Mi a Letétkezelő?
Amikor bármely típusú számlára letétbe helyezi az összeget, az ellenőrzéseket fizetésképtelenné teszik és letétbe helyezik a letétkezelőnek a számlaszám alapján. A letétkezelő felelős a nehezen megkeresett pénz megőrzéséért.
A letétkezelő havidíjas vagy negyedéves kimutatást küld Önnek, hogy tudassa veled, hogy mit tartanak az Ön nevében.
Amellett, hogy a pénzt és a befektetéseket, valamint a számlakivonat megküldésén kívül a letétkezelő is az ügyfelet szolgálja, amikor valamit szeretne vásárolni vagy eladni. Az elektronikus piaci alapú rendszerben a vevő és az eladó soha nem találkozik, ezért a letétkezelőnek fontos feladata annak biztosítása, hogy a pénzed a megfelelő személyhez kerüljön, és fordítva.
Amikor elveszik az utasításokat, hogy vásároljon valamit, a letétkezelő gondoskodik arról, hogy egy másik letétkezelőt találjon a készlet megfelelő értékesítőjével. Ők a készpénzzel kereskednek a megvásárolni kívánt készletért. Ha saját készletedet kíván eladni, megfelelő tranzakciót is szervez, hogy megadja a megfelelő mennyiségű pénzt, amit megérdemel az eladásért. (A letétkezelők általában tranzakciós díjat számolnak fel, ha befektetést vásárol vagy elad.)
Ha van egy részvényed, és osztalékot hirdetett meg, győződjön meg róla, hogy ténylegesen megkaptad. A letétkezelő gondoskodik róla, hogy megkapja az osztalékot, és benyújtja az összes szükséges papírmunkát, ha az osztalékokat az IRS-hez kívánja jelenteni.
Képzelje el, hogy a naptári év folyamán milyen sok állományi tranzakció van; ezek a vételi és eladási tevékenységek összeadódnak.
Így lehet az osztalékfizetés és átvétel, valamint a vállalati tevékenységek, például az állományok felosztása vagy egyesülése. A letétkezelő ezt követte az Ön nevében. A megbízható letétkezelő segítségével támaszkodhat szakértelemre az ügyes tranzakciók kezelésére.
Amikor a Társaság nem letétkezelő
Ha például a Walt Disney Company részvénytársasági igazolást szeretne kapni, fizikai bizonylatot (díj ellenében) köteles megrendelni az Ön nevében, és aki rendelkezik a tanúsítvány fizikai birtoklásával, most ő a letétkezelő. A készletnyilvántartás kiadása után a pénzintézet már nem a letétkezelő, és már nem felelős a befektetés tulajdonlásának és tranzakcióinak követéséért. Azok a regisztrált befektetési tanácsadó cégek, amelyek az ügyfelek nevében kezelik az eszközöket, tipikusan letétkezelőt használnak az ügyfelek tartására.
Például, a független befektetési cég Charles Schwab-t használja az ügyfelek eszközeinek letétkezelőjeként. A cég irányítja a befektetéseket, de nem rendelkezik "ügyintézéssel", vagy birtokában van egy ügyfél pénzéből. Ez a Schwab tulajdonképpen őrizetben tartja az eszközöket. Az eszközt "könyv formájában" tartják, azaz elektronikus bejegyzés. További információért olvass el egy egyszerű módszert a befektetési csalások elkerülésére, amely elmagyarázza, hogy a letétkezelők hogyan segítenek megvédeni fiókjait a befektetési csalástól.