Definíció, befektetési típusok és stratégiák a fix hozamú befektetési alapokhoz
Mit jelent, ha a "fix kamat" kifejezést a befektetés világában látja? Bár valószínűleg hallottad ezt a kifejezést, előfordulhat, hogy nem tudja pontosan, hogy milyen fix jövedelmet jelent vagy hogyan hasznos lehet Önnek és befektetési portfóliójának.
Ezért, mielőtt megtanulnánk, hogyan hozhatunk létre fix kamatozású befektetési stratégiát, a fix jövedelem meghatározásával kezdődhetünk, és azt, hogy ez egy fix kamatozású befektető.
Fix jövedelem meghatározása befektetés
A fix hozam utalhat olyan befektetési stratégiára vagy stílusra, amely viszonylag állandó vagy stabil jövedelmet termel. Vagy a kifejezés a befektetési portfólió befektetési típusaira is utalhat. A befektetés világában a fix kamatozás általában kötvényekre és kötvényalapokra utal. Életmódbeli és pénzügyi szempontból a fix jövedelem is tükrözheti az egyén egyéni vagy háztartási jövedelmét, amely rendszeres időközönként, például havonta rögzített (általában változatlan).
Fix jövedelem befektetési stratégia: a fix hozamú befektetések típusai
A befektetési alapok portfóliójának létrehozásakor a fix kamatozású kifejezés általában a portfólió olyan részére vonatkozik, amely viszonylag alacsony piaci kockázattal járó forrásokból áll, és osztalékokat vagy kamatokat fizetnek, jellemzően kötvényekkel és kötvényalapú befektetési alapokkal a befektető számára. jövedelemtermelés céljából. Például a kötvények rögzített kamatozású időszakos kifizetések formájában fizetik a megállapított kamatlábat, tehát a fix kamatozású fogalom.
A fix hozamú befektetési stratégia általános elgondolása stabil és kiszámítható megtérülés.
A fix kamatozású befektetési formák közé tartoznak a pénzpiaci alapok, a letéti jegyek (CD-k) és / vagy a különböző típusú járadékok a portfoliójának fix kamatozású részéhez.
Fix jövedelem mint nyugdíjazási életmód
A fix hozamú befektetési stratégia legáltalánosabb célja a nyugdíjazás.
Ez az idő az életben, ahol a stabil és kiszámítható hozamok elérése a legfontosabb. A nyugdíjas személy jövedelemforrásokra, például társadalombiztosításra, nyugdíjakra, járadékokra és / vagy befektetési számlákra támaszkodhat, amelyek ugyanolyan jövedelmet (vagy kisebb, nominálisan emelkedő összeget) termelnek évről évre alapján. Más szavakkal, ez a személy jövedelme nem változik jelentősen az idő múlásával, és nagyon kevéssé képes felvenni a rendszeres kiadások jelentős növekedését. E tekintetben a személy jövedelme "fix". .
Az infláció és az emelkedõ kamatlábak: a fix hozamú befektetõk ellenségei
A hosszú távú befektetési célok megtervezésekor a befektető / megtakarítónak legalább egy átlagos inflációnak kell lennie, amely történelmileg átlagosan 3,4% körül volt. A befektetők nehezen tudják elérni az inflációt meghaladó hozamokat anélkül, hogy jelentős kockázatot vállalnának. Figyelembe vehetnek kötvényeket az inflációs környezetekhez, például a Kincstári Inflációs Védett Értékpapírokhoz (TIPS), vagy megfontolhatják a kötvényalapokat a növekvő kamatkörnyezetekhez , bár ezek az átlagos inflációs ráta alacsonyabb hozamokat eredményezhetnek. A kockázatot vállaló kötvénytulajdonosok a magas hozamú (rozsdás) kötvényalapokat is figyelembe vehetik.
A befektetők fontolóra vehetik az egyes kötvények megvásárlását, a kötvényalapok helyett, amikor a kamatlábak várhatóan emelkedni fognak. Kipróbálhatják a kötéslétra vonatkozó megközelítést, ahol a kötvényeket rendszeresen vásárolják, mivel a hozamok emelkednek. Összefoglalva, a kötvények árai ellentétes irányúak a kamatlábak miatt az új kamatoknak a régi kötvényekre gyakorolt hatása miatt. Amikor a kamatok emelkednek, az új kötvényhozamok magasabbak és vonzóbbak a befektetők számára, miközben a régi hozamú kötvények kevésbé vonzóak, ezáltal az árak alacsonyabbak.
Tehát most, amikor látja vagy hallja a "fix kamatozású" kifejezést, akkor tudni fogja, hogy mit jelent, különösen, ha a befektetési és befektetési alapokhoz kapcsolódik.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.