Nagyszerű a pénzügyi alapokhoz
Ha Mac-felhasználók vagy, akik újak a személyes pénzügyi szoftverekhez, akkor a Quicken Essentials elég lesz az Ön számára.
De ha később másik szoftverre váltasz, előfordulhat, hogy nem tudja az adatokat importálni más szoftverekbe, és újra be kell vinnie az ügyleteket (azonban az iBank 4 importálja a Quicken Essentials for Mac adatokat). Ha egyszerűen szükséged van az alapvető személyes pénzügyi szoftverekre és kétséges, hogy a jövőben további pénzkezelési funkciókat igényel, a Quicken Essentials megér egy pillantást. A szoftver kb. 50 dollárba kerül, nincs ingyenes próba, de 60 napos pénzvisszafizetési garanciával rendelkezik.
A Quicken Essentials beállítása
A Quicken Essentials nagyon érzékeny volt, a képernyők megnyitásakor a hívások és az adatok gyorsan frissültek. Minden a szoftverben világos és színes, az áttekintő képernyőről a költségkeret kiválasztására a költségvetésben. A szoftvernek ez a szempontja valóban élvezetes. A kördiagramok és oszlopdiagramok egy pillanat alatt információkat közvetítenek. Kattints a grafikákra, hogy kipróbáld a grafikont, és tekintse meg a grafikonot létrehozó tranzakciókat vagy fiókokat.
A látványok szépen elkészültek és soha nem pukkolódnak, a dobozok nyitva maradnak a választandó lehetőségekkel.
A felépítés viszonylag gyors, de attól függ, hogy hány pénzügyi számlát szeretne nyomon követni. Körülbelül nyolc percen belül létrehoztam egy befektetési számlát, bankszámlát és három hitelkártyát. Ha nem rendelkezik Intuit-fiókkal (létrehozva a szoftver megrendelésével vagy a felhasználói fórumokban való részvétellel a Quicken webhelyen), akkor létre kell hoznia egyet, mielőtt hozzáadhatja pénzügyi számláit.
A fiókok hozzáadásával kapcsolatban az általam létrehozott három hitelkártya mindegyike egy pénzügyi intézménynél van, és a Quicken Essentials felismerte ezt, így az összes kártyát egyszerre töltötte le. Általában ezeket a számlákat külön kell meghatároznom a személyes pénzügyi szoftverben. A fiókegyenlegeket a bal oldali eszköztár Fiókösszevonás elemére kattintva találhatja meg, és a fióklistakat az ugyanazon eszköztáron szereplő fiókokra kattintva érheti el. A kedvezményezettek, kategóriák és címkék listájának megtekintéséhez kattintson a legfelső eszköztár ablakára.
Fiókregiszterek és tranzakciók
A fiók nyilvántartások hasonlóak ahhoz, amit más személyi pénzügyi szoftverekben talál. Tranzakciók nem adhatók közvetlenül a regiszterbe, mint a Quicken for Windows esetében, hanem a regiszter alján található eszköztáron lévő Új gombra kell kattintani. A megosztott tranzakció létrehozása egy kétlépcsős folyamat, amely furcsának tűnik: először kattintson az Új gombra, majd az alsó eszköztáron kattintson az osztás elemre. Hozzon létre ütemezett tranzakciót az eszköztárból is.
A számlaügyletek letöltése gyors és zökkenőmentes folyamat. Az időmegtakarítás érdekében a Quicken Essentials a korábban bevitt tranzakciók alapján automatikusan alkalmazza a kiadási kategóriákat és címkéket a letöltött tranzakciókra.
Ha nem szeretné az automatikus kategorizálást, kapcsolja ki a beállításokat.
A preferenciákban azt is elmondhatja, hogy a Quicken automatikusan hozzárendel egy kategóriát vagy címkét, ha nem tudja automatikusan kategorizálni a tranzakciókat, de azt javaslom, hogy jelölje be a Do nothing opciót. Ezután a tranzakciók letölése után szkennelje be a nem kategorizált tranzakciók regiszterét, hogy megfelelően osztályozhassa őket, és a jövőben a Quicken Essentials ezt a kategóriát használja hasonló tranzakciókhoz.
A Quicken Essentials rendelkezik a Windows verzióban található mellékletekkel. Használata elég könnyű, de zavaros, hogy nem volt ikon a funkcióhoz a regisztrációs eszköztáron vagy egy sorból a regiszterben. Egy kép csatolásához egy tranzakcióhoz kattintson a Tranzakciók elemre a felső eszköztáron, majd válassza a Melléklet hozzáadása lehetőséget.
