Hogyan állapítható meg, hogy családja képes-e kezelni a visszavonható bizalom rendezését?
Sokan úgy vélik, hogy ha visszavonható élettartamuk van , akkor a végső ügyek rendezésének folyamata egyszerű lesz, és nem követeli meg a birtok és a bizalmi ügyvéd segítségét. Tapasztalatom szerint ez csak korlátozott számú bizalomra igaz. Itt találsz egy listát a dolgok közül, amelyeket fontolóra kell venned annak meghatározásakor, hogy fel kell-e venni egy ügyvédet, hogy segítsen neked megszerezni a szeretteid visszavonható élettartamát.
01 Teljesen finanszírozható-e a Revocable Living Trust?
02 Vajon a Trustmaker férjhez ment?
Ha a szerette egy visszavonható élettartamú bizalom az AB vagy az ABC bizalmi tervét tartalmazza , akkor az első házastárs halálának az utódügynöke és a túlélő házastársa találkozniuk kell egy ingatlanokkal és bizalmi ügyvédtel annak biztosítására, hogy az A, B és / vagy C alapítványok megfelelően finanszírozott és minden, a szövetségi és / vagy állami szinten szükséges adótartozás elkészül és benyújtásra kerül.
(Megjegyzés: Még akkor is, ha nem esedékes adó, előfordulhat, hogy bizonyos adóbevallások elvégzése céljából készen kell állnia és be kell nyújtani a visszatérést.) Akkor, amikor a túlélő házastárs később meghal, az utódügynöknek találkoznia kell egy birtokával és a bizalmi ügyvéd az A, B és / vagy C megbízások feloldására, valamint a túlélő házastárs végső ügyeinek és visszavonható élettársának rendezésére.
03 A Kedvezményezettek örökbe fogják venni vagy örökségüket?
Ha a kedvezményezettek örökösöket teljes egészében kapnak, és a birtokok és a bizalmi ügyvéd nem foglalkozik más konkrét kérdésekkel, mint például az ingatlanadók fizetése, adóbevallások megszerzése, a megbízó adósságának kezelése vagy a nyugdíjas számlákkal kapcsolatos döntések meghozatala, akkor az utódügynök és a kedvezményezettek képesek lehetnek együtt dolgozni a bizalom rendezésére ügyvédi segítség nélkül.
Ha azonban egy vagy több kedvezményezett örökölni fogja bizalmukat, akkor az utódügynöknek egy ingatlanokkal és bizalmi ügyvivővel kell dolgoznia annak biztosítása érdekében, hogy minden egyes kedvezményezett bizalmát megfelelően finanszírozzák, valamint megvitassa a bizalmi jövedelemadók visszatérítését és hogyan kell kezelni minden egyes bizalmat napról napra.
04 Az ingatlan adót vagy örökösödési adót fizet?
Ha a Trustmaker az állami vagyonadókat beszedő több joghatóságból, vagy az állami örökösödési adó beszedését elrendelő hét állam egyikéből élt és / vagy tulajdonában volt, akkor azt megelőzően, hogy a vagyonkezelői eszközöket elosztják a kedvezményezetteknek, az utód a vagyonkezelőnek a birtokokkal és a bizalmi ügyvéddel együtt kell dolgoznia annak érdekében, hogy minden szükséges ingatlan- és / vagy örökösödési adóbevallást benyújtsanak, és minden adót fizetjenek.
Ellenkező esetben, ha az utódügynök elosztja a kedvezményezetteket, mielőtt az adókat teljes egészében kifizetik, akkor az utódügynök elakadhat az adók kivetéséből saját személyes vagyonából.
05 A Trösztügynök tulajdonában volt-e vállalkozás?
Ha a Trustmaker üzletet kötött, és kilépési tervet készített arról, hogy mi történik az üzletággal, miután a Trustmaker meghal, akkor az utódügynöknek ki kell dolgoznia egy birtokon és a bizalmi ügyvéden a kilépési terv végrehajtásához. Ha viszont a Tröjmester tulajdonában volt egy vállalkozás, de nem mentett kilépési tervet, akkor az utódügynöknek találkoznia kell egy ingatlanügynökkel és bizalmi ügyvéddel, hogy foglalkozzon a Trustmaker üzleti tevékenységének folytatásával, eladásával vagy megszüntetésével kapcsolatos jogi vonatkozásokkal .
06 A kedvezményezettek küzdeni akarnak?
Még egy alaposan megtervezett és teljes mértékben finanszírozott visszavonható élettársam sem tudja leküzdeni a mélyen összetartott családi viszályokat. Ha a visszavonható élettartam kedvezményezettjei nem értenek egyet azzal, hogy az utódügynök hogyan kezeli a vagyonkezelést, akkor az utódügynöknek bérbérletet és bizalmi ügyvédet kell bérbe vennie a kedvezményezettek vitájának rendezésében. Ezenkívül a bizalmi kedvezményezetteknek meg kell felelniük saját ügyvivőiknek, hogy biztosítsák, hogy érdeklődésüket a bizalmi igazgatásban képviseljék és megfelelően védjék.
07 Megbízható a nyugdíjazás kedvezményezettjeként?
Ha a Trustmaker túlélő házastársa vagy egyéb kedvezményezettjei számára egy vagy több megbízást a nyugdíjazási számla elsődleges kedvezményezettje (i) neveznek el, mint például a Trustmaker IRA vagy 401 (k), akkor az utódügynöknek segítségre van szüksége a birtokok és a bizalmi ügyvéd, hogy biztosítsák, hogy az IRA vagy a 401 (k) birtokában lévő eszközöket megfelelően kezeljék az érintett bizalom (ok) ban való finanszírozásukkal kapcsolatban, és hogyan kell kezelni a szükséges minimális eloszlások kezelését és minimálisra csökkenteni a birtokadó- és jövedelemadó-következményeket .
08 Egy nyugdíjas számla kedvezményezettjeként hívott egyén?
Még akkor is, ha a bizalmat nem nevezik IRA vagy 401 (k) számlaszám elsődleges kedvezményezettjeként, a kedvezményezetteknek még mindig szükségük van egy ingatlan és bizalmi ügyvéd segítségére annak biztosítására, hogy a nyugdíjazási eszközöket megfelelően kezeljék a szükséges minimális eloszlások tekintetében és a birtok- és jövedelemadó következményei.
Mit kéne tenned? Ne nyugodtan gondoljon arra, hogy a szeretett ember visszavonható élettől való bizalma csak néhány napot vagy hetet vesz igénybe, hogy letelepedjen, miután a szeretett ember halt meg. Remélhetőleg a szeretteid mindent megtett annak érdekében, hogy megbizonyosodjon róla, hogy a bizalmuk a haláluk után megfelelően működik, hogy a bizalom viszonylag könnyen megoldható legyen, és a közvélemény látványa és a gyilkossági bíróság vizsgálata.