Új befektetői útmutató a bizalmi alapokhoz

by Joshua Kennon

A bizalmi alapok használata a védelemhez, védelemhez és átadáshoz

Az új befektetők körében gyakori tévhit alakult ki, ami azt sugallja, hogy a bizalmi alapok csak a gazdagok számára szólnak. Majdnem minden amerikai, különösen az idősebb nyugdíjasok részesülhetnek a bizalmi alapok felhasználásában, ha legalább némi megtakarítással rendelkeznek. Az adókedvezményektől az örököseid védelmétől a hitelezőktől, vagy akár a saját rossz döntéseitől egyszerűen nem olyan hasznos eszköz, mint a jól megtervezett bizalom.

01 Mi a Trust Fund?

Ha még soha nem volt egy alapítvány fogadó oldalán, akkor nem érti, hogy mi az, vagy hogy működnek. Szerencsére a bizalom nem annyira félelmetes, mint ahogy sok új befektető úgy gondolja. Még akkor is, ha csak kismértékű megtakarításai vannak, ez lehet az egyik leghatékonyabb módja a vagyon védelmének, átadásának és ápolásának. Ez az áttekintés megmagyarázza az alapokat - ki az adományozó, a kedvezményezett és a megbízott, hogyan épül fel a bizalom, és így tovább.

02 Hogyan hozzunk létre egy alapot?

Ha valaha is szeretett volna létrehozni egy vagyonkezelői alapot a családtagjaid vagy örököseid számára, itt egy alapvető áttekintés a folyamatról, amely segít megérteni, hogy mit várhatsz.

03 A család megnevezése Trust Fund

Lehet, hogy meglepetésként viselkedik, de fontos, hogy elnevezzék a családi vagyonkezelői alapot. Számos megbízó az alapadóknak valamilyen származást használ a nevükben, de előnyös lehet, különösen az adatvédelmi okok miatt, hogy olyan dolgok után nevezzenek bizalmat, amelyeket soha nem lehet visszavonni a családjához, segítve megvédeni eszközeit kegyetlen szemekből.

04 A pénz befektetése bizalomban

Néha az új befektetők tévhitében azt gondolják, hogy a pénzbe fektetett pénz nem más, mint a szokásos portfolió. A legtöbb fontos kérdésben ez nem igaz. A bizalom valószínűleg rendelkezik mandátumkorlátozással, meghatározva a portfóliókezelő által megszerzett értékpapírokat, és milyen feltételek mellett, de az alapok kezelésének csavarjai és csavarjai valójában nem jelentenek radikális eltérést a magántulajdonban lévő tőkeegyüttestől .

05 Testamentary vs Inter Vivos Trust Funds

A bizalmi alapok kétféle kategóriája létezik: a Testamentary Trust Fund és az élő bizalmi alapok, amelyek közül az ún. Inter vivos alapítványok. Bár összetettek lehetnek, nagyon egyszerű. Különbözőek abban, hogy hogyan jönnek létre, de egyébként gyakorlatilag ugyanolyan előnyöket élvezhetnek, és szinte minden ugyanolyan hátrányban szenvednek. Vegyünk néhány percet, hogy megtanuljuk a kettő közötti különbséget és hogyan alakulnak ki.

06 A vagyonkezelői alapok felhasználásának hátrányai

Minden előnyükre a bizalmi alapoknak vannak jelentős hátrányai, amelyekről tudnia kell. Itt vannak a legnagyobbak, amelyek később le is vonhatják Önt vagy a kedvezményezettjeit. A tervezés kis mennyisége, és most egy kis védekezés megakadályoz hatalmas adókötelezettségeket, jogi problémákat és a családon belüli harcot a jövőben.

07 Három kérdezés, amikor a bizalmi alapot választja

Ha egy vagyonkezelői alapot használ a gazdagság átadásához a gyermekeinek, unokáinak, más örököseinek, vagy akár a kedvenc jótékonysági intézménynek, akit megbízónak választasz, nagyon hatalmas befolyást gyakorol a pénz végső sorsára. Itt három kérdést kell feltenni, mielőtt elbaszti valakit, aki a megbízottként jár el.

