Három feltett kérdés, amikor kiválasztja a vagyonkezelőjét a vagyonkezelői alap számára

Fontos megfontolások, amelyek meghozhatják vagy megszakíthatják a Trustt

A cikk Mi az a bizalmi alap? Beszéltünk az alapvető összetevőkről, amelyek egy alapítvány létrehozásában segítenek, hogy megvédjék azokat az eszközöket, amelyeket félre akarsz tenni, hogy valakit, leggyakrabban házastársat, gyermeket, unokát, közeli barátot vagy családtagot élvezhessenek. A folyamatban részt vevő egyik legfontosabb ember az a férfi, nő vagy intézmény, aki megbízottnak minősül. Még a leginkább strukturált vagyonkezelői alap is jelentős nehézségekbe ütközhet, ha nem tesz gondos időt és figyelembe veszi, hogy ki legyen felelős a tőke eltitkolásáért.

Általánosságban elmondható, hogy három dolgot kell figyelembe venni, amikor kiválasztunk egy megbízottat.

A személy képes, képzett, és hajlandó szolgálni ügyvédeinek?

Csodálatos, hogy milyen gyakran teremt valakit egy vagyonkezelői alapot létrehozni, majd egy közeli barátot nevezni a megbízott szerepére , anélkül, hogy bármikor megállna, hogy megkérdezze, hogy a barátja rendelkezik-e a szükséges tapasztalattal, és hajlandó-e felelősséget és potenciális jogi felelősséget vállalni. az eszközök felügyeletét. Csak azért, mert szereti és / vagy bízik valakivel, nem jelenti azt, hogy a megbízónak kell lenned, és csak azért, mert valaki briliáns az üzletben, nem jelenti azt, hogy hajlandó lesz a megbízottja. Ha a bizalom sok ingatlanbevonásból áll, fontold meg valakit, aki ingatlanbefektetéssel rendelkezik . Ha egy helyi bank kisebbségi részesedését tervezi, érdemes megtapasztalni egy tapasztalt bankár kinevezését.

A legjobb szabály, amit követni kell: Légy becsületes a potenciális megbízott készségeinek értékelésénél, és érzékeid legyenek figyelmesek azáltal, hogy megkérdezik tőlük, hogy érdeklődnének-e a feladat iránt.

Megnevezi-e ezt a különleges vagyonkezelőt a családi kapcsolatokban, vagy problémákat okoz a vonal mentén?

Képzeld el, hogy négy fia van. A legidősebb sikeres, intelligens és pénzügyileg független. Ön sikeres volt és elvárja, hogy hagyja el az 1.000.000 dollár értékű birtokot. Azt akarja, hogy a pénze pénzt adjon a gyermekeinek, amely évente 4% -os osztalékot fizet.

Ez mindenképpen 250 000 dollárral jár el mind a négy fiúval, 10 000 dollár készpénzelosztással évente. Nevezze el a legidősebb fia megbízóját, és adjon neki diszkrecionális erőt a bizalmi eloszlásokon, csupán arra utalva, hogy a kifizetési szintet megfelelőnek tartja, de nem igényli. Ha a másik három fiatal testvér egyikének pénzügyileg felelőtlenül vagy drogproblémájává válik, pénzt keresnek a legidősebb testvértől. A kapcsolat feszült lesz, valószínűleg a gyűlöletpontig. Még azok is, akiket nem szegnek a rossz választási lehetőségek, megnőhet. Mint felnőtt férfiaknak kell majd kérniük a készpénzt, aminek célja az volt, hogy élvezhesse az életét. Ez az elrendezés lepezi a családi viszály magvait. Az emberi természetnek köszönhetően a legtöbb esetben nem lehet vége.

Rendelkezik-e a vagyonkezelő a folytonossággal és a vétséggel szemben?

Mi történik, ha a vagyonkezelőt nevezed a bizalmi alapba, és akkor meghal? Ez az oka annak, hogy sok egyén és család egy intézményi vagyonkezelőt választ, például egy nagyobb banki bizalmi osztályt . Így nem csak a felügyelet és a szolgáltatások hozhatók pénzügyi intézményben, hanem relatív nyugalmat is.

Ha a bank kinevezett képviselője meghal, vagy le van tiltva, akkor a bank gyorsan elhelyezhet egy másik képviselőt. Nem lehet hosszadalmas bírósági meghallgatás vagy potenciális zűrzavar. Bónuszként, intézményi vagyonkezelő segítségével segíthet megvédeni eszközeit a rosszindulatú bántalmazástól . A forgatókönyv segíthet az okok megértésében:

Képzeld el, hogy egy barátot használsz ügynöknek, és szerencsejáték-problémát alakít ki, és lopta a bizalmi eszközöket. Biztos, hogy börtönbe megy, de ez semmi hasznát nem érinti a kedvezményezetteknek . A készpénz még mindig elment. Ha azonban olyan intézményt jelöltél ki, mint az észak-bizalom, a híres chicagói székhelyű bank, amely az amerikai milliárdosok közül négynek számít, mint kliens, a bank belső ellenőrzési eljárásokat és biztosítékokat tartalmaz, amelyek megakadályozzák az ilyen lopás bekövetkezését.

Továbbá, ha ez megtörtént volna, akkor a bank ellen (és a bank mély zsebében) követelnék, amely reményt jelent a gyógyuláshoz.

Az egyik módja annak, hogy mindkét világból a legjobbat hozzuk ki, hogy kinevezhesse barátját és bankját, mint társbiztosítók, akiknek együtt kell működniük a fontos döntéseken. Így ismersz valakit, aki a szándékaidra néz, de van egy nagy pénzintézet óvintézkedése és óvatos szeme, hogy őszintén tartsa (és fordítva). Ez az én előnyben részesített megoldás ilyen körülmények között.