Mégis, sajnos azok, akik a legjobb helyzetben vannak ahhoz, hogy megoldják a problémát - beleértve a kormányzati szerveket, az iparágat és még a közvéleményt is - nem értenek egyet abban, hogyan oldják meg.
A személyazonosság-lopásnak és a számtalan alcsoportnak hat alapvető kategóriája van.
- Üzleti vagy kereskedelmi személyazonosság-lopás
- Új fiók csalás
- Számlavezető csalás
- Bűnügyi személyazonosság lopás
- Orvosi azonosító lopás
- Identitásklónozás
Fontos, hogy minden formát fel lehessen boncolni és terjeszteni annak érdekében, hogy megértsük annak természetét, az okát, hogy mi folyik, és milyen hatást gyakorol az áldozatokra. Nem minden azonnali pénzügyi veszteséget okoz az áldozatnak; idővel azonban, és az identitás tolvajok tevékenységének jellegétől függően az áldozat gyakran fizet valamilyen módon. Ebben a cikkben a 3 legfontosabb témát tárgyaljuk.
Üzleti vagy kereskedelmi identitás lopás
Az üzleti vagy kereskedelmi személyazonosság-lopás magában foglalja az üzleti név használatát, hogy hiteleket szerezzen, vagy akár az üzleti ügyfeleket is kiszámolja a termékek és szolgáltatások tekintetében.
Gyakran, de nem mindig, egy vállalati tisztviselő társadalombiztosítási számának (SSN) köteles üzleti személyazonosság-lopást elkövetni.
A szövetségi azonosító vagy alkalmazotti azonosító számok könnyen hozzáférhetőek nyilvános nyilvántartásokban, tárolókban vagy belsőleg, így elősegítve ezt a bűncselekményt. Az üzleti személyazonossággal való visszaélést elkövető elkövetők gyakran bennfentesek vagy aktuális vagy ex-munkatársak, akik közvetlen hozzáféréssel rendelkeznek a működési dokumentációhoz, akik a könyvet a cselszövésükhöz igazítják.
Az üzleti személyazonossággal való visszaélés áldozatai gyakran nem találják meg, amíg a veszteségek jelentősen felépülnek, vagy valaki belsőleg látja a könyvek eltéréseit. A vállalkozások nagy mennyiségű pénzt veszítenek a tranzakciók rejtett természete miatt. A személyazonosság-lopás évekig nem észlelhető.
Új fiók csalás
A pénzügyi személyazonosság-lopás új számlacsalás formájában általában egy másik személyes azonosítási információ használatát jelenti ahhoz, hogy termékeket és szolgáltatásokat szerezzen az adott személy jó hitelképességének felhasználásával. Számos pénzügyi identitás-lopás létezik, amelyek előfordulhatnak. Az új segédprogram, az új mobiltelefon vagy az új hitelkártya-számlák megnyitása az új számlacsalások legelterjedtebb formája. Mivel a tolvaj valószínűleg más levelezési címet használ, az áldozat soha nem látja az új fiók számláját. Ha ez a fajta csalás magában foglalja a hitelkártyát, az új műanyag kibocsátása után a bűnöző hamar készpénzbe fordul.
Ami gyakran, de nem mindig szükséges a legtöbb hitelkerethez és új számlacsalás elkövetéséhez, az áldozat SSN-je, amely a királyság kulcsa. Ha rossz kezekben van, az SSN-nek pusztító hatásai lehetnek. Az új számlacsalások áldozatai általában megtudják, hogy áldozatok, amikor számlakibocsátók hívását vagy leveleit kapják, akik végül megtalálják az SSN jogszerű "tulajdonosát".
Az áldozatokat a hitelek igénybevétele miatt is meg lehet tagadni.
Számlavezető csalás
A pénzügyi elszámolási csalás formájában megjelenő pénzügyi személyazonosság-lopás általában egy másik személy számlájára vonatkozó információ (pl. Hitelkártya-szám) használatát jelenti ahhoz, hogy termékeket és szolgáltatásokat szerezzen az adott személy meglévő számláit használva. Ez azt is jelentheti, hogy pénzeszközöket bocsátanak ki egy személy bankszámlájáról. A számlaszám gyakran megtalálható a szemétben, feltörve az interneten, vagy ellopta az e-mailben, vagy felemelt pénztárcákból vagy pénztárcákból. Miután a tolvajok megszerzik ezeket az adatokat, az információk egy értékesítési helyen, vagy egyedi számlákon online, telefonon vagy postai szolgáltatáson keresztül is felhasználhatók. Az adatfeldolgozó egység szociális mérnöke szinte mindig szükségessé válik valamilyen szinten: Az áldozat bűncselekménnyé válik, hogy az adatokat pénzbe fordítsa.
Az áldozatok gyakran elsőként ismerik fel a számlavezetést, amikor felfedezik a havi kimutatásokra vonatkozó költségeket, amelyeket nem engedélyeztek vagy a meglévő fiókokból kimerültek. Néha az áldozat megtudja, hogy a bankszámlája veszélybe került a visszahúzott csekkek számos díja miatt.