A vallási megbízottaknak nem kell konfliktusba ütközniük a befektetési stratégiákkal
Hasonlóképpen, az Amana Alapok befektetői is védették a banki vagy biztosítói részvények tulajdonosainak veszélyeit. Az ő esetükben, mert Amana az iszlám elvek szerint fektet be, ami azt jelenti, hogy elkerüljük az érdeklődést.
Kétségtelen, hogy a Minella ügyfelei és befektetői, akik az Amana Alapok részvényei, mint általában a befektetők, birtokba vettek egy pár nehézséget egy kihívásokkal teli környezetben. De a pénzügyi készletek hiánya a portfólió egyik része, amelyről jól érzik magukat, köszönhetően részvételüknek a társadalmilag felelős befektetéseknek a hit alapú befektetéseknek köszönhetően. Tény, hogy számos társadalmi felelősségű befektető előnyhöz jutott, hogy a pénzügyi válság idején könnyebbé váljon a pénzügyi szolgáltatások terén.
Ahogyan az SRI azt jelenti, hogy a befektetési dollár versenyképes megtérülését keresik anélkül, hogy megsértenék a társadalmi vagy környezeti elveket, a hit alapú befektetés az egyének vallásával összhangban álló elveket alkalmaz.
Ez általában azt jelenti, hogy hangsúlyt kell fektetni a "családon kívüli" képernyőkre, például az abortusz szolgáltatásokra, a pornográfiára, az alkoholra, a szerencsejátékokra és az alternatív életmódra. De ez azt is jelenti, hogy elkerüljük azokat a vállalkozásokat, amelyek üzleti gyakorlata sérti a hiteket, például érdeklődést.
Mivel a társadalmilag felelős befektetési alapok száma az elmúlt évtizedben nőtt, úgy vannak olyan pénzeszközei is, amelyek a hithez kapcsolódó képernyők szerint befektetnek.
"Ez a pénzcsoport egyértelműen egyre növekvő és elkülönülő részévé vált az SRI világának" - mondta Michael Herbst, a Morningstar megbízásából származó hitalapú alapokat fedező befektetési alapelemző. "Amit látunk, növekvő tudatosság az egyes befektetők körében, hogy lehet, hogy léteznek olyan hitalapú ajánlatok, amelyek egybeesnek a saját spirituális hitükkel, talán sokkal szorosabban, mint a múltban.
A Morningstar közel 100 hitalapú befektetési alapot követett, melyet közel egy tucat alapcsalád vezetett. Ezek közé tartoznak a kis, közép és nagy kupakok, fix jövedelem, érték, növekedés és ágazati alapok. A keresztény és a muzulmán elvek szerint fektetnek be, és bár a társadalmi befektető család részét képezik, talán olyan vállalatok részvényeit is tartalmazzák, amelyeket nem találtak egy általánosabb SRI portfólióban.
A hit alapú alapok közé tartoznak a katolikus választások, mint például az Ave Maria befektetési alapok és az LKCM Aquinas alapok. Az Ave Maria menedzserek egy "saját erkölcsi szűrési folyamatot" alkalmaznak, hogy felvehessék a katonai tanácsadó testület által kifejlesztett állományait. Az igazgatótanácsban olyan jól ismert alakok találhatók, mint a korábbi Notre Dame futballedző Lou Holtz; gazdasági tanácsadó és a CNBC talk show hostja, Lawrence Kudlow és a Domino's Pizza alapítója, Thomas Monaghan.
Az LKCM Aquinas pénzeszközei az Amerikai Egyesült Államok katolikus püspökök társadalmi felelősségvállalási irányelveinek az Egyesült Államokban történő átvilágítása során használják a vállalatok átvilágítását.
A protestáns alapok közül a Thürry Financial For Lutherans a legnagyobb, több mint 40 lehetőséggel, beleértve az ágazati alapokat is. A déli baptista egyezmény alkalmazottainak nyugdíjazási tervként kezdődött Guidestone Funds 23 alapból áll, amelyek közül ötből több mint 1 milliárd dollárnyi vagyon található. Az MMA Praxis alapok az Mennonite Church USA-hoz kapcsolódnak (az MMA jelentése a kölcsönös kölcsönös segítségnyújtás), és az anabaptista gyökerekhez tartozó templomi felekezetekre tervezték, beleértve a menonitokat, a testvéreket és az amiszi egyházat.
Az iszlám alapok között az Amana Growth és az Amana Income mind az ötcsillagos minősítést kapott a Morningstