Jövedelem
Bár sok befektetés nyújt valamilyen jövedelmet, a kötvények általában a legmagasabb és legmegbízhatóbb bevételi folyamatokat kínálják. Még olyan esetekben is, amikor az uralkodó kamatlábak alacsonyak, még mindig vannak olyan lehetőségek (pl. Magas hozamú kötvények vagy feltörekvő piaci adósság ), amelyeket a befektetők egy olyan portfólió létrehozására használhatnak, amely megfelel jövedelmi szükségleteinek. A legfontosabb, hogy a diverzifikált kötvényportfólió tisztességes hozamot kínál, alacsonyabb volatilitással, mint a részvényeknél, és magasabb jövedelemmel, mint a pénzpiaci alapok vagy banki instrumentumok. A kötvények tehát népszerű választás azok számára, akiknek a befektetési jövedelmükből élniük kell.
diverzifikációs
Majdnem minden befektető hallotta a kifejezést: "ne tegye a tojásait egy kosárba." Lehet, hogy ez egy klisé, de az időigényes bölcsessége mindazonáltal. Az idő múlásával a nagyobb diverzifikáció a befektetők számára jobb kockázattal kiigazított hozamot (más szóval a megtérülés összegét a kockázati szinthez képest), mint a szűkebb összpontosítású portfoliókat.
Ennél is fontosabb, hogy a kötvények csökkentik a volatilitást - és megőrzik a tőkét - a tőkebefektetők számára a tőzsdei esedékesség idején.
Vezető védelme
A fix hozamú befektetések nagyon hasznosak azok számára, akik közel állnak ahhoz a ponthoz, ahol befektetniük kell a készpénzt - pl. A nyugdíjas öt éven belüli befektető vagy valaki, aki a gyermeke főiskolai alapját az iskolába fizetnie kell.
Míg a készletek rövid ideig tartó óriási volatilitást tapasztalhatnak - például a 2001-2002-es összeomlás vagy a 2008-as pénzügyi válság - a diverzifikált kötvényportfólió kevésbé valószínű, hogy rövid idő alatt nagy veszteségeket szenvedhet. Ennek eredményeként a befektetők gyakran növelik a fix kamatozású juttatásokat, és csökkentik a részvényekhez való juttatásukat, mivel közelebb kerülnek a célhoz.
Potenciális adókedvezmények
A kötvények bizonyos típusai hasznosak lehetnek azok számára is, akiknek csökkenteniük kell adóterheiket . Míg a banki eszközök, a legtöbb pénzpiaci alap és a részvények jövedelme adóköteles, kivéve ha adóhátrányos számlán tartják, az önkormányzati kötvények kamatai adómentesek a szövetségi szinteken, és a befektetők által kibocsátott önkormányzati kötvénytulajdonosok esetében. államban, amelyben laknak, állami szinten is. Emellett az amerikai kincstárból származó jövedelem állami és helyi szinten adómentes. Bár nem mindig bölcs dolog az adóelőnyben részesülő értékpapírokba fektetni, különösen az alacsonyabb adószintű befektetők számára, a fix jövedelmű univerzum számos olyan járművet kínál, amelyet a befektetők az adóterhelés minimalizálása érdekében használhatnak.
Alsó vonal
A kötvények nem érdekes beszélgetést tesznek a vacsorákon, és nem kapnak arányos fedezetet a pénzügyi sajtóban a készletekhez képest.
Mindazonáltal a kötvények sokféle felhasználási lehetőséget kínálhatnak az összes csíkos befektető számára.
Jogi nyilatkozat : Az ezen a webhelyen található információk csak a vita céljára szolgálnak, és nem tekintendők befektetési tanácsadásnak. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére. Beszéljen pénzügyi tanácsadóval és adószakértővel, mielőtt befektetne.