Szerezd meg papírokat az adózási idő előtt
Vegye ki a stresszt ezen adószakaszból, mielőtt elhagyja otthonát. Igen, hosszú és fárasztónak tűnik, de mély lélegzetet vesz - nem mindegyik dokumentum vonatkozik rád. Ahogy a listán lejjebb kerülsz, egyszerűen keresztezd azokat az elemeket, amelyeknek nincs helye a személyes pénzügyi képedben.
Vedd magaddal a társadalombiztosítási kártyádat
Ez szükségtelenné válik, ha ugyanazt a könyvelőt használta az előző években, de ha új valakit lát, meg szeretné tudni a nevének helyesírását. Egy pillantással megteheti, ha elhozza a társadalombiztosítási kártyáját. Ügyeljen arra, hogy a házastársához és az eltartott hozzátartozókhoz is vegyen kártyákat.
Ha egyáltalán nem tudod megfogni a kezedet a társadalombiztosítási kártyádon, talán érdemes meglátogatni a helyi társadalombiztosítási hivatalnál a csere kártyát, mert előbb-utóbb szükséged lesz rá valami mást. De ha nincs időd, akkor legalább vegye be egy előző évi adóbevallás egy példányát, amelyik az aktuális nevét és címét viseli, ha lehetséges, valamint a társadalombiztosítási számát.
Jövedelemhez kapcsolódó dokumentumok
Most itt az ideje elkezdeni összegyűjteni az összes jövedelemdokumentációt. Dobja be őket a táskájába, amikor januárban és februárban kezdődik a postaládájába.
- W-2 formanyomtatvány (bér- és munkabérek)
- W-2G forma (szerencsejáték nyeremény)
- Az 1099-A. Formanyomtatvány (házimérleg kizárása)
- 1099-B formanyomtatvány (értékpapírok, kötvények vagy egyéb befektetések értékesítése)
- 1099-C formanyomtatvány (törölt tartozások)
- 1099-DIV formanyomtatvány (osztalékok)
- 1099-G formanyomtatvány (állami adóvisszatérítés és munkanélküliségi kompenzáció)
- 1099-INT formanyomtatvány (kamatbevétel)
- 1099-K formátum (harmadik fél hálózatok által feldolgozott üzleti vagy bérleti jövedelem)
- 1099-LTC formanyomtatvány (hosszú távú gondozási politika keretében kapott ellátások)
- Form 1099-MISC (önfoglalkoztatás és egyéb különféle jövedelem)
- Űrlap 1099-OID (eredeti kibocsátási engedmény a kötvényekről)
- 1099-PATR formanyomtatvány (patronage-os osztalék)
- 1099-Q formanyomtatvány (oktatási megtakarítási tervből származó eloszlások)
- 1099-QA formanyomtatvány (megoszlások egy ABLE fiókból)
- 1099-R formanyomtatvány (az egyéni nyugdíjazási elszámolásokból származó eloszlások, 401 (k) tervek és egyéb nyugdíj-megtakarítási tervek)
- 1099-S formanyomtatvány (ingatlan eladásából származó bevétel)
- Form 1099-SA (megtakarítások az egészségmegtakarítási számlákról)
- SSA-1099 (társadalombiztosítási juttatások)
- RRB-1099 (Vasúti nyugdíjazási ellátások)
- K-1. Ütemterv (a partnerségekből, S társaságokból, birtokokból vagy trösztökből származó jövedelem)
Lehetséges, hogy az év folyamán bevételre tehet szert, amelyet egyik formában sem jelentettek. Például lehet egyéni vállalkozó a saját üzletével. Valaki 500 dollárt fizetett munkájáért. Ez nem követeli meg, hogy a vállalat vagy egy személy 1099-MISC űrlapot nyújtson Önnek vagy az Ön nevében, mert 2017 óta küszöbérték 600 dollár.
De mindazonáltal be kell számolnia és adót kell fizetnie az adott jövedelemért.
Jegyezd meg az összes ilyen kifizetést vagy bármely más olyan összeget, amely nem eredményezett külön jövedelemtájékoztató dokumentumot. Adja meg az adótanácsadónak, hogy mi volt a pénz, és mennyit kaptak. Az ilyen adózási dokumentumok egyikére esetleg nem jelentkező jövedelem egyéb példái közé tartoznak a külföldi pénzügyi számlákból származó befektetési bevételek és a bérleti díjak .
Költséggel kapcsolatos dokumentumok
Ön is kaphat olyan adótanácsadatokat, amelyek az Ön által elköltött pénzhez kapcsolódnak, ami befolyásolhatja az adóképességét. Szeretné ezeket is magával vinni, vagy ha nem kap dokumentumot vagy űrlapot, győződjön meg róla, hogy számláját az Ön által befizetett összegekről, mert valószínűleg adólevonásra is lehet számítani.
