A 2015-ös felmérés azt mutatta, hogy a tanácsadók az ügyfelek 73% -át alternatív befektetésekre fordították, és a tanácsadók 70% -a tervezte megtartani jelenlegi alternatív befektetési juttatásukat az ügyfelek számára, bár a fele úgy érzi, hogy az alternatív befektetések 2008 óta alulteljesítettek.
A felmérésből kiderül, hogy a vagyonelosztás szempontjából a legtöbb tanácsadó az alternatív megoldásokban az ügyfél portfóliójának 6-15% -át ajánlotta. Sokan (a tanácsadók 18% -a) az ügyfeleik portfolióinak 16% -át 25% -át ajánlotta alternatíváknak.
Alternatív befektetések
A kiskereskedelmi cégek, mint a Morgan Stanley és a Merrill Lynch ajánlott felosztási modelleket kínálnak olyan ügyfelek számára, akiknél a portfólió közel 20% -ánál nagyobb vagy nagyobb lehetőségek állnak rendelkezésre. Természetesen minden ügyfél eltérő, és az egyes ügyfelek számára kiosztott összegek változhatnak, de biztos lehet mondani, hogy a pénzügyi tanácsadóval folytatott jelenlegi beszélgetés valószínűleg magába fogja foglalni az alternatív befektetések témáját a portfoliójában.
Azok számára, akik nem ismerik őket, az alternatív befektetéseket "nem korrelált eszközök" -nek definiálják, vagyis azok teljesítménye nem követi a hagyományos eszközosztályok, például a részvények és kötvények értékét. Hatékony eszközt jelentenek a portfólió kockázatának kiegyenlítésére, és egy "párna" biztosítására az állomány vagy a kötvény összeomlása esetén, és az átfogó portfólió egy kis része esetében megfelelőek.
Még ha a portfolióját is megnézzük, és nem látunk közvetlenül valamit, amit alternatív befektetésként ismerünk el, ott lehetnek ETF-k vagy alapok, valamint számos nagy intézményi alap, például a nyugdíjak és nyugdíjalapok kínálata befektetéseket.
A legtöbb ember a leggyakoribb alternatív befektetésként és sok befektetőhöz társítja a fedezeti alapot, ez igaz.
A legtöbb fedezeti alap azonban csak nagy befektetők számára áll rendelkezésre, és jelentős mennyiségű papírmunkát, magas díjakat és adókedvezményeket igényel. Azonban a legtöbb befektető alternatív befektetéseknek való kitettséget kínál folyékony alternatívák révén, mint pl. A befektetési alapok, az ETF-k és a napi likviditást biztosító zárt végű alapok, de olyan komplex befektetési stratégiákkal rendelkeznek, amelyek meg kívánják őrizni a nem korrelált státuszukat.
A Blackrock alternatív befektetések listájának áttekintése olyan stratégiákat tartalmaz, mint a hosszú / rövid részvények, az eseményalapú részvények, az ingatlan és az alapok. Sokan úgy gondolják, hogy az ingatlan, az aranybirtok, a bor és a bélyeggyűjtemény alternatív befektetéseknek számít.
Az Alternatív Befektetések legyenek a portfóliómban?
2014-ben megfogalmaztuk azon meggyőződésünket, hogy az alternatív befektetések bevonása a nyugdíjazási elszámolások eszközallokálásának körültekintő eleme. Megbeszéltük szándékunkat, hogy nyugdíjpénztárunk 5-10% -át kihasználjuk erre a nem korrelált befektetési osztályra. Azt is elhatároztuk, hogy alternatív befektetésünk a bitcoin lenne.
Elolvashatja a Marketwatch.com cikkek teljes sorozatát a befektetésről a két év alatt, hogy mi voltunk. A lényeg az, hogy a befektetés sziklás volt (egy ponton, a számla értékének felét veszítette el), de végül kifizetett, és kétszámjegyű nyereséget értünk el a GBTC-be történő befektetésünkben, amely jelenleg az egyetlen tiszta bitcoin-alapú befektetés, amelyet a tanácsadóján keresztül lehet megvásárolni (igen, ténylegesen megvásárolhatja azt tanácsadótól vagy online brokeről).
A bitcoin ára kétszeresére nőtt, ahonnan egy évvel ezelőtt volt. A GBTC jelenleg 16% -ot meghaladó éves hozamot követ. De ahogy mondtuk és jelentettük, hogy a mi korunkban hosszú GBTC és bitcoin volt, ez egy nyereséges, de ingatag utazás volt.
Összehasonlítás céljából nézzük meg azokat a befektetéseket, amelyek "hagyományosan" alternatív befektetéseknek nevezhetők - arany és fedezeti alapok. Az átlagos fedezeti alap közel 4% -kal csökkent (2015-ben az átlagos fedezeti alap lecsökkent 3,64% -ra), és sokan kétszámjegyű veszteségeket szenvednek.
