A különbség megértése
Különbségek a Testamentary és az Inter Vivos Trust Funds között
- A Testamentary Trust alapok a halál utáni alapok .
- Élő bízik, vagy az inter vivos bízik, ahogy gyakran nevezik őket, az életben kialakult bizalmi alapok
Szövetségi Bizalmi Alapok
A végrendeletes vagyonkezelői alap akkor jön létre, amikor a meghatalmazó (az alapítványt létrehozó személy) halála után, az akaratában előírtak szerint. Ennek a megközelítésnek az a hátránya, hogy a bizalom finanszírozására használt eszközök majdnem minden bizonnyal át fognak menni a bizonyítási eljáráson keresztül, ami esetleg olyan eredményekhez vezethet, amelyeket a most elhunyt soha nem kívánt, beleértve a rokonokat is, pénzt harcolni egy részvényre.
Például képzeljünk el egy 2.000.000 dolláros birtokos házaspárt. Elmúlnak, és akaratuk felszólít arra, hogy minden eszközeiket egy vagyonkezelői pénztárba helyezzék, ekkor a készpénzt kék chip készletbe fektetik. Amikor a két kisgyermek 18 éves korában 18 éves, a bizalomból 4% -os eloszlást kap, egyenletesen oszlik meg köztük.
Amikor 30 éves, a teljes bizalom megszűnik, és a pénz egyenlően oszlik meg a két kedvezményezett között. A család pénzügyi ügyeit kezelő bank intézményi megbízottként működik , befektet a pénz és megbizonyosodik arról, hogy betartják a bizalmi feltételeket és az állami jogot. Ez a végrendeleti bizalom egyik példája, mert a bizalmi alap nem létezett, amíg a szülők meghalták.
Inter Vivos Trust Funds
Másrészt, képzeld el ezt a házaspárt, aki $ 2,000,000-es birtoklása van. Úgy döntenek, hogy létrehoznak két, a fiaikra vonatkozó bizalmi alapot, akik kurátorokként nevezik magukat, és 100 ezer dollárt adományoznak az egyes alapokba. Most a fiúk nem részesülnek elosztásban, de 18 éves korukban az alap minden évben megkezdi a nettó vagyonának 3% -át, hogy segítsen a megélhetési költségeknek. Időről időre a férj és a feleség további ajándékokat ad a pénztáraknak, növelve ezzel az egyes kedvezményezettek számára a pénzt. Hozzájárulhatnak készpénzhez, vagy bizonyos esetekben egyéb eszközökbe, például ingatlanbefektetésekbe . A vállalkozások tulajdonában lévő családok szinte elkerülhetetlenül figyelembe veszik a tőkehozamot a korlátolt felelősségű társaságban , amelyen keresztül a céget megtartották. Ez az inter vivos-bizalom egyik példája, mert a koncesszor életében alakult ki; nem volt halál ahhoz, hogy maga a bizalom létrejöjjön.
Visszavonható vagy visszavonhatatlan bizalmi alapok
Ha a bizalom visszavonható, akkor azt jelenti, hogy a koncesszió jogosult életében bármikor változtatni. Vagyis általában a bizalmi alap visszavonható. Ennek legnépszerűbb formáját Revokable Living Trust néven ismerik el, amely lehetőséget ad az ingatlanadók csökkentésére.
Az élő bizalom egyedülálló abban az egyik alkalmazott stratégiában, amely magában foglalja azt is, hogy a megbízó a megbízott és kedvezményezettként is szolgál. Ez csökkenti az elérhető eszközök védelmét, és elveszi a legtöbb közvetlen adókedvezményt, de megvédheti az időseket a visszaélő családtól vagy barátaiktól. Ha intézményt vagy megbízott tanácsadót nevezel meg megbízottként, átveheti az Ön számára, ha be nem jár. Halála után a vagyon teljes részének, amely a vagyonkezelői alapon belül volt, elkerülje a nyomozást, és azonnal elkezdi elnyerni a függő kedvezményezettet, amelyet korábban elneveztek. Ez bárki lehet - gyermekeid, unokáid, unokahúgaid, unokaöccseid, unokatestvéreink, vagy jótékonysági szervezetek .
Ha a bizalom visszavonhatatlan, akkor azt jelenti, hogy a megbízó nem tudja visszavenni a pénzt vagy eszközöket, mihelyt a bizalmi alap létrejött.
Nincs "do-overs", így meg kell győződnie róla, hogy megfelelően strukturált. Az ilyen helyzet előnye, hogy minden más egyenlő, ez biztosítja a legtöbb eszközt a hitelezők és a káros döntések ellen, mert az ingatlan valójában nem tartozik a koncesszióba adónak vagy a kedvezményezettnek.
Melyik Trust Fund megfelel a helyzeteteknek?
A vagyonkezelői alapok egyike azoknak a területeknek, ahol a szakterületen szakosodott, magasan elismert, illetékes ügyvéd nem helyettesítheti a minősített jogi tanácsadást. Minden állam különbözik, és az Ön igényeitől függően minden bizalmi alap eltérő. Ez nem olyan terület, ahol kanyarokat akarsz kipróbálni, és megpróbálsz megmenteni egy bakot, mert ha nem csinálod jobbra, az ügyvédek végül megkapják azt, miután elmentetek, amikor az örökösei az eszközök fölött harcolnak.
További információkért olvassa el a Mi a bizalmi alapot? hogy felfedezzék a bizalmi alapok dokumentumaiban használt egyes kifejezéseket.