Függetlenül attól, hogy új vagy személyes pénzügyi szoftver, és tudnia kell, hogy milyen pénzgazdálkodás előnyei várhatók, vagy egy hasonló típusú szoftverre szeretne váltani, ez a funkciók és előnyök listája segít megérteni, milyen szolgáltatásokat kell a szoftverben.
01 Számlaegyenlegek és tranzakciók
Egy pillantással a személyes pénzügyek szoftvere megmutatja az összes követett számlák egyenlegét. Mivel a vásárlások és fizetések a szoftverbe kerülnek, vagy bankokról és más pénzügyi intézményekről töltődnek le, a szoftver a pontos számlaegyenlegeket tükrözi. Ha egy online személyi pénzügyi alkalmazást használ, az egyenlegek naponta legalább egyszer frissülnek. Ha Windows vagy Mac asztali szoftvert szeretne használni, kérdezze meg, hogy a szoftver automatikusan frissíti-e a fiókokat minden alkalommal, amikor elindítja, ami a pontosság és a kényelem szempontjából előnyös.
Bár a tranzakciók automatikus letöltése nagyon biztonságos eljárás, nem mindenkinek. Ha ezzel kényelmetlenül érzi magát, válassza a pénzügyi szoftvert, amely lehetővé teszi tranzakciók importálását a számítógépre való letöltés után, vagy manuálisan írja be a tranzakciókat 02 Nincs több késedelmes fizetés
A legtöbb pénzügyi szoftver lehetővé teszi a számlák, fizetések, betétek és pénzátutalások emlékeztetőinek ütemezését, olyan funkciót, amely nagyban segít a kamatok és a késedelmes fizetések után fizetendő díjak elkerülésében. Sok szoftverválasztás emlékeztetőt küldhet mobiltelefonjára vagy okostelefonjára vagy e-mailjére. Legalább egy figyelmeztető jelzésnek kell megjelennie a szoftverben, amikor a számlák esedékesek.
Minden olyan figyelmeztető jelzés esetében, amellyel a személyes pénzügyi szoftverekkel dolgozhat, rendszeres időközönként ütemezett tranzakciókat kell beállítania a számlákra. A betéteket ütemezett tranzakciókban is be lehet állítani. 03 Gyors és egyszerű fiókegyeztetés
A személyi pénzügyi számlák összehangolása könnyebb és hibamentes, ha pénzügyi szoftvert alkalmaznak egy megbecsülési funkcióval. Ez a funkció rendszerint a Windows és a Mac pénzügyi szoftverében található , de nem annyira az online alkalmazásoknál. Amikor egy számlát egyeztetnek a személyes pénzügyi szoftver segítségével, akkor a tranzakciókat a szoftverben az egérkattintással ellenőrzik, ha megfelelnek a pénzügyi kimutatásnak. Minden matematika elvégezhető az Ön számára, és meghatározza, hogy a számla egyenlege megfelel-e a banknak, a hitelkártya-társaságnak vagy más pénzügyi intézménynek sokkal gyorsabb. 04 Költségvetési tervezés
A legtöbb pénzügyi szoftver olyan személyes költségkeret létrehozásával jár, amely könnyebb, mint egy költségvetési táblázat létrehozása. Miután létrehozta a költségkeretet, hozzárendelheti a költségkereteket a fiókjában lévő bevételekhez és ráfordításokhoz. A szoftvernek memorizált tranzakciós szolgáltatással kell rendelkeznie, így egyszerően csak a legtöbb tranzakcióhoz kell hozzárendelnie a kategóriákat. Míg szinte az összes személyi pénzügyi szoftver tartalmaz egy költségvetési eszközt, ha elsősorban a szoftvert költségvetési célokra használja, fontolja meg a dedikált költségkeret-szoftvert . Íme néhány költségkeret-táblázat sablon . 05 Az adózási idő könnyebbé tétele
Az adók tranzakciós kategóriái egyes pénzügyi szoftverekhez tartoznak, és mindig létrehozhat saját adózási kategóriákat, amelyeket akkor használ fel, amikor készíti el a bevallást, hogy jelentést készítsen az adólevonásokról, a becsült adókról és más tételekről. Ha a jövedelemadóhoz kapcsolódó tranzakciókat kategorizálja a fizetésekről, jótékonysági adományokról és egyéb adólevonási költségekről, az éves jövedelemadó-előkészítés sokkal könnyebbé válik. Futtasson egy adóbevallást az adott évre vonatkozóan, hogy adatokat szerezzen az adóbevallásról, vagy még egyszerűbbé tegye az adózási szoftverek adatait.
