Hogy ez az egyik stratégia segíthet a beruházások fellendítésében?
Tudom - ez valószínűleg úgy hangzott, mint zsargon. Maradj velem.
Az "eszköz" bármi lehet az otthonodtól a jogodért, hogy összegyűjts egy jogdíjat egy olyan könyvre, amelyet írt. De amikor az emberek leírják a vagyonelosztást, általában pénzről - készpénzről beszélnek -, amit a tőzsdére raktak.
Ezt a pénzt három fő módon használja: Vásárolsz cégeket. Kölcsönt kölcsönöznek. Vagy tartsa készpénzben.
Vásárló cégek
Amikor részvényeket vásárolsz, részvényeket vásárolsz. Ha az Apple készlet egy részét vásárolja meg, akkor a vállalat részleges tulajdonosává válik. Van "méltányosság" az Apple-ben.
Ha nem akar közvetlenül vásárolni a részvényeket, akkor olyan alapot vásárolhat, amely sokféle készletet tartalmaz. A befektetési alapok és az indexalapok például különböző típusú készletek gyűjteményei, amelyeket egy kényelmes kosárba csomagolnak.
Hitelek nyújtása
Amikor kötvényt vásárolsz, kölcsönadsz egy kölcsönt bármelyik "kiadott" (kért) csoportnak, amelyik kötvényt. Ha vállalati kötvényt vásárol, például kölcsönadja a vállalatot. A társaságnak meg kell fizetnie a kamatot a kölcsönnek. Van egy "fizetési terv" egy rögzített idővonalon. Például, havonta egyszer, vagy háromhavonta fizethet.
Ezért nevezik ezt "fix kamatozású" befektetésnek: jövedelmet kapsz egy rögzített ütemezés szerint.
Tartsd készpénzzel
A pénzt rendszeresen készpénzben is tarthatja, ami könnyen érthető. Vagy elhelyezheted a letéti igazolást , ami egy példa a készpénz-egyenértékesre.
Tehát Mi az Asset Allocation?
Eszközallokáció azt jelenti, hogy a pénzt a részvények, a fix kamatozású és a pénzeszköz-egyenértékesek kombinációja között terjesztheti.
Ez most már több értelme van?
Az eszközök elosztása kulcsfontosságú eleme bármely befektetési stratégianak. A portfólióját diverzifikálni kell, és az eszközeinek megosztása részben meghatározza, hogy mennyire diverzifikált vagy. Eszközeinek elosztása valószínűleg megváltozik az életkorban ahhoz, hogy el tudja fogadni az étvágyat érintő változásokat.
Példa az eszközök hozzárendelésére:
Sarahnak 10 000 dollárja van. Úgy dönt, hogy a pénzt részvények, fix kamatozású és készpénz kombinációjává teszi.
Először is úgy dönt, hogy pénzének 60 százalékát részvényekre bocsátja. Továbbá úgy döntött, hogy megosztja ezt a nagyvállalatok között, mint a Coca-Cola és a Reebok, valamint a kisebb vállalatok, amelyekről a legtöbb ember soha nem hallott.
4.000 dollárt vásárol indirekt alapokban, amelyek nyomon követik a nagyvállalatokat és a 2.000 dollárt indexalapokba, amelyek nyomon követik a kis cap vállalatokat. Ez összesen 6 000 dollár, vagyis a pénzének 60 százaléka.
3500 dollárt, vagyis 35 százalékot fizet a fix hozamú befektetésekbe. Ezt az 50/50-et felosztja az amerikai kincstárjegyek és az önkormányzati (városi) kötvények között.
Végül 500 dollárt készpénzben tart, amelyet pénzpiaci számláján tart.
Mint tudod, Sarah meglehetősen diverzifikált a gazdaságokban. Nem fektet be szigorúan készletbe, kötvénybe, vagy készpénzbe. Inkább a portfóliójának három összetevője van, ami jól szolgálja majd, amikor a piac válik ingadozóvá.