- 1097-BTC formanyomtatvány (kötvényadó-jóváírás)
- 1098 formanyomtatvány (jelzálog-kamat)
- 1098-C formanyomtatvány (járművek jótékonysági hozzájárulása)
- 1098-E nyomtatvány (diákhiteltámogatás)
- Űrlap 1098-MA (lakástulajdonos jelzálog kifizetései)
- Form 1098-T (felsőfokú oktatás)
- Üzleti költségek (típus és összeg szerint összegezve)
- Gyermekgondozási kiadások (a szolgáltató és összeg összegzése)
- Szerencsejáték-veszteségek
- Egészségügyi kiadások
- Költségek
- A személyi vagyonadó, például a gépjármű-nyilvántartás fizetése
- Ingatlan adóbevallások
- Realizált nyereség / veszteségjelentés az év során értékesített részvények, kötvények, befektetési alapok és egyéb tőkebefektetések esetében
- A jótékonysági ajándékokra vonatkozó nyugta vagy nyugtázó levél
- Bérleti költségek (ingatlan, típus és összeg összegzése)
Számos adószakértő biztosít Önnek egy nyomtatott szervezőt, hogy segítsen összegyűjteni ezeket az adatokat, így a jövő év végéig készen áll a fájlok elérésére.
Ha hiányoznak a dokumentumok
Számos másolatot kaphat, ha nem rendelkezik minden adótanácsadattal, ezért ne essen pánikba, ha valamit megtéveszt, vagy egy vállalat nem küldi el a szükséges űrlapot.
- Ha hiányzik egy űrlap W-2: Kérje meg a munkáltatót, hogy adjon meg új példányt. A munkáltatóknak törvény szerint meg kell őrizniük a W-2 formanyomtatványok és az összes többi bérszámfejtés másolatát legalább négy évig. Néhány munkáltató díjat számít fel egy második űrlapért.
- Ha hiányzik egy 1099-es űrlap: Ezek több forrásból származhatnak, és az egyik helyettesítése a jövedelem típusától függ. A bankok adózási dokumentumaikat letölthetik webhelyükről, vagy hívhatja ügyfélszolgálati számát, hogy új 1099-INT-t küldjön Önnek. A befektetési brókereknek képesnek kell lenniük az 1099-B és az 1099-DIV űrlap további példányainak küldésére a tőzsdei kereskedés és az osztalék tevékenység bejelentésére, vagy esetleg másolatot készíthetnek a brókercég honlapjáról. Ügyeljen arra, hogy töltse le az év végi nyilatkozatának egy példányát vagy egy realizált nyereség / veszteség jelentést, mert az ezeken a jelentésekben szereplő információk kiegészíthetik az 1099-B űrlapon található információkat. Vegye fel a kapcsolatot ügyfeleivel a hiányzó 1099-MISC űrlapokkal.
Kaphat másolatot az IRS-ről
Az IRS megkapja az adózási dokumentumok másolatát, így Ön vagy könyvelője is kérheti a forrás másolatát. Ennek három módja van.
- Használja a Get Transcript Online alkalmazást az IRS honlapján. Kérjen egy példányt a "bér és jövedelem átirata" -ról. Adja meg azt az évet, amelyre a dokumentumok hiányoznak. A webhelyen regisztrálnia kell, és lépéseket kell tennie a személyazonosságának megerősítésére. Ne feledje, hogy az IRS munkatársai annyira túlterheltek, mint a legtöbb alkalmazottak. A 2016-os bér- és jövedelem-átirat nem feltétlenül teljes és naprakész lesz 2017 júliusáig, így Önnek vagy könyvelőjének esetleg be kell nyújtania a mellékállomást, hogy az áprilisi esedékességi nap után fizesse meg az adókat, ha nem tudja elérni, amire szüksége van idő.
- Mail vagy fax formanyomtatvány 4506-T az IRS-hez. Ez az űrlap különböző adózási dokumentumok átiratainak igénybevételére szolgál. Jelölje be a 8. sor, a "W-2 formanyomtatvány, az 1099-es sorozat, az 1098-as sorozat vagy az 5498-as sorozat átirata" mezőt. Az IRS elküldi az átiratot, általában körülbelül 10 munkanapon belül.
- Keresse fel a helyi IRS adófizetők segítségnyújtó központját. Az IRS képviselője kinyomtathatja Önnek a bér- és jövedelem-átiratot.
Ha a könyvelője kéri a bér és jövedelem átirata egy példányát, az IRS faxolni fogja közvetlenül az irodájába, de először engedélyeznie kell könyvelőjét, hogy az Ön nevében beszéljen az IRS-vel. Ez egyszerűen a 8821-es vagy a 2848-as formanyomtatvány előkészítése és aláírása. A könyvelője tájékoztathatja Önt arról, hogy milyen formában van szüksége és felkészíti az Ön számára.
A bér és a jövedelem átirata a különböző adózási dokumentumokban szereplő információk számítógépes kinyomtatása. Nem úgy néz ki, mint a W-2 és 1099 formanyomtatványok fénymásolatai. Ehelyett a formákban található adatok átiratát fogják bemutatni.
Az IRS csak a szövetségi információkat tárolja ezeken a formákon. Az állami és a helyi adóbevételek nem jelennek meg, ezért érdemes felvenni a kapcsolatot az átiratokon szereplő intézményekkel az eredeti dokumentumok másolatának megszerzéséhez.