Sok esetben a vezetők maguk is a sors áldozatává válnak.
Ezek a csalások azért működnek, mert kihasználják a barátság és a bizalom, hogy léteznek ezek a csoportok, mivel van valami közös az egymással. Mivel ezek a csoportok annyira szorosak, nehéz a bűnüldözést vagy a szabályozókat felismerni az affinitás-csalásokkal szemben. Az áldozatok általában nem értesítik a hatóságokat, és inkább kísérletet tesznek arra, hogy csoportjukon belül dolgozzanak. Ez még inkább igaz, amikor a csalók a csoport jól ismert vezetőit használják, hogy meggyőzzék másokat arra, hogy fektessenek be a csalásba.
Sok affinitás-csalás piramis vagy Ponzi-rendszer néven ismert. Ezekkel a csalók az új befektetők pénzét kapják az idősebb befektetők fizetésére, ami azt az illúziót jelenti, hogy a befektetés sikeres vállalkozás. Ezt a sikeres illúziót arra használják, hogy az új befektetők befektessenek a rendszerbe. A valóságban azonban a húrok húzása egyszerűen ellopja a legtöbb pénzt személyes használatra.
Ezek a rendszerek azonban csak akkor sikeresek, ha az új befektetők összessége nem szűnik meg. Amikor ez megtörténik, a rendszer összeomlik és a befektetők felfedezik, hogy pénzük eltűnt.
A Affinity Csalás elkerülése
A befektetések során Ön mindig bizonyos mértékig veszélybe sodorja magát, de minimálisra csökkentheti ezt a kockázatot, ha kérdéseket tesz fel, és megszerzi a tényeket egy befektetésről, mielőtt megvásárolná.
A csalások elkerülése érdekében kövesse az alábbi tanácsokat:
- Nézze meg mindent - Meg kell vizsgálnia a befektetés minden részét, még akkor is, ha a személy megbízhatónak tűnik. Soha ne végezzen semmiféle befektetést kizárólag olyan csoport tagjának ajánlása alapján, amelyhez tartozol, például egy vallási vagy etnikai csoporthoz. Vizsgálja meg minden befektetést, és ellenőrizze az összes olyan állítás igazságát, amelyet a befektetésről tájékoztat. Ne feledje, hogy az a személy, aki elmondja neked a befektetést, nem tudja észrevenni, hogy a beruházás rossz, hiszen ők is lehetnek menet közben.
- Ne essen garanciákért - Biztosítania kell azt is, hogy ne eshessen olyan beruházási programra, amely garantálja a visszatérést. Ha a beruházás túl jónak tűnik ahhoz, hogy igaz legyen, valószínűleg. Önnek is minden olyan befektetésért fel kell készülnie, amelyet "nem kockáztatnak". Nagyon kevés, ha van ilyen, kockázatmentes befektetés. A csekély csalás klasszikus jele a gyors vagy nagy nyereségnek ígéretes kis kockázattal járó kockázata.
- Szerezzen mindent az írásban - Önnek is szkeptikusnak kell lennie minden olyan befektetésért, amelyet írásban nem kap meg. A csalók megpróbálják elkerülni, hogy bármit írjanak írásba, de a legitim befektetés szinte mindig írásban történik. Kerülje továbbá a bizalmas jellegű befektetések elkerülését.
- Gondolj rá - Biztosítania kell azt is, hogy bármilyen befektetési lehetőségre gondoljon. Ne hagyja magát, hogy rohanjon be, vagy nyomást gyakoroljon arra, hogy bármilyen lehetőséget teremtsen. Csak azért, mert valaki más pénzt keresett, vagy azt állítja, hogy pénzt keres egy befektetésen, nem jelenti azt, hogy maga is.
- Vigyázat az e-mailek ellenőrzése során - A csalók gyakran használják az internetet, hogy konkrét csoportokat célozhassanak e-mailen keresztül. Ha egy olyan személytől érkezik e-mailje, akinél nem ismered a "nem hiányozhat" befektetést, a legjobb, ha átadja a lehetőséget és a forró törlést.