A kommunikáció megnyitása létfontosságú szerepet játszik a pénzének védelmében
A vagyonátruházás olyan időszakába kezdünk, amely olyan masszív, hogy a történelemben a legnagyobb vagyonátruházás lesz. Az elkövetkező 50 évben több mint $ 1 trillió vagyon kerül átvitelre évente összesen 59 trillió dollárra!
Amennyire nem akarunk elgondolkodni családtagjainkról és szeretteinkről, fontos, hogy most beszéljünk a vagyonátruházásokról. Az átruházandó 59 trillió dollártól 36 trillió dollárt várnak az örökösökre.
De sajnos a 70% -os vagyonátruházás nem sikeres, és a fő bűnös családi problémák. A Williams Group szerint a családtagok körében a családi dinamika és a megoldatlan kérdések hatalmas szerepet játszanak a vagyonátruházások kudarcában. Bár a kedvezményezettek sikeresen megkaphatják az eszközöket, az átadás után az ütközés, a viszály és a kudarc jó eséllyel ütközik.
A sikeres vagyonátadás esélyeinek növelése érdekében számos módot javasolunk az egészséges kommunikáció és az örökösei iránti őszinteség megnyitására:
Mondja el örököseinek a pénzügyi részleteket. Általában nem is beszélünk személyes pénzügyeinkről a szeretteinkkel sem, de biztosak vagyunk benne, hogy az örököseid elég ismerik a birtoka részleteit, hogy átvehessék az irányítást vagy felügyelhessék az eszközöket, ha elmentetek.
Fogja be az örököseit az ingatlantervezés folyamatába. Ez segíteni fog abban, hogy párbeszédet hozzon létre a birtok átadásának módjáról.
Ez is jó alkalom arra, hogy dolgozhasson a család küldetési nyilatkozatán.
Ha üzletet vagy nagy befektetést szeretne átadni, beszélje meg örököseivel az értékeit és reményeit ezekről az eszközökről. Pontosítsd most, hogy később ne engedjék kitalálni.
Szervezze meg pénzügyi dokumentumait és tartsa őket egy helyen. Nem akarja, hogy az örököseinek meg kell ütniük, hogy megtalálják a birtoka különböző részeit.
Tartsa ezeket az információkat egy biztonságos helyen, és hagyja, hogy örökösei tudják, hol található.
Beszéljen egy megbízható családi tanácsadóval. Ez kulcsfontosságú szerepet játszhat a sikeres gazdagodás biztosításában. Az egész család bevonásával egy családi tanácsadó segíthet egy olyan terv kidolgozásában, amelynek hosszú távú célja a következő generáció fejlődésének elősegítése. Sok családi tanácsadó hangszóró sorozatot fog tenni a pénzügyileg felelősségteljes gyermekek felvételéről. Segítséget nyújtanak a jótékonyság körében is, hogy bemutassák az ajándékozási stratégiákat, vagy családi alapot hozzanak létre.
Segítsen felépíteni az örökösök és a pénzügyi csapat (pénzügyi tanácsadó, birtokrendezési ügyvéd és CPA) közötti kapcsolatot. Azáltal, hogy elősegíti a kapcsolat korai kialakulását, az örököseinek erőforrásaik vannak, ha a vagyon átadása bonyolulttá válik. Segít abban is, hogy felkészítse őket a jövő szerepére és mindazokra az örökségre.
Ha öröklődöm, akkor kritikus fontosságú, hogy az "újonnan létrehozott" pénzt bölcsen használd. Nem itt az ideje, hogy egy mega kastélyba költözzünk, vitorlát vásároljunk, vagy extravagáns bevásárló kocsmákba menjünk. Tény, hogy az életmódod valóban nem változik sokat. A kapott pénz bölcsen használható a következő módokon:
- Az adósság felszámolása nagyszerű módja annak, hogy a vagyonátruházás egy részét felhasználja
- Add hozzá a sürgősségi pénztárat a hat hónapos kiadásokhoz
- Mentse a felsőoktatást
- Fektessen be háztartási javakba vagy tőkebefektetésekbe
- Még akkor is, ha az öröklés valóban extra pénzt jelent, még mindig 80%
Ne feledje, hogy az erős családi kommunikáció kulcsfontosságú a sikeres vagyonátadáshoz.
Közzététel: Ez az információ csak tájékoztató jellegű forrásként szolgál Önnek. A bemutatásra a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül kerül sor, és nem minden befektető számára alkalmas. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is. Ezeknek az információknak nem célja és nem képezheti az elsődleges alapot az esetleges befektetési döntésekhez.
Mindig konzultáljon saját jogi, adó- vagy befektetési tanácsadójával, mielőtt bármilyen befektetési / adót / ingatlan / pénzügyi tervezés megfontolását vagy döntéseit megteszi.