Az alapvető igazságokat, amelyekről tudnia kell a pénzedről
Liz Davidson megalapította a Financial Finesse-t, a világszerte elfogulatlan munkahelyi pénzügyi wellness programok vezető szállítóját, amelynek feladata, hogy mindenkinek hozzáférjen a pénzügyi oktatáshoz. A pártatlan pénzügyi wellness mozgalom úttörõjévé írta a kezdõ-to-finish útmutatót arról, hogyan lehet teljes pénzügyi jólétet elérni magának és családjának.
Amit a pénzügyi tanácsadója nem mond el neked: A 10 alapvető igazság, amit tudnia kell a pénzedről, gyakorlati útmutató, hogy jobban megértsd, hogyan kezelheti legjobban a pénzét.
A könyv egy frissítő pillantást vethet a személyes pénzügyek irányítására, anélkül, hogy túlterhelt volna a pénzügyi zsargonnal vagy a pénzügyi szolgáltatási ipar néha nehézkes navigálására.
A provokatív cím ellenére Liz Davidson értékeli azokat a pénzügyi tanácsadókat, akik ügyfeleik érdekeit szolgálják. Azonban, amint azt a könyvében, amit Ön pénzügyi tanácsadója nem mond el neked: A 10 legfontosabb igazság, amit a pénzedről tudni kell, mindegyikünk tartja a saját pénzügyi sikerünk kulcsait.
A könyv mélyebb megértése érdekében hasznos tudni a szerző és az általa alapított cég hátterét. A Financial Finesse arra törekszik, hogy az önálló pénzügyi wellness programokat nyújtson olyan alkalmazottak vagy szervezetek tagjai számára, akik szolgáltatásokat nyújtanak pénzük javításában. A vállalatok ezt az ellátást fizetik, így a munkavállalók vagy a tagok nem fizetnek semmit a pénzügyi wellness szolgáltatások igénybevételéért.
Néhány példa ezekre a pénzügyi wellness szolgáltatásokra: a telefonos pénzügyi coaching, a kérdezős-tervező konzultációk (személyesen vagy virtuálisan), pénzügyi tervezési műhelyek, webes közvetítések és online pénzügyi tanulási központ.
Annak ellenére, hogy a pénzügyi wellness egyre nagyobb népszerűsége, mint munkaadó által nyújtott előny, nem minden alkalmazott férhet hozzá a nem pénzügyi pénzügyi oktatáshoz.
A könyv lehetőséget ad arra, hogy olyan embereket érjen el, akik jelenleg nem férnek hozzá ezekhez a potenciálisan életet megváltoztató pénzügyi wellness szolgáltatásokhoz a munkáltatójukon keresztül.
Nem meglepő, hogy egy vezető pénzügyi oktató cég alapítója és vezérigazgatója szeretné elterjeszteni a pénzügyi wellness üzenetét egy szélesebb közönség számára. Ami a könyv számára inspiráló, az az, hogy felhatalmazza az embereket arra, hogy pénzügyi életük megváltoztatására törekedjenek, nem pedig egyszerűen arra, hogy az emberek azt feltételezzék, hogy a szakmai pénzügyi tanácsadóval való munka az egyetlen út az igazi pénzügyi függetlenséghez.
A Könyv kiemeli
Amit a pénzügyi tanácsadója nem mond el neked , figyelemfelkeltő címet kapott, de a könyvet nem azért írta, mert a hazánkban nyújtandó pénzügyi tanácsadással kapcsolatos belső problémákat tárja fel. Ehelyett a könyv segít a fontos személyes pénzügyi tervezési koncepciók könnyen hozzáférhető módon történő lebontásában.
Amit a pénzügyi tanácsadók nem mondanak el, hangsúlyozza az előnyök hasznosítását a munkahelyen. A munkáltató potenciális partnere lehet különböző pénzügyi szolgáltatások kiválasztásakor. Sajnos ezeket az értékes munkáltatói erőforrásokat sok pénzügyi tervezési helyzetben gyakran figyelmen kívül hagyják és alul használják.
A könyv azt tárgyalja, hogyan lehet a munkáltató által nyújtott pénzügyi előnyöket egy személyes pénzügyi tervbe beépíteni. A nyugdíjazási terv befektetési lehetőségei, amelyek megfelelnek a 401 (k) járuléknak, az ingyenes jogi szolgáltatásoknak, az egészségbiztosításnak és a rugalmas kiadásoknak, csak néhány a legmegfelelőbb pénzügyi forrás. Egy könnyen érthető grafikon hasznos áttekintést ad arról, hogy ezek az előnyök hogyan működnek, és a különböző munkaadók által nyújtott előnyök becsült értéke.
Egy másik rendkívül hasznos elem ebben a könyvben egy ellenőrző lista, amely segíteni fogja az embereket az adósság-mentesség és a pénzügyileg függetlenné váló út kialakításában. A pénzügyi döntések meghatározása nagy kihívás lehet, és a könyv segítséget nyújt a pénzügyi prioritások leküzdéséhez. A könyv hasznos eszközöket és forrásokat is tartalmaz a legjobb eredmények elérése érdekében a pénz kezelése során.
Az Adósság-Blaster számológéptől a nyugdíjazási terv becslésére számos hasznos online számológép és erőforrás található, amelyek segítenek a pénzügyi bizalom javításában és a pénzügyi stressz csökkentésében. Liz Davidson megvitatja az adósságok kifizetésének legjobb módjait, a befektetési alapok kiválasztását, az adók rejtett költségeinek azonosítását és az életpartnereivel való munkát.
Hogyan illeszkednek a pénzügyi tanácsadók a valódi pénzügyi wellnesshez? A legtöbb pénzügyi tanácsadó őszinte, etikus és elkötelezett abban, hogy segítsen a fontos pénzügyi életcélok elérésében. A pénzügyi média gyakran rávilágít a rossz almára. Ugyanúgy, mint minden olyan fontos szakma, amely negatív történeteket hallat, védelmet nyújthat azzal, akivel megbízunk a pénzügyek kezelésében. Amit a pénzügyi tanácsadója nem mond el neked, segít azonosítani, hogy hol találhat egy megbízható tanácsadót, és áttekintést nyújt a fontos kérdések feltüntetéséről. Ez akkor hasznos, ha egy meglévő tanácsadóval dolgozik, és akkor is, ha valakit megkérdez, hogy útmutatást nyújtson.
Az olvasók számára rendelkezésre álló eszközök és források egy másik hasznos eszköze a Pénzügyi Függetlenség Napja, melyet a könyv kíséretében hoztak létre. A "Pénzügyi függetlenség napja" koncepció olyan nap, amelyet kifejezetten pénzügyi életének megteremtése érdekében különítettek el. Az olvasókat arra ösztönzik, hogy folytassák az előrehaladásukat és teljesítsék a Pénzügyi Fenntarthatósági Nap ellenőrző listáját. A Pénzügyi Függetlenség Napja weboldal is útmutatást nyújt az olvasók számára, hogy saját csoportjaikat megteremtse a könyv fejezetének a barátaival és a családjával való munkájához.
Alsó vonal
Ha egyszerű pénzügyi tanácsadást keresel rejtett napirend nélkül, akkor meg kell néznie, hogy mi a pénzügyi tanácsadója nem mondja el. Ez a könyv segít abban, hogy felhatalmazza Önt arra, hogy vállalja a fontos pénzügyi döntéseket, anélkül, hogy felesleges pénzügyi zsargonnal vagy túlságosan bonyolult stratégiákkal megverte a fejét. A legfontosabb, hogy a tartalom segít az olvasóknak abban, hogy javítsák a pénzügyi jólétüket.