3 módja annak, hogy maximálják az egyéni adólevonásokat

Csomagköltségek a tételes adólevonások maximalizálása érdekében

Kétfajta levonás létezik, standard vagy tételes. Meg kell választanod az egyiket, amely a legjobban csökkenti az adókat. Három ember közül kettő azt állítja, hogy a normál, mert nincs elegendő levonása a tételes megadáshoz - vagy azért, mert nem ismerik a részletezett levonások működését.

Íme a három módszer, amelyek potenciálisan növelhetik a részletezett levonásokat.

1. Csomagolja az orvosi költségeket a tételes adólevonások maximalizálása érdekében

Ha egészségbiztosítással nem járó egészségügyi kiadások merülnek fel, akkor csak akkor számíthatja le az adóköteles jövedelméből, ha meghaladja a módosított bruttó jövedelmének 10% -át, ha 64 éves vagy annál fiatalabb vagy jövedelme 7,5% -a ha 65 éves vagy annál idősebb.

(Megjegyzés: 2013 előtt minden korosztályhoz 7,5% volt.)

Példa:

Tegyük fel, hogy 60 éves vagy, és évente 50 000 dollárt. Az 50 000 dollár 10% -a 5000 dollár. Ha az 5.250 dolláros orvosi kiadások közül csak 250 dollárért jár, az összeg meghaladja az 5000 dollárt, támogatható lenne tételes adólevonásként.

Az adólevonás maximalizálása érdekében három dolgot kell tennie:

1. Minden évben kiszámít egy becslést arról, hogy a módosított bruttó jövedelem 10% -a lesz.
2. Minden évben tartsa fenn a zsebpénzes orvosi kiadások teljes összegét.
3. Ha van egy éve, amikor közeledik a küszöbértékhez, állapítsa meg, vannak-e olyan költségek, amelyek az aktuális naptári évre köthetők.

2. Előzetesen fizetendő állami adók

A fizetett állami jövedelemadó a szövetségi visszatérés tételes adólevonása. Sokan részesülhetnek az állami jövedelemadó fizetése előtt az év vége előtt annak érdekében, hogy maximalizálják a szövetségi adók levonását.

Legyen óvatos, mivel ez a stratégia esetleg az AMT-be (alternatív minimális adó).

Ha jelentős összegű állami adó megfizetését tervezi, forduljon egy adótanácsadóhoz, hogy megbizonyosodjon róla, hogy ez a stratégia működni fog az Ön számára.

3. Befektetési és adóbevallási kapcsolódó költségek

Az olyan költségek, mint az adóbevételek, a széfdíjak és a befektetési díjak, olyan mértékig levonhatók, amennyivel meghaladják a módosított bruttó jövedelem 2% -át.

Példa:

Tegyük fel, hogy évente 50 000 dollárt teszel. Az 50 000 dollár 2 százaléka 1000 dollár. Ha van out of pocket befektetési és adóbevallás kapcsolatos kiadások $ 1500, csak 500 $; az összeg meghaladja az 1000 dollárt, akkor jogosult lenne felsorolni a tételes adólevonás.

Ha ez lehetővé teszi, hogy túllépje a 2% -os küszöbértéket, és ha olyan tanácsadókkal dolgozik, akikben megbízik, akkor fontolóra veheti az adóbevallás előkészítését és a befektetési tanácsadási szolgáltatásokat. Természetesen vannak olyan korlátok, hogy mennyit tudsz előre fizetni, így nem tudsz fizetni az éveket.

Ön IRA-fiókegyenleghez is fizethet befektetési igazgatási díjat az IRA-hoz, így díjat fizet pretax dollárral.

Mint minden adózással kapcsolatos tanácsadáshoz, keressen szakmai segítséget és / vagy végezzen további kutatást az IRS tételes levonások témakörében annak meghatározásához, hogy mi a legális és mi a legjobban az Ön számára.