapja a gazdagság védelme és megőrzése
Mi az a bizalmi alap?
A vagyonkezelői alap olyan jogi személyiség, amely egy másik személy, csoport vagy szervezet javára birtokolja a vagyont. Számos különböző típusú bizalmi alap létezik. Vannak különböző különféle alapok, amelyek megváltoztatják működésüket. Általánosságban elmondható, hogy három fél részt vesz minden alapban:
- A megbízó: ez az a személy, aki létrehozza a vagyonkezelői alapot, adományozza az alapot (pl. Készpénz, készletek , kötvények , ingatlan , befektetési alapok , művészet, magánvállalkozás vagy bármilyen más érték) az alapnak a kezelési szabályokat.
- A Kedvezményezett: Ez az a személy, akinek a bizalmi alapot létrehozták. Célja, hogy a bizalomban lévõ eszközöket, bár nem a kedvezményezetthez tartoznak , olyan módon kezelõdnek, amely elõnyben részesítik õt, a megbízó által meghatározott alapszabályok és utasítások alapján.
- A vagyonkezelő: A vagyonkezelő , amely lehet egyetlen egyén, egy intézmény (például egy bankbiztosítási osztály, amely kijelöli egyik munkatársa felelősségét), vagy több megbízott tanácsadó felelős azért, hogy felügyelje, hogy a vagyonkezelői alap fenntartja feladatát amelyet a bizalmi dokumentumok és az alkalmazandó jogszabályok tartalmaznak. A vagyonkezelő gyakran kap egy kis kezelési díjat. Egyes trösztök felelõsséget vállalnak a vagyonkezeléshez a vagyonkezelõhöz, míg mások a megbízottat arra kötelezik, hogy kiválasszon minõsített befektetési tanácsadókat a pénz kezelésére.
Hogyan épül fel a Trust Fund?
A bizalmi alapok olyan kitalált entitások, amelyeket az állam jogalkotója adott életnek, amelyben a bizalom alakult. Bizonyos államoknak előnyei vannak másoknál attól függően, hogy mi az a nyertes, akinek a meghatalmazója megpróbálja elérni, ezért olyan fontos, hogy egy megbízott ügyvédnél dolgozzon a bizalmi alap dokumentálásakor. Egyes államok lehetővé teszik az úgynevezett örökkévaló bizalmat, amely örökké tart, míg mások megtiltják az ilyen szervezeteket attól tartanak, hogy egy újabb nemzetiségi osztályt hoznak létre, ami a jövő generációi számára nagy mennyiségű vagyont örököl, amelyet a kedvezményezettek nem keresnek. A befektetési alapokba beiktatott egyik legelterjedtebb rendelkezés az úgynevezett "elfogyasztás" záradék . Egyszerűen kijelentették, hogy ez azt jelenti, hogy a kedvezményezett nem tudja megbízni a bizalom eszközeit, vagy bele nem merülni velük, hogy teljesítse tartozásait. Ez lehetetlenné teszi, hogy a szeszélyesek nehezen találják magukat, miután nagy adósságokat szenvedtek. Miért? Képzeld el, hogy a kedvezményezett nagy tétet vett a roulettasztalnál, elveszett, és nem tudta visszafizetni az adósságot. A kaszinó valószínűleg nem lesz képes megérinteni a vagyonkezelői pénztárat, amikor eléri a pénzüket. Ez az eszköz az érintett szülőknek, hogy megbizonyosodjanak róla, hogy felelőtlen gyermekük nem hajlandó véget érni hajléktalanná vagy romlani, függetlenül attól, hogy mennyire szörnyű az életük döntése.
Miért gondoltam volna, hogy én vagy más befektetők a Trust Fund segítségével?
A hitelezői védelem mellett sok oka van annak, hogy a bizalmi alapok olyan népszerűek:
- Ha nem bízik a családtagjai abban, hogy kövessék az ön szándékainak betűjét az Ön elhalasztása után, egy független harmadik fél megbízottja által létrehozott bizalmi alap gyakran enyhítheti a félelmeit. Például ha meg akarjuk győződni arról, hogy a gyermekek az első házasságból örökölnek egy tóparti kocsit, amelyet meg kell osztani köztük, használhatnánk egy alapot.
- Van néhány jelentős adózási előny, amelyet a bizalmi alapok felhasználásakor lehet elérni. Az úgynevezett jótékonysági járadék vagy jótékonysági fennmaradás megteremtése lehetővé teheti, hogy több ezer, vagy akár millió dollárt takarítson meg az adókból, miközben kedvenc jótékonyságát részesíti előnyben.
- A vagyonkezelői alapokat olyan módon lehet felhasználni, hogy maximalizálják a vagyonadó elkerülését, így több pénzt kaphat több generációhoz a családfán.
- A nagyszülők sokszor alapítványi alapokat hoznak létre az unokáik számára, amelyek az oktatás költségeinek fedezésére szolgálnak. Amikor az unokák végzősek, a fennmaradó további főkötelezetteket elindító pénzként osztják szét, amelyet felhasználhatnak a posztgraduális élet megteremtéséhez.
- A vagyonkezelői alapok megvédhetik azokat az eszközöket, amelyeket Ön szeretne, például egy családi vállalkozás, a kedvezményezettektől. Képzeld el, hogy van egy fagylaltgyár, és hatalmas lojalitást érez az alkalmazottaiddal szemben. Azt akarja, hogy az üzlet folytassa a sikerességet és a benne dolgozó emberek futtatását, de azt szeretné, hogy a nyereség a fiához forduljon, aki függőségi problémával küzd. Ha egy vagyonkezelői alapot használ, és a vagyonkezelő felelősséggel tartozik az irányítás felügyeletéért, ezt elérheti. A fiának még mindig az üzleti tevékenység pénzügyi előnyei lennének, de ő nem lenne hajlandó a futáshoz.
- Vannak érdekes módok a nagy pénzösszegek átutalására egy vagyonkezelői alap felhasználásával, beleértve egy olyan kis bizalom létrehozását, amely életbiztosítási kötvényt vásárol a koncesszióba. Amikor a megbízó elmúlik, a biztosítási bevételeket elosztják a bizalomra. Ezt a pénzt azután használják olyan befektetések megszerzésére, amelyek osztalékokat, kamatokat és bérleti díjakat eredményeznek a kedvezményezett számára.
Kérjük, ne feledje, hogy bár reményeim szerint ez hasznos, ez egy rövid áttekintés a bizalmi alapokról. Ha többet szeretne megtudni, azt ajánljuk, hogy olvassa el a teljes könyv a Trusts , amely nagy áttekintést nyújt a 60 különböző típusú alapok és az okok mindegyik használják. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a vagyonkezelői pénztára a helyzetéhez igazodik-e, az egyedi körülményektől, az elérni kívánt céltól és az adott állam törvényeitől függ. Nagyon fontos, hogy megbeszélje az igényeit egy minősített bizalmi ügyvivővel, a könyvelővel és a regisztrált befektetési tanácsadó cégünkkel .
Az egyenleg nem adózási, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy bármely konkrét befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.