Ha nem használ személyes pénzügyi szoftvert, a tranzakcióinak nyilvántartása valószínűleg egy olyan papírregiszterben lesz, amelyet naprakészen tart, mint egy ellenőrző regiszter .
Ha személyes pénzügyi szoftvereket használ, a tranzakciós rekordok a fiók regiszterei formájában vannak.
Miért kell összeegyeztetni a számlákat?
Az ügyletek és az egyenlegek összehasonlításának időtartama azért érdemes, mert segít elkerülni a folyószámlahiteleket a készpénzszámlákon, vagy meghaladja a hitelkártya korlátait. Ez megóvja Önt attól, hogy nagyon magas over-limit és overdraft díjakat kell fizetnie .
A számlák összehangolása és az ügyletek összehasonlítása szintén segít a hibák felfedezésében tranzakciókban, kettős díjakban és csalárd tevékenységekben. A hitelkártya-társaságok nem tartják Önt a csaló díjakért, de azok akik átugorják a megegyezést, vagy legalábbis átnézik az egyes számlakivonatokat, az idő múlásával sok pénzt veszíthetnek, ha a bűnözők gyakran kisméretű illetéktelen terheket tesznek.
A legtöbb bank megbocsátja az Ön számláján levont összegeket, ha valaki ellopja a csekkeket, és gyorsan jelentkezik a tevékenységről, de ez nem mindig történik meg az ATM-kártyákkal .
A számlák összeegyeztetése minden hónapban a legjobb módja annak, hogy elkerüljék ezeket a költségeket.
Hogyan lehet összeegyeztetni fiókjaidat?
Amikor személyi pénzügyi szoftvert használ a számlák összehangolására, a szoftver minden munkát elvégez Önnek, és sok időt takarít meg. A legtöbb online személyi pénzügyi szoftver összehangolja a fiókokat.
A fiókok összeegyeztetése érdekében ajánlott szoftver használata esetén célszerű megérteni a folyamatot:
- Hasonlítsa össze a fiók regisztrálását bankjával vagy más pénzügyi kimutatásával, és ellenőrizze le minden egyes befizetést és letétbe helyezze magát a nyilvántartásban, amikor megfelel a nyilatkozatnak. Ha a pénzügyi szoftver egyeztetési funkcióját használja, csak az egérrel használja az egyértelmű elemek ellenőrzését.
- Ellenőrizze az ellenőrzéseket, az ATM-tranzakciókat és a díjakat, amelyeket nyilvántartásba vett, de nem szerepel az ellenőrző vagy hitelkártyaszámla-kimutatáson. Vonja le ezeket a tételeket a kimutatás egyenlegéből (a pénzügyi szoftver ezt a lépést elvégzi az Ön számára). A figyelemfelkeltő díjak közé tartoznak azok, mint a nyomdai nyomtatás, az ATM szolgáltatások díjai, valamint az elégtelen pénzeszközök (NSF), a folyószámlahitel vagy a túlköltekezés díjai.
- Olyan betéteket és számlaelőnyöket találni, amelyeket a pénzügyi intézmény még nem rögzített, és hozzáadja ezeket a kimutatás egyenlegéhez (a pénzügyi szoftver kezeli ezt a lépést az Ön számára). Ha kamatozó számlád van, és pár nappal az egyeztetés dátumát követõen összeegyeztethetõ, akkor érdeklõdésre is szükség lehet.
- Nem kell gyakran találnia bankhibákat, de ha hiba történt, az összeget hozzá kell adni, vagy kivonni az egyenlegéből. A hiba bejelentéséhez azonnal forduljon a bankhoz.
- Az új nyilatkozat egyenlegének meg kell egyeznie a rekordok egyenlegével. Ha nem így van, akkor át kell fésülnie a tranzakciókat annak meghatározása érdekében, hogy mit kell beállítani ahhoz, hogy a rekordok egyensúlyba kerüljenek.
Ha többet szeretne megtudni, tekintse meg rövid bemutatónkat: Lépésről lépésre útmutató a számlák kiegyenlítésének ellenőrzéséhez .