Biztonság
Az adatfájl védelmére szolgáló jelszó beállítása megtalálható a Beállítások menüben. Azt javaslom, hogy állítsa be a jelszót, hogy megőrizze pénzügyi adatait, és mivel a Quicken Essentials a banki és egyéb pénzügyi számlákhoz tartozó felhasználóneveket és jelszavakat tárolja. Ügyeljen arra, hogy biztonságos jelszót válasszon az adatok biztonságos tárolásához.
jelentések
A Quicken Essentials hat jelentést tartalmaz, amelyek szerepelnek a bal oldali eszköztáron, nagyon egyszerű testreszabási lehetőségekkel. Ha a Quicken for Windows programot használta vagy pénzügyi beszámoló, akkor nem leszel boldog. Az opciók között szerepelt a jelentésekben szereplő fiókok, kategóriák és címkék kiválasztása, valamint a dátumtartomány megváltoztatása. Nincs olyan költségvetési jelentés, amely a tényleges kiadásokhoz képest hónapról hónapra előirányzott összeget jelenít meg, csak a költségvetési modulban elérhető egy oszlopdiagramot talál.
A költségvetési eszköz
A Quicken Essentials Mac esetében a költségkeret beállítása egyszerű. Amikor először megnyitja a költségkeret funkciót, a költségkategóriánként felmerülő költségkereteket ajánlott a letöltött tranzakciók három hónapos átlaga alapján. Módosíthatja a célösszegeket, és hozzáadhat olyan célokat, amelyekhez az automatikus költségkeret nem veszi fel azokat, vagy távolítsa el a nem követni kívánt kategóriákat. Ez minden, ami a Quicken Essentials-ban történik. Amint azt fent említettük, nincs átfogó költségvetési jelentés. Ha részletesebb költségvetés tartása fontos az Ön számára, próbálja ki az iBank 4-et , szüksége van egy költségvetésre vagy MoneyWell-re.
Adatok konvertálása
A Quicken Essentials konverziós funkciója a Quicken for Windows, a Microsoft Money és a régebbi Quicken Mac verziók adataihoz. A konverziók megbízhatóan működnek, és megkövetelik, hogy az adatokat először az előzőleg használt szoftverből exportálják. A Quicken Essentials korlátozott számú jelentéssel rendelkezik, és nincs rendszeres befektetési számla regisztrálása, ezért attól függően, hogy az adatokat melyik adatot exportálja, bizonyos információk nem továbbítódnak.
Jövedelemadó
Ha az adózással kapcsolatos költségvetési kategóriákat nyomon követi, exportálhatja az adatokat olyan adózási szoftverekhez, amelyek támogatják a TXF-fájlformátumot , és a legtöbb, ha nem minden. Adatok exportálásához adózási szoftverekhez a kategóriák az IRS adózási ütemtervein és az adóbevallásban használt űrlapokon található adóvonali tételekhez vannak hozzárendelve. Fontos, hogy ezeket a feladatokat megfelelően végezzük. Az év végén kattintson a Jelentések alatt az eszköztáron található adókedvezményre, majd válassza az Adóimportot. Ez TXF adatfájlt hoz létre, amelyet azután adózási szoftverbe importálnak (az adóbevallás kérni fogja).
Jellemző tulajdonságok
- Sima felhasználói felület éles grafikával.
- Az összes fiókja egy helyen.
- Könnyen kezelhető.
- Gyors hozzáférés a Quicken Live Community-hez.
- Átfogó útmutató (PDF).
Hiányosságok
- A költségkeret-elem túlságosan egyszerűsödik, és nincs tervezett vagy költségkeretezett kiadási jelentés, mint amit egy adott hónapban lát, csak a Költségkeret vonalának grafikonját.
- Nincs befektetés egyedi tranzakció támogatása, bár a fiókösszegek frissítése.
- Nincs Quicken Bill Pay.
- Nincs mobilalkalmazás vagy integráció a Mint.com-val.
Bottom Line a Quicken Essentials-ban
A személyes pénzügyi szoftver nagyszerű dolog, hogy gyors letöltést biztosít a pénzügyi intézmények hatalmas választékából, és valójában úgy néz ki és viselkedik, mint egy Mac alkalmazás, ellentétben a korábbi verziókkal. Sajnos a Quicken Essentials for Mac számára is hiányzik néhány olyan szolgáltatás, amelyet a felhasználók a korábbi Quicken Mac verziókban számítanak, de az Intuit továbbra is támogatja a Quicken Mac 2007-et. Ha szüksége van a Quicken Mac számlázási , befektetési és egyéb funkcióira, és várja meg a Quicken Essentials funkcióinak bővítését, mielőtt átkapcsolna.
Ha Quicken Windows-felhasználó vagy, aki Mac-re váltott, nem valószínű, hogy elégedett lesz a Quicken Essentials-szal, amely nem rendelkezik üzleti funkciókkal, életre szóló tervezővel, bérbeadással való integrációval, kifinomultabb költségvetéssel, adósságcsökkentéssel vagy adótervező. Használhatsz szoftvereket a Windows Windows operációs rendszeren való futtatásához a Quicken for Windows programmal, vagy próbálkozz az egyik másik programcsomaggal a Mac Personal Finance szoftverhez .
Ha Mac számára megbízható, de egyszerű pénzügyi finanszírozást keres, akkor valószínűleg a Quicken Essentials használatát fogja használni. A szoftver 50 dollárért kerül forgalomba, de vannak olyan nagyszerű Quicken Essentials for Mac ajánlatok, amelyek online megtalálhatók.