Az Arany értékének a GLD ETF révén történő nyomon követése azt mutatja, hogy bár a 3 éves és az 5 éves számok negatív területen vannak, az aktuális egyéves hozam 5% -os pozitív.
Valószínűleg nem lesz sokáig, amíg egy Blockchain-technológiát folytató cégekből álló ETF-t választ (ez alternatív befektetésnek tekintendő?).
Egyes fedezeti alapok már tartalmaznak bitcoint a portfóliójukba. Vannak valószínűleg olyan fedezeti alapok, amelyek már Bitcoin és Blockchain startupok, amelyek egy napon nyilvánosan forgalmazott cégek portfolióikban. Ha egy fedezeti alapot alternatív befektetésnek tartanak, és már használnak bitcoint, akkor miért nem tudják a cégek és a média alternatív befektetésként deklarálni a bitcoint?
A Bitcoinon kívül
Ha nagyon agresszív befektető vagy, akkor még más kriptográfiai pénztárakra is kíváncsi . Igaz, a Bitcoin nem az egyetlen digitális valuta. Valójában léteznek olyan csereprogramok , amelyek nap mint nap megvásárolják és értékesítik ezeket a különböző kriptográfusokat, köztük az ETH (Ethereum), amely megugrott, vagy a Ripple Labs-ből származó XRP, és a meglévő bankokat bevonó blokkhálózatokban használják.
Nem ismerjük a hagyományos vagy online brókerek által kínált olyan termékeket, amelyek könnyedén lehetővé teszik a kriptográfiai pénznemekbe való befektetést, azon kívül, hogy saját számláján keresztül vásároljon és értékesítse azokat, például a Poloniex-et. De jönnek. Egy fiatal elindítás, a lawnmower.io, felépíti azt a képességet, hogy lehetővé tegye az egyéni befektetők számára, hogy fektessenek be titkosító pénznemekbe, beleértve a Bitcoint is. Ők is képesek arra, hogy ezeket a kereskedéseket egy mobil eszközről és a dollár költség-átlagolási technikáival.
Még ezen aktuális és jövőbeni tevékenység egészével sem látunk semmilyen cégt, tanácsadót vagy bármilyen publikációt, amely kifejezetten besorolja a Bitcoint vagy bármely más kriptográfiai alternatívát. Nincs kétség afelől, hogy nem kapcsolódnak a részvényekhez és kötvényekhez. Még pénzt is tekinthettek (sőt, 2015-ben voltak a legjobban teljesítő valuták).
A lényeg itt nem az, hogy meggyőzzük Önt, hogy fektessen be Bitcoinba, GBTC-ba vagy titkosítási pénznemekbe, de közölje veled, hogy sokan mások is csinálják. Mint minden befektetésnél, egyesek pénzt keresnek, és néhányan pénzt veszítenek. Fontos, hogy felismerje, hogy ezek a beruházások nem a szíve gyengébbek, de egyre növekvő és igen, nagyon valós befektetési lehetőséget nyújtanak.
Ha még mindig úgy gondolja, hogy a Bitcoin nem más, mint egy Ponzi-rendszer, akkor miért olyan vállalatok, mint az Overstock.com, az eBay, az Amazon, a Target és az Expedia elfogadják a hitelkártyához hasonló pénznem formáját?
Ha úgy gondolja, hogy a Blockchain technológia (a Bitcoin alapul szolgáló infrastruktúrája) kevéssé értékes, akkor miért vannak olyan pénzügyi cégek, mint a Bank of America, a Merrill Lynch, a Citi, a Credit Suisse és a JPMorgan, John Hancock és a DTCC. folyamatokat?
Tekintse meg az alternatív befektetéseket portfólió részeként
Hisszük, hogy eljött az ideje annak, hogy a befektetők és a pénzügyi cégek besorolják a Bitcoinba, a cryptocurrencies és a blockchain-alapú technológiák alternatív befektetésekbe való befektetését, és így helyet kapjanak egy megfelelően kiosztott befektetési portfolióban. Az elkövetkező néhány évben világos, hogy egyre több lehetőség fog befektetni rájuk. Mivel ezek a befektetési lehetőségek felnyílnak, azokat megfelelően kell besorolni annak érdekében, hogy megfelelő eszközallokációs modellek segítségével befektetői portfóliókba helyezhessenek.
A legtöbb ember el fogja utasítani őket, valószínűleg tanácsadója is. De azt mondhatjuk, hogy az elért haladás (és nyereség) mellett, a következő év vagy két évben nem leszünk az egyetlen személy, aki elmondja neked, hogyan illeszkedhetnek a portfoliójának alternatív befektetési hüvelyébe.
Csak győződjön meg róla, hogy befektetései a megfelelő eszközallokáció szabályait követik. Nem akarjuk, hogy felelőtlen befektető legyen.
NYILVÁNOSSÁG - A Jack számos titkosítási pénztárcáját birtokolja a portfóliójában, beleértve a Bitcoint, az XRP-ket, az ETHER-t és a faktoidokat. Ő is egy tanácsadó a lawnmower.io, amely említett ebben a cikkben.