Ha nem szorgalmasan alkalmazza az adózási kategóriákat, ne használja őket egyáltalán, hogy elkerülje a jövedelemadók visszatérési hibáit. 06 Fizetési számlák online
Néhány pénzügyi szoftver lehetővé teszi a számlák online számlázását közvetlenül a szoftveren keresztül, miközben a tranzakciókat automatikusan a számlákba írja a fizetés időpontjában. Számos bank és brokerage kínál ingyenes online számlázási szolgáltatásokat, de néhány díjat számít fel a szolgáltatásért. Egy másik lehetőség az online számlázási szolgáltatás használata, amely nem kapcsolódik egy bankhoz. Ezek a szolgáltatások emlékeztetnek Önöket arra, hogy fizessenek a számlákon, és egyesek beállíthatók arra, hogy havonta egy hónapon belül automatikusan elvégezzék az ellenőrző vagy megtakarítási számlájukat. 07 A befektetések nyomon követése és elemzése
Egyes pénzügyi szoftverek lehetővé teszik befektetési tranzakciók beírását vagy letöltését, valamint a fiók értékének frissítését naprakésszé téve az internetes frissítésekkel. Keressen olyan funkciókat, mint a nyomtatott és a képernyőn megjelenő jelentések, valamint a grafikonok segítenek a beruházások nyomon követésében és a tőkejövedelmek jelentésében.
Ha olyan szoftvereket keres, amelyek segítenek a tőzsdei kereskedelem és a befektetési döntések napi vagy heti alapon történő elkészítésében, fontolja meg az állományelemző szoftvereket. 08 Határozza meg a nettó értékét
Nem minden pénzügyi szoftver nyomon követi a nettó értéket , de a teljes értékű szoftverek általában nyomon követik az eszközöket és a kötelezettségeket, hogy pontos pillanatfelvételt készítsenek a nettó vagyonáról adott időpontban. A részletes nettó jelentéssel rendelkező szoftverek valószínűleg 15 - 20 dollárba kerülnek, mint az alapvető pénzügyi szoftverek, de ha figyelembe vesszük a nettó vagyonát, a grafikus jelentés és a számok lebontása is megéri a költségeket. 09 Taníts a gyerekeknek a pénzről
Minél korábban a gyerekek megtanulják kezelni a pénzt, annál jobbak lesznek a költségvetések és a számlák, mint felnőttek. Az ingyenes vagy alacsony költségű szoftver, amely a gyerekeket pénzről tanít egy nagyon vonzó módon, segíteni tudja a szülőket és a tanárokat abban, hogy a gyerekeket gyakorlati, szórakoztató tevékenységeken keresztül oktassák. 10 Milyen pénzügyi szoftvert nem lehet?
A pénzügyi szoftverek kezelésének és pénzmegtakarításának kulcsa a szoftver gyakran és rendszeres időközönként történő használata. A szükséges időmennyiség attól függ, hogy milyen bonyolult módon hozta létre a költségkeretet és más pénzügyi nyomkövető eszközöket.
Ha kiterjedt költségvetést szeretne végrehajtani, akkor hetente 10-20 percet tervez, ellenőrzi költségvetési beszámolóját, kivizsgálja a tranzakciókat és módosíthatja a költségvetést. Ha szoftverét a számlák fizetésére és a számlaegyenlegek vagy befektetések figyelembevételére használják, akkor néhány hetet 5 perces pillantást kell kipróbálni a kapcsolódó eszközökre, miközben további 20 perccel további hetet kell hagyni a mélyebb használat érdekében, például az összeegyeztetéshez fiókok. 11 További információ a pénzügyi szoftver kiválasztásáról
Most, hogy felfedezte a pénzügyi szoftver személyi pénzkezelés funkcióit és előnyeit, többet megtudhat a szoftver opcióiról, hogy megtalálja a pénzügyi helyzetének legjobb eszközeit.