Az értékalapú befektetési alapok élénkítése
Ez nagyrészt az úgynevezett bűnállományok elkerülésének formáját ölti, máskülönben a teljes piacra fektet, például olyan ágazatokban, mint az alkohol, a szerencsejáték vagy a pornográfia. Számos szervezet csinálja jól ezt a piacot, és itt van az 5 vezető szereplő:
1) Az Ave Maria befektetési alapok - a Plymouth (Michigan) Schwartz befektetési tanácsadója irányítása alatt több mint 1,7 milliárd dolláros vagyonuk van az állami tulajdonban levő befektetési alapok között azoknak a 2 milliárd dollárnyi vagyonkezelés alatt álló eszközeinek, amelyekben a társaság a "legnagyobb katolikus kölcsöntőke alapok.” A vállalat elsősorban pénzügyi kritériumok alapján vizsgálja meg befektetéseit, majd megszünteti az abortusz gyakorlatában részt vevő vállalatokat, vagy akiknek politikáit családon kívülinek ítélik. A családellenes cselekedeteknek a társaság katolikus tanácsadó testületének erkölcsi ítéletein alapulnak. " Ez a szűk kritérium történetileg a csoport által végzett szűrés teljes körét jelentette, ellentétben néhány olyan gyakoribb kérdéssel, amely a környezeti és társadalmi tényezők között a társadalmilag felelős befektetők között áll.
A befektetési alapok körülbelül fele az Ave Maria felnövekvő osztalékalapban van, amely egy Morningstar negyedéves 4 csillagos alap.
Az alap kezdete óta az alap átlagosan 9,68% -kal szemben az S & P 500-hoz képest 8,28%, ami kedvező eredmény az érintett befektetők számára. Elég egyértelműen biztonságos módja annak, hogy megpróbáljam összeállítani értékeidet a pénzednek, ebben az esetben a római katolikusok
2) Azzad Alapok - 1997-ben alapították, Azzad arra törekszik, hogy vallási etikai kritériumokba fektessen be, esetükben az iszlám pénzügyeket, vagy amit a Halal Investing-nek hívnak, vagy egyfajta shariah-alapú befektetés.
Amint a közelmúltban a Journal of Environmental Investingről írták, az Iszlám Pénzügynek közös értéke van, de gyakran negatív szűrésként is gyakorolják.
Az Azzad verziója hét lépést tartalmaz a "Halal" megközelítésen belül, beleértve az alkohollal, dohányzással vagy sertéshúsággal foglalkozó vállalatok szűrését. A 2011-es "Evolutions in Sustainable Investing" című, a fenntartható befektetések terén kifejlesztett 2011-es könyvünkben a Jupiter Ecology Fund egyik vezető Fenntartható Befektetési Alapja, amely hosszú ideje a Cranswick plc egyik legnagyobb gazdaságában volt, és továbbra is az alap harmadik legnagyobb részesedése ezen a napon. Ez csak annyit jelent, hogy ha visszaveszed a hagyomány rétegeit a fenntartható befektetési stratégiákra, ahogy azt az Evolutions könyv 15 esettanulmányában láttuk, hogy az így kialakult megközelítések nagyon különbözőek lehetnek, különösen, ha a szigorú szűrés néhány szektorból, szemben az éghajlatváltozás vagy az emberi jogok középpontjával. Nagyon különböző eredményeket érhet el, így a kulcs figyeli a teljesítményt az olyan értékekkel vagy stratégiákkal kombinálva, amelyeket igazán szeretne alkalmazni a beruházásokra.
Azzadnak 387 millió dollár volt a legutóbbi kezelése a SEC-enként.
Érdekes módon a közelmúltban csatlakozott az ICCR-hez, olyan vallási befektetők koalíciójához, akik nagyjából 2 milliárd dollár értékben rendelkeztek olyan vállalatokkal, akik vállalati kapcsolatot tartanak a társadalmi felelősségvállalás kérdésében, és azt mutatják, hogy az Azzad vallásokon átnyúlik. Az iCCR fontos csoport, amely nagyrészt a közvetlen párbeszéden és a részvényesi határozatokon keresztül a vállalatokkal való kapcsolattartás eszméjét szorgalmazta, hogy a Bangladesben és messze túlmutasson a végrehajtási fizetéstől a gyári feltételekig. A részvényesek határozatainak rekordszáma ebben az évben folyamatban van, és ebben a tekintetben többet láthatnak a tevékenységeikről.
