A szabályozóknak meg kell védeniük Önt
Ki van hát a Wall Streeten? Ki véd meg a tőzsdétől és a csalárd tőzsdeügynöktől? Egy bonyolult szabályozási struktúra van a helyén, amely az egyes befektetőkre néz.A rendszer működése néha vita tárgyát képezi; ugyanakkor a befektetők túlnyomó többsége számára működik. Bár a New York-i tőzsdén működő piackutató cégekről, akik 240 millió dollárt fizetnek, és pénzbüntetésüket a mi érdekeikért cserébe kereskedik, nehéz megnézni, hogy a rendszer védelmet nyújt nekünk.
Ha olvassa el a kölcsönös cégvezetőket, a kereskedés után a saját számlájuk bezárása után (nagy no-no) vagy az idősebb személy nyugdíjazási számlájáról kereskedő ügynököt keres, akkor csodálkozik azon, hogy hol vannak az őrzők.
Nagyon szabályozott
Mindazonáltal az értékpapír-ipar az Egyesült Államok egyik leginkább szabályozott vállalkozása.Az amerikai kongresszus a halom tetején áll. A legtöbb struktúrát létrehozta, és az iparág működését befolyásoló jelentős törvényeket is átad. Engedélyezi továbbá az Értékpapír- és Tőzsdei Bizottság és a szabályozási feladatokban részt vevő más ügynökségek költségvetését.
A SEC a legfelsőbb szabályozó ügynökség, amely az értékpapír-ipar felügyeletéért felelős. Új értékpapírokat regisztrál, és kezeli az összes olyan bejegyzést, amelyet az állami vállalatoknak meg kell tennie, például éves és negyedéves jelentéseket.
A SEC
A SEC felügyeli az összes tőzsdét és az értékpapírok értékesítésével kapcsolatos bármely szervezetet. Ugyancsak erős csalásellenes egységgel rendelkezik, amely figyelemmel kíséri a reklámokat és a marketingeket annak érdekében, hogy a vállalatok tiszteletben tartsák az értékpapírok értékesítésére vonatkozó szigorú szabályokat.A következő szinten a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA). 2007-ben jött létre, amikor az Értékpapír-kereskedők Országos Szövetsége egyesült a New York-i tőzsde szabályozási funkcióival.
Ez egy iparági önszabályozó szervezet, amely felelős az értékpapír-ipar rendezéséért.
A FINRA szabványokat állított fel a tőzsdeügynökök és más iparági szakemberek számára, és átfogó vizsgálatokat követően engedélyezi őket.
Nem fogatlan kutya
A FINRA nem fogatlan csoport. Képesek bírni az egyének és szervezetek számára az etikátlan viselkedéshez, és visszavonhatják az engedélyeket.A szervezet általában az a hely, ahol az ügyfelek panaszkodhatnak a nem etikus vagy illegális magatartásformákra. A FINRA figyelemmel kíséri a tagvállalatok kereskedelmi tevékenységét az illegális kereskedési minták és egyéb illegális tevékenységek felderítésére.
Az egyes cserekapcsolatoknak is saját kifogástalan szabályozási felügyeleti funkcióik vannak. Ezek közé tartozik a nyomonkövetési ügyletek és egyéb lépések, amelyek azt mutatják, hogy az ügyfelek tisztességes üzletet kapnak.
Egyes államok
Az egyes államoknak is van értékpapírosztályuk, bár általában nem olyan kifinomult, mint a FINRA. Gyakran kezelik a panaszokat és nyilvántartják azokat az értékpapírokat, amelyeket az állam határain belül értékesítenek, bár ez államtól az államtól függ.A védelem utolsó lépése az ügynöki szint. Minden cég köteles bizonyos nyilvántartásokat vezetni, és bizonyos műveleteket ellenőrizni és ellenőrizni, hogy megbizonyosodjon arról, hogy brókereik elfogadható jogi és etikai iránymutatások keretében működnek.