Az 1040-A formanyomtatvány felhasználásával az Egyéni igények teszteléséhez egy diákot lehet megszerezni
Mi az egyszerűsített igények tesztelése?
Az egyszerűsített igények tesztelésére (SNT) való megfelelés azt jelenti, hogy egy főiskolai hallgató nagyobb pénzügyi támogatási csomagot kaphat.
Az adóalanyok, akik egyébként részesülnének a levonások részletezésében vagy az 1040 hosszú formanyomtatvány benyújtásában, nagyobb hasznot húzhatnak a rövid formanyomtatvány benyújtásából, ha ezáltal lényegesen megnövekedett pénzügyi támogatáshoz vezetne.
"Az SNT a 34. kérdés a FAFSA-formában" - mondta Rivkah Schweke, egy beiratkozott ügynök, aki pénzügyi segély tanácsadóként is dolgozik. "A kérdés célja annak meghatározása, hogy az Eszközök számítanak-e vagy kizárásra kerülnek-e a Várható Családjogi Hozzájárulás (EFC) számításánál. Az EFC képviseli azt a pénzt, amelyet a kormány úgy érzi, hogy a diák és a család megengedheti magának, Egyszerűen kijelentette, hogy minél alacsonyabb a szám, annál kevesebbet vársz fizetni, a legjobb pontszám lehet nulla. "
A hallgatóknak és a szülőknek kevesebb, mint 50 000 dollárra kell igazítaniuk a módosított bruttó jövedelmet ahhoz, hogy 2018-ban jogosultak legyenek az SNT-re. Az adóköteles jövedelemnek 100 000 dollárnál kevesebbnek kell lennie ahhoz, hogy más kritériumok mellett jogosult legyen az 1040-A nyomtatvány benyújtására.
Azok a szülők, akik kevesebb, mint 50 000 dolláros bruttó jövedelmet igazoltak, az 1040-A formanyomtatványt inkább a 1040-es nyomtatvány helyett használhatják fel annak érdekében, hogy eszközeiket kizárják a becsült családi hozzájárulásért.
Mi az előnye az egyszerű igények tesztelésének?
"Az SNT befolyásolja a becsült családi hozzájárulást (EFC)" - folytatja Rivkah Schweke.
"Az EFC könnyen érthető. Kezdjük azzal, hogy meghatározzuk a" szükségességet ".
AZ ELSZÁMOLÁSI KÖLTSÉG
Kevesebb (-): Becsült családi hozzájárulás
Egyenlő (=): A SZÜKSÉGES
"Minél nagyobb szükség van, annál alacsonyabb az EFC, és alacsony az EFC jó hír, ez magasabb szükségletalapú szövetségi és állami támogatásokra és támogatott Stafford diákhitelekre fordítódik.A támogatott hitelek jó, mert a kormány fizet a kamatot, amíg a gyermek ha az EFC értéke nulla, abban a helyzetben van, hogy megkapja az abszolút maximálisan megengedett pénzügyi támogatást, továbbá az iskolák ezt a számot útmutatóként használják annak meghatározására, hogy mekkora pénzügyi támogatási csomagot kívánnak kínálni.
"Néha egy családnak alacsony az EFC képes elküldeni gyermekeiket egy nagyon drága iskolába, mert az iskola az alacsony EFC-n alapuló értékes pénzügyi támogatási ösztöndíjcsomagot nyújt a hallgatónak."
Az egyszerűsített igények tesztje és az EFC számítás
De hogyan kezdődik az EFC? Itt jön az SNT.
"Az SNT eldönti, hogy az eszközök bekerülnek vagy kizárásra kerülnek-e az EFC számításából" - mondja Schweke. Mondjuk, hogy a szülő jövedelme 50 000 dollár. Vajon ez nem jelenti azt, hogy elméletileg a szülő 49,999 dollár kamatbevételt és 1 millió dolláros vagyont tartalmazhat, és más munkából származó jövedelem még mindig nem jogosult a szövetségi pénzügyi támogatásra, mivel az eszközök kizárásra kerülnek?
"Ez gyakrabban fordul elő, mint gondolná.Ez egy tökéletes példa lehet egy elvált anya, aki otthonában lakott, miközben a gyermekei apja mellettél volt, most pedig egyszemélyes és jóval alacsonyabb jövedelmet kap, a legtöbb könyvelő 1040-et és ez nem feltétlenül a legjobb módja annak, hogy menjen ebben a helyzetben.
