Újévi megközelítésekként jó ideje áttekinteni az ingatlan tervét
Az ingatlan terved fejlődhet, ha életmódbeli változásokat tapasztal, és a rendszeres felülvizsgálat ütemezése megfelelő módja annak, hogy továbbra is megfeleljen az Ön igényeinek.
Ahogy az év közeledik, lehet, hogy felülvizsgálja a befektetéseit, költségvetését vagy egyéb pénzügyi adatait. Ez is egy jó alkalom arra, hogy frissen nézze meg a birtok tervét és foglalkozzon az esetleges késedelmes feladatokkal.
Tekintse át a kedvezményezetteket
Vannak ingatlaneszközökben bizonyos vagyontárgyak, amelyeknél kedvezményezetteket is megadhat. Például megnevezte házastársát kedvezményezettként életbiztosítási vagy nyugdíjas számlájára. Ön is megnevezheti a kedvezményezetteket akaratában annak biztosítására, hogy minden olyan eszközt kapjanak, amelyet el akar hagyni.
Töltsön el egy kis időt az év előtt, hogy megvizsgálja kedvezményezettjeit. Ha elvált, például szeretné frissíteni a kedvezményezettjeit a 401 (k) vagy az életbiztosítással kapcsolatban; máskülönben az Ön volt házastársa továbbra is jogosult lesz ezekre az ellátásokra, ha elmúlsz. És ha házasodtál, akkor szeretnéd hozzáadni a házastársát olyan fiókokhoz, amelyek lehetővé teszik a kijelölt kedvezményezetteket.
Azt is ellenőriznie kell a kedvezményezettjeit, hogy Ön beleegyezett a szándékba, hogy ne legyenek változtatások.
Leltáld ki az eszközeidet
Ha az év során új eszközöket szerzett - például ingatlanokat, képzőművészeti alkotásokat vagy gyűjteményeket - vagy eladott másokat, akkor az ingatlantervezési dokumentációnak tükröznie kell ezeket a változásokat. Legalábbis év végéig frissítenie kell az akaratát, hogy figyelembe vegye azokat az eszközöket, amelyeket hozzáadott vagy eltávolított a birtokodból.
Lehet, hogy ugyanezt is meg kell tennie, ha bizonyos vagyonára élő bizalmat hoz létre.
Például ha nyaralóházat vásárolt, akkor át kell ruháznia tulajdonjogát a megbízottjára, hogy bevonja a bizalomba. Amíg az elemek betartásához vagy az akarat frissítéséhez adományokat készít, egy pillanatra megvizsgálhatja a megbízott vagy végrehajtó kiválasztását , valamint az Ön kívánságait arról, hogy szeretné, ha a két dokumentum által kezelt vagyontárgyakat kezelni kívánja.
Frissítse az ügyvédi igazolványait
A meghatalmazás valaki másnak ad lehetőséget arra, hogy bizonyos helyzetekben eljárjon az Ön nevében. A pénzügyi meghatalmazás megadja azt a személyt, akit a pénzügyeinek irányítása alatt választ. Az egészségügyi meghatalmazás az ügynököt felhatalmazza az orvosi döntések meghozatalára, ha ideiglenesen fogyatékos vagy öntudatlan. Tartós meghatalmazást alkalmaznak olyan helyzetekben, amikor betegség vagy sérülés következtében szellemileg alkalmatlanná válik.
Ezek a dokumentumok fontosak a birtoktervezés szempontjából, mivel felhasználhatók arra, hogy minden esetre kiterjedjenek, miközben biztosítják, hogy birtokát az Ön kívánságainak megfelelően kezeljék. Attól függően, hogy Ön a helyzet, akkor csak egy típusú meghatalmazást, vagy mind a három.
Az év végén jó ötlet, hogy ellenőrizze, hogy melyik meghatalmazott dokumentum van a helyén, hogy van-e hiányosság, amely meg kell tölteni. Azt is meg kell vizsgálnia, hogy milyen ügynököt választ mindegyiknek, hogy megbizonyosodjon arról, hogy még mindig megfelelő választás.
Hozzon létre egy digitális ingatlan tervet, ha nincs meg
A vagyontervezés nagyrészt a tárgyi eszközök tervezéséhez, például a saját tulajdonához, a befektetésekhez, a bankszámlákhoz, a családi örökségekhez és más értéktárgyakhoz kapcsolódik. De a birtokra vonatkozó tervnek tartalmaznia kell a digitális eszközökre vonatkozó rendelkezéseket is. Ez magában foglalja a következőket:
- E-mail fiókok
- Közösségi média számlák
- Online banki és befektetési számlák
- Az online tárolt fotók vagy dokumentumok
- Személyes vagy üzleti weboldal, amellyel Ön rendelkezik
- Szerzői jogok, szabadalmak és védjegyek
- Digitális valuta
Néhány digitális eszköz pénzügyi értékkel bír, míg másoknak tisztán személyes értéke van.
Mindenesetre a birtokra vonatkozó tervezési menetrendnek körvonalaznia kell, hogy miként akarja ezeket az eszközöket kezelni, ha elmúlik, és ki felelős a gondozásáért. Ez különösen fontos, ha pénzügyi eszközei vannak olyan online banki vagy befektetési számlákon, amelyeket szeretetteknek hozzáférniük kell. Néhány, de nem minden állam rendelkezik törvényekkel a digitális eszközökre vonatkozóan, és arról, hogyan lehet őket bevonni egy ingatlan tervbe. A birtokrendezési ügyvéd tanácsokat adhat arra vonatkozóan, hogy a törvény milyen módon határozza meg az Ön államát.
Szerezd meg a családot az ingatlantervezésről
Amint az ünnepi szezon közeledik, a családdal töltött idő valószínűleg prioritás. Ha módosította az ingatlan tervét, akkor érdemes ütemezni egy családi csevegést a változások megkezdéséhez. Ez is jó alkalom ahhoz, hogy családtagjainak legyen esélye arra, hogy felvethessenek minden kérdést a birtokon. Együtt vásárolni ajándékokat, vagy együtt vacsorázni, beszélni birtoktervezési kérdések válhat tartós és hasznos üdülési hagyomány.