Hogyan lehet eldönteni, hogy az UIT-ek a megfelelő befektetés az Ön számára
Mi pontosan egy UIT?
Az UIT ténylegesen olyan befektetési vállalkozás vagy vállalat, amely a befektetéseket, jellemzően készleteket vagy kötvényeket egy egységbe csomagolja. Ezeket az egységeket a befektetőknek eladják előre meghatározott időtartamra. A cél az, hogy a befektetések értékelni és jövedelmet termelni.
Gondolj arra, hogy egy befektetési alap befektetési alapja más befektetések gyűjteménye, akárcsak egy befektetési alap.
A kötvénypiacon az UIT alapvetően kötvények, kötvényalapok vagy kötvényszármazékok gyűjteménye.
Hasonlóságok és különbségek
A befektetési alapoktól eltérően a befektetési alap befektetéseit az alapkezelő nem forgalmazza. Inkább a menedzser megvásárolja a befektetéseket, és azokat lejáratig tartja.
Az UIT megvásárlása kissé eltér a kölcsönös alap megvásárlásától. Az UIT kezelési díjai jóval alacsonyabbak, mint a befektetési alapoké - feltehetően azért, mert nincs sok "menedzsment", mint egy UIT-vel rendelkező buy-and-hold portfólió. A befektetési alapokkal kapcsolatban azonban vannak értékesítési díjak, ugyanúgy, mint a kölcsönös alapterhelésekhez kapcsolódó díjak. De itt van a fogás: Eladási jutalékot kell fizetnie, hogy UIT-t vásároljon, de soha ne áruljon el.
Mivel az UIT olyan befektetésekből áll, amelyek lejáratig tartanak, az egy befektetési alapú befektetési alapnak lejárata is van, ellentétben a kölcsönös alapokkal.
Néhány UIT-t úgy terveztek, hogy öt év múlva érlelődjenek. Mások olyan hosszú távú befektetések, amelyek csak a létrehozás után 30 évig érlelődnek.
Vásároljon egy UIT-t? Érvek és ellenérvek
Három fő tényező érdemes megemlíteni, hogy figyelembe veszi a portfóliójára vonatkozó UIT-t. Két profi, a másik viszont.
A pozitív oldalon az UIT legnagyobb előnye a kötvényalapú befektetési alap legnagyobb értékesítési pontja is: a diverzifikáció .
Az UIT számos változatos kötvényt és kapcsolódó befektetést birtokol, és a befektetések gyűjteményének megvásárlása általában biztonságosabbnak tekinthető, mint egyetlen befektetés vásárlása.
Másik pozitív is az, hogy az UIT diverzifikált gazdaságai nem változnak. Ha rendelkezik egy UIT-vel, akkor tudja, milyen kötvények vannak benne. Nem kell megvárnia a negyedéves nyilatkozatát, hogy megtudja, miért vásárolta meg az alapkezelő, mi eladta, és mire maradt. Az UIT olyan következetességet kínál, amely sok befektető számára előnyös és kényelmes lehet, különösen a nyugdíjasok számára.
A harmadik tényezőt negatívnak kell tekinteni, annak ellenére, hogy szorosan kapcsolódik a két pozitív tényezőhöz. Mivel egy UIT számos kötvényt tart fenn benne, egy potenciális befektetőnek meg kell vizsgálnia az összes gazdaságot annak biztosítása érdekében, hogy mindegyik megfeleljen a kockázati egyéni toleranciájának. Ez időigényes folyamat lehet. Bonyolultabb lépés lehet sok befektető számára, ha kevésbé bonyolult befektetéseket vásárolnak, például az amerikai kincstárjegyeket.
Alsó vonal? Tegye meg először a házi feladatot.