"Ne felejtsd el, hogy a" költség a kollégium "kevesebb" családi hozzájárulás "egyenlő a" diák szükséglet "? Vessünk egy kicsit tovább, és tegyük így:
A SZEMÉLYEK HOZZÁJÁRULÁSA +
A TANÁCSADÓ NYILATKOZATÁNAK HOZZÁJÁRULÁSA +
A VÁLLALKOZÓK HOZZÁJÁRULÁSA =
VÁRHATÓ CSALÁDI HOZZÁJÁRULÁS
"Most világossá válik, miért jobb kizárni a gyermek vagyonát."
Hogyan segít a 1040A vagy 1040EZ bejelentése?
"Nemrégiben volt olyan ügyfelem, aki megfelel a jövedelemhatároknak, amelyekről beszélünk" - mondja Schweke. "Egyetlen bevétel vagy vagyontárgy megváltoztatása nélkül egyszerűen megváltoztattuk az 1040-es nyomtatványt az 1040A formára, mint szülő adózási formáját.
Az EFC 20 000 dollárról nullára csökkent egy szempillantás alatt. 20 000 dollár évente négy év egy óriási megtakarítás egy gyerek számára 80 000 dollárért. "
Ez elméletileg helyes, de minden család más, és így van a pénzügye is. Fontos megítélni, hogy a hosszú formanyomtatvány kitöltése vagy benyújtása a legjobb, és van-e olyan hitel vagy levonás, amelyet az 1040-ben lehetett volna megtenni, ami meghaladná a pénzügyi támogatás előnyeit. Egy másik lehetséges szempont az lenne, ha a gyermek egy helyi állami állami egyetemen vagy főiskolán megy.
"Ha a hallgató magániskolába jár, akkor sokkal magasabb lesz a tandíj - mondja Schweke." Ebben az esetben érdemes lenne megvizsgálni, hogy az iskola milyen pénzügyi támogatási csomagokat kínál. Néha a gazdagabb az iskola, annál jobb az ösztöndíj.
"Nagyon sok munka van, de ha az EFC-t le tudják menteni, akkor több tízezer embert és még több százezer dollárt spórolhat meg a kollégiumba küldeni gyermekeiket."
Ugyanaz a dolog is a diákok számára?
"Sok fiatal diák nem adóbevallást nyújt be - mondja Schweke -, különösen akkor, ha még mindig szüleik eltartottai. A 2018-as szabály az, hogy ha egyetlen 65 évesnél fiatalabb adóalany nem fizet legalább 10 400 dollárt, akkor nem köteles benyújtani.
"A FAFSA kérdőív megkérdezi:" Jogosult-e 1040A vagy 1040EZ fájl beadása? " A jogosultság elégséges, nem kell ténylegesen beadnia, szóval ne mondja, hogy nem tudja a 34. kérdést.
Egyéb szempontok
"Az adótörvény összetett, és sok tényező jöhet létre a visszatérés során" - magyarázza Schweke. Például, ha az előző években állami adóvisszatérítés állt rendelkezésre az adóalany számára, aki röviden kitöltötte, . De nincs mód arra, hogy rövid formában rögzítse, így csak egy 1040X-es módosított adóbevallás képes megoldani a problémát.
"Ezenkívül az IRS formulák eltérnek a pénzügyi támogatási képletektől, így az adószakértő kiválasztása, aki megérti a különbségeket, legfontosabb lehet. A főiskolai oktatás költségei a világűrbe sodródtak, sok olyan szülő, aki korábban úgy gondolta, hogy nem részesül pénzügyi támogatásban, gyakran jó lövöldözni, ha gyermekeiket egy nagy iskolába küldik - ha megfelelő tanácsot kapnak. Azok a szülők, akik nagyon komolyan járnak abban, hogy segítsék gyermeküket a lehető legjobb oktatásban, jó lenne egy jó hírű főiskolai pénzügyi segítő tanácsadóval konzultálni, aki mélyreható ismeretekkel rendelkezik az adótörvényekkel és következményeikkel kapcsolatban, hogy segítsen előre megtervezni és megtervezni a legjobbakat stratégia."
"A gyerekek a jövőnk. Küldjünk el az iskolába! "
Rivkah Schweke egy beiratkozott ügynök, aki nagy érdeklődést tanúsít a főiskolai pénzügyi segély tervezéshez. Megérti mind a szövetségi adótörvényt, mind a pénzügyi támogatási módszertant.