08 Jótékonysági fennmaradó bizalom használata a gazdagság átadására és jótékonysági átadásra

Tudta, hogy jótékonysági fennmaradó bizalmat használhat a kedvezményezettek számára, és később nagy, adóelőnyös ajándékot tehet a jótékonysági szervezetbe, vagy akár több választott jótékonysági szervezetet? Könnyű köszönhetően valami jótékonysági maradék bizalomnak. Ez a különleges típusú alap nem olyan bonyolult, mint amilyennek látszik, ha megérted az alapokat. Ez lehet egy csodálatos birtoktervezési eszköz, vagy mint a barátok és a család előnye, miközben jó a világon.

A Spendthrift Trust Funds segítségével védheti meg a kedvezményezetteket

Valószínűleg szereted örököseidet. Mégis, néhányan több hibát követnek el, mint mások. Aggódsz a kedvezményezetttől, hogy játszik szerencsejátékot, kábítószert vagy problémát? Elvált? A hitelezők követik őket? Az egyik módja annak, hogy megvédje a pénzt, amelyet elhagy, egy speciális rendelkezés, amely egy rendszeres vagyonkezelői alapot átruházó pénztárgá alakít át. Ez megakadályozza, hogy képesek legyenek megbízni, vagy átruházni a megbízót, és csak a bizalomból fakadó pénzáramlást biztosítja, amelyet a megbízott le lehet állítani, ha a kedvezményezettet fenyegeti.

10 A bizalmi alapok felhasználása a jelentős vagyon megőrzéséhez és létrehozásához

Ha azt szeretné, hogy gyermekeitek, unokáik és dédunokjaik élvezhessék munkájuk gyümölcseit, megkaphassák az állományok, kötvények, ingatlanok és magánvállalkozások által végzett terjesztési ellenőrzéseket, és bizonyos esetekben szeretetteljesen összegyűltek egész életed során, a legjobb megoldás gyakran egy vagyonkezelői alap. Ez a áttekintés a bizalmi alapok mint többgenerációs tervezés eszközeként történő felhasználásának célja, hogy segítséget nyújtson annak, hogy miért olyan sok sikeres ember fordul a bizalomhoz, amikor az örököseiket meg akarják védeni és megvédeni.

11 bizalmi alap nem csak a Rockefellerek számára

Nem kell rendkívül gazdagnak lenni ahhoz, hogy élvezze a bizalmi alapok előnyeit. Még akkor is, ha csak 10 000 vagy 25 000 dollár van, a vagyonkezelői alap lehet a tökéletes módja annak, hogy megvédje örököseit maguktól, hitelezőktől, ex-házastársaktól, szerencsejátékoktól és rossz pénzmódoktól. A névleges adminisztrációs költségekkel szinte minden bank rendelkezik olyan bizalmi osztályokkal, amelyek egyszerű portfoliókat kezelhetnek, miután elhaláloztak, vagy úgy döntöttek, hogy visszavonhatatlan ajándékot adnak a bizalomnak, gyakran évente 1% és 1,5% között. Bár ez drága lehet néhány más befektetési eszközhöz képest, a védelem megéri a költségeket, amikor rájön, hogy a pénzt el nem éri azoknak, akik örökölik, hogy csak a jövedelmet töltsék be, nem pedig a főkötelezettet. vágysz.

12 Bank Igazgatósága 101

Ha az élettartam alatt felveszi az eszközöket, és gyermekeit és unokáit kívánja biztosítani, akkor egy bankbiztosítási osztály szolgáltatásait is igénybe veheti. Hogyan működnek? Hogyan fizetnek? Tanulja meg a választ ezekre a kérdésekre és így tovább.

13 Az óvatos ember vagy a prudens befektetői szabály

Miután kezdi kezelni a bizalmi alapokat, találkozni fog valamivel, amit a prudens ember szabályaként ismerünk, más néven a körültekintő befektetői szabálynak. Ez egy fontos koncepció, így néhány percet vesz igénybe, hogy megtudja, mit jelent és miért számít annyira.

14 regisztrált befektetési tanácsadó és a Trust Fund

A banki bizalmi osztály mellett a regisztrált befektetési tanácsadó az egyik legnépszerűbb módja annak, hogy kiszervezzék a tőke kezelését, amelyet meg kell őrizni egy alapban. Ez egy olyan bevezetés a RIA-kra, amely megéri az idejét.