A befektetési alap összefoglalása A tájékoztató meghatározása és felhasználása
Szerencsére azoknak a befektetőknek, akik ténylegesen elemezni akarnak egy befektetési alapot és felelősek lesznek a részvények vásárlása előtt, van egy könnyebb olvasás, amelyet egy összefoglaló tájékoztatónak hívnak.
Összefoglaló tájékoztató meghatározása
Nem szabad összetéveszteni a profitorientált vagy a törvényes tájékoztatóval, az összefoglaló tájékoztató javulást kínál a teljes körű kölcsönös alap tájékoztatóval szemben, amely gyakran zavaros és zavaros a legalesekkel szemben. A modern összefoglaló tájékoztató szabályai 2009. február 28-án hatályosak voltak, és 2010. január 1-től minden befektetési alap követte ezeket a szabványosított szabályzatokat.
Mivel a teljes tájékoztatót nem könnyű megérteni a mindennapos befektetők számára, az összefoglaló tájékoztató szabályai előírják, hogy a befektetési alapok befektetőinek rövid összefoglalót (általában három-négy oldal), egyszerű angol nyelvű, a befektetők számára, hogy tájékozott befektetési döntéseket hozzanak a vonatkozó befektetési alapról.
A SEC szintén elfogadott egy szabályt, amely lehetővé teszi, hogy az összefoglaló tájékoztató teljesítse a tájékoztatóra vonatkozó szállítási követelményeket, amennyiben az összefoglaló tájékoztató, a teljes, törvényes tájékoztató és egyéb szükséges információk on-line elérhetők.
Ezért nem látja azokat a bosszantó kis papírkönyveket (azoknak, akik több mint tíz évet fektetnek be, hogy emlékezzenek a régi tájékoztatóra).
Mi a kölcsönös alap összefoglaló tájékoztatóban?
Az összefoglaló tájékoztatónak a következő tételeket kell tartalmaznia szabványosított sorrendben, és nem tartalmazhat további információkat, továbbá nem tartalmazhatja a szükséges információkat:
- Befektetési célok / célok
- Díj és költség táblázat
- Főbb befektetési stratégiák, fő kockázatok és teljesítmény táblázat
- Kezelési információk
- Vásárlási és eladási információk
- Adózási információk
- Pénzügyi közvetítői kártérítési információk
Alternatív információforrások a kölcsönös alap összefoglaló tájékoztatóhoz
A kölcsönös alapokat kínáló vállalatok számára az összefoglaló tájékoztató felajánlása megköveteli, hogy a befektetési alapokba történő befektetés bonyolultságát egyszerűbb, hozzáférhető formában átalakítsák. Ugyanakkor a befektetők megtalálhatják a befektetési alapokra vonatkozó alapinformációkat, például a befektetési célt, a díjakat, a menedzser hátterét és a múltbéli teljesítményeket olyan weboldalakon, amelyek a háztartások összes feladatát elvégzik és érthető módon biztosítják.
A befektetési alapok kutatásának egyik legjobb webhelye a Morningstar, a Lipper Vezetők, a Kiplinger Mutual Fund Finder, a FundReveal és a MAXFunds. Minden webhelynek saját megjelenése, érzése és specializálódása van. Tehát jó ötlet, hogy mindegyikre nézzük, hogy melyik kutatási helyszín felel meg legjobban az Ön igényeinek.
És visszatérve az összefoglaló tájékoztató elolvasásának ötletéhez és céljához, sokkal könnyebb olvasni, mint a teljes tájékoztatót; így a befektetők okosak arra, hogy elolvassák, a weboldalak kutatásán túl.
Miután elvégezte a házi feladatot, akkor biztos abban, hogy a lehető legjobb választást választotta a befektetési alapok megvásárlása előtt.
Lásd még: Értékpapír- és tőzsdei bizottsági zárójelentés az összefoglaló tájékoztató szabályzatában