3) Everence Praxis - Még nagyobb is ezen a téren, mint az Ave Maria, az Everence Asset Management, még akkor is, ha a Praxis Mutual Fund vonala nem olyan nagy.
Az Everence 2012-es 2,1 milliárd dollárjából 2014-re meghaladta a 2,5 milliárd dollárt, ami egyáltalán nem rossz, körülbelül 20% -kal emelkedett.
Az Everence felügyeli az USA SIF befektetőinek társadalmilag felelős befektetési jegyeinek listáján szereplő legmagasabb értékű amerikai befektetési alapot, amely a Praxis Intermediate Income, amely 424 millió dollárt kezel, és amelyek középpontjában a fix kamatozás áll. Bővebben ezek szűrési szokásait itt találja. Akárcsak az Azzadnál is, a teljesítmény a díjtól kezdve a díjak után kissé a referenciaérték alatt van, de a lényeg az, hogy az értékeket a pénzhez igazítsák, és ne adjanak túl sokat a teljesítményről.
4) Timothy Plan - akkor Timothy- ba érkeztünk, akik a "Bibliailag felelős befektetés" szakemberek. Az alap célja az erkölcsi képernyők megteremtése, a tőke megőrzése, az összehasonlítás és a verésszámok megőrzése révén, valamint a kutatásunk során tapasztalt módon, a negatív szűrés a piaci teljesítménnyel leginkább kielégíti a piaci teljesítményt, ezért csak korlátozottan csökkenti a kockázatot, és hasonlóan valószínűsíthetően kis esélye van a jelentős az ilyen megközelítések révén elérhető teljesítmény. Ez az alap volt a közelmúltban befektető a Jonathan Byrd Indianapolis 500 erőfeszítéseit 2015-ben, egy érdekes választás talán. A környezetvédelmi kérdésekre és / vagy az éghajlatváltozásra összpontosító befektetők nem fognak sokat viszonyulni a jelen cikkben felsorolt alapok megközelítéséhez, ezért érdekes lesz látni, hogy ezek az alapok miképpen reagálnak az éghajlatváltozásról szóló következő Ferenc Pápa enciklikájára.
5) Wespath Investment Management - végül, de nem utolsósorban az Egyesült Metodista Egyház pénzének kezelése, amint azt Illinois Illinois Wespathja végzi. Több mint 21 milliárd dollár értékben a Wespath vitathatatlanul a legnagyobb pénzkészlet az Egyesült Államokban a nagy NY és Kalifornia nyugdíjpénztárain kívüli társadalmi felelősségvállalás felé irányult, ami fontos testületvé teszi őket.
Keresik a "versenyképes befektetési megoldásokat, amelyek összhangban vannak az egyház értékeivel". A megközelítés magában foglalja a "alacsonyabb költségek, nagyobb átláthatóság és a koncentrált, összehangolt hangsúlyt a befektetések kezelésére", a társadalmi elvek alapelveinek alkalmazása révén. Ilyen volt John Wesley víziója, aki az 1700-as években visszatartotta, hogy az üzleti gyakorlat "nem okozhat kárt a szomszédnak".
Gyorsan láthatjuk, hogy olyan lehetőségek vannak a befektetők számára, akik személyes vagy vallási értékeiket a pénzükhöz kívánják igazítani. Nagyon érdekes lesz nézni és látni, hogyan fejlődik ez a terület 2015-ig, amikor Ferenc pápa felkéri az éghajlatra irányuló fellépéseit.
A fenti alapkezelők azt mutatják, hogy az általuk eddig alkalmazott megközelítéseknek csak korlátozottan vannak hátrányai, és más vezetők, mint például a Dana és a Horizon hasonló megközelítésekkel is felmerülnek. Az éghajlatváltozással kapcsolatos aggodalmak összeegyeztetése Francis pápa követőinek és befektetési dollárjaiknak valóban nagyon érdekes lesz.