Indítsa el az alapregisztráló rendszert
Rengeteg pénzügyi információ van, amelyet szervezni és feldolgozni kell, és egy egyszerű bejelentési rendszer ezt kevésbé elvégezheti. Az összes pénzügyi dokumentumot alapvetően az alábbi kategóriákba sorolhatja:
- Esedékes számlák
- Fontos dokumentumok tartani
- Elemek dobni vagy széttörni
Ez tényleg olyan egyszerű. Vagy van számlája, amelyet meg kell fizetni, nyugtát vagy dokumentumot kell menteni, vagy valami eldobható. A rajtad múlik, hogy hogyan kívánja megszervezni ezeket a tételeket, de annyira egyszerű lehet, mintha három, a fenti információkkal megjelölt mappát használna.
Ezután minden alkalommal, amikor megkapja az e-mailt, vagy megkapja a pénzügyi dokumentumot, vegyen egy kis időt arra, hogy helyezze a megfelelő mappába. Így a számlák és fontos dokumentumok könnyen megtalálhatók. Ezután rendszeresen feldolgozhatja a mappákat, és tartósan el tudja tárolni a fontos dokumentumokat, és el tudja dobni vagy újrahasznosítani azt, amire nincs szüksége.
Fontos dokumentumok szervezése
Míg az alapnyilvántartó rendszer jó munkát végez a napi pénzügyeinek rendben tartása mellett, továbbra is meg kívánja szervezni azokat a fontos elemeket, amelyeket meg kell tartania. Általában egy kis fájlszekrényt használhat egyedi mappákkal, hogy mindent rendben tartson.
Néhány példa a pénzügyi dokumentumok megtartására:
- Adóvisszatérítés
- Biztosítási kötvények
- Jelzálogdokumentumok
- Befektetési és nyugellátási számlák
- Garanciák vagy szolgáltatási szerződések
Mennyi ideig tart a dokumentumok
Mivel bizonyos dokumentumok másolatát meg kell őrizni, mennyi ideig tartja meg őket? Bizonyos esetekben csak rövid ideig kell megőriznie a dokumentumot vagy az űrlapot, míg másoknak évekig tartania kell.
Íme néhány közös pénzügyi dokumentum, és azt az időtartamot, ameddig meg kellene fontolnod azok megtartását.
- Adóvisszatérítés. Ami az adóbevallását illeti, ajánlott hét évig megtartani. Ha az IRS szeretné ellenőrizni bevételeit, általában 3-6 év között tér vissza a benyújtott dátumtól. Ha hét év múltbeli kézbesítési kézbesítést tartasz, akkor könnyebben kezelheted, és könnyebben meg tudod könnyíteni az életed, ha auditálásra kerülsz. Nem csak ez, de ha otthon vásárlását tervezi, vagy egyébként bizonyítani fogja a jövedelem igazolását egy hitelezőnek, jó, ha legalább néhány évnyi adatot kap az ujjhegyeddel.
- Jelzálogdokumentumok. Amikor otthonra veszel, leülsz a zárásra, és aláírjátok a nevedet, ami több száz oldalnak tűnik. Általában egy nagy mappát kapsz, amely mindent elrejt, amiről a záráskor elmúlt. Ezek magukban foglalják a banki dokumentumokat, amelyek felvázolják a kölcsönt, információkat az ingatlan cégtől, értékelési és ellenőrzési információkat, és még sok más. Bár gyakran nem kell ezekre a dolgokra utalnod, tényleg tartsd ezeket a dokumentumokat határozatlan ideig. Előfordulhat, hogy a jövőben hivatkozni kell rájuk, és értékes információkat szolgáltathat, ha végül elindul az otthon eladása.
- Bank és befektetési számla kimutatásai. Ha van egy jó dolog az interneten, az az, hogy bármikor felhúzhatja a banki és befektetési számlák elektronikus példányait. Ez kiküszöböli annak szükségességét, hogy minden egyes beadott nyilatkozatot megőrizzen. Mégis, jó ötlet, hogy áttekintsen minden kézhez kapott papírt, és ha negyedéves, tartsa meg őket addig, amíg a következő nyilatkozat meg nem érkezik. Amint megkapja az év végi vagy éves kimutatást, biztonságosan dobhatja az összes havi vagy negyedéves kimutatást. Ez csökkenti, hogy hány darab papírt kell elszállítania, és minden valószínűség szerint további példányokat kaphat online vagy gyors telefonhívást.
- Számlák és bevételek. Ahogy kapsz segédprogramokat és hitelkártya számlákat, jó ötlet, hogy ezeket egy éven keresztül megőrizzük, hogy ellenőrizzük az adatok pontosságát. Hibák történhetnek, és ha rendelkezésére áll a nyilatkozatának egy példánya, könnyebben vitathatja a hibát. Ugyanez vonatkozik a bevételekre is. Tartsa őket elég hosszú ideig ahhoz, hogy összehasonlíthassák a bankszámlakódjait, hogy bármilyen hibát elkaphasson. Ez persze, hacsak a bevételek nem adózási célú vásárlásokra vonatkoznak. Ebben az esetben azt szeretné, hogy a bevételeket akár hét évig is megőrizhesse, csakúgy, mint az adó-visszatérítést auditálás esetén.
Az Ön információinak biztonsága
Az elmúlt években az azonosulási lopás nagy problémává vált. A tolvajok képesek lesznek személyes és pénzügyi történeteik darabjait és darabjait felhasználni, és hamis identitások létrehozására használják, amelyek tönkretennék a hitelét, lefaraghatják bankszámláikat, és egyébként súlyos fejfájást okozhatnak. Tehát fontos, hogy megfelelően védje és eldobja pénzügyi adatait.
Először is vegye fontolóra a papírszalagot az otthonában. Mindazok a régi segédprogramok és még fel nem használt hitelkártyák, amelyeket minden hónapban megkapnak az e-mailben, a tolvajok elsődleges célpontjai lehetnek. A fel nem használt dokumentumok feldarabolásával biztos lehet abban, hogy minimálisra csökkentette az információ ellopásának esélyét.
Ez azt is jelenti, hogy biztosítania kell a házban tárolt dokumentumokat. Ha mindent tárolsz az alagsorban lévő kartondobozokban, mi történik, ha árvíz van? Az adatok éve elvész. Ugyanez történik, ha tűz vagy más katasztrófa van.
Bár nem védhetsz minden lehetőség ellen, legalább egy erős, erős, esetleg még tűzálló szekrényt vagy záróedényt kapsz, amely viszonylag biztonságos és a rossz kezekben tartja a dokumentumokat. Nem kell túlhajtani, de nem is akarsz mindent, ami csak ül egy kis régi cipődobozban a szekrényben.
A szervezettség még az Ön örököseinek is segíthet
Abban az esetben, ha valami történik veled, a szervezett pénzügyi dokumentumok óriási segítséget nyújthatnak azoknak, akik eltartottak után ügyelnek ügyeire. Ez egyszerűsítheti a teleped lebonyolítását. Ha van akaratod, akkor is fontos, hogy egy oktatólevél legyen, hogy a végrehajtó tudja, hol találhatók ezek a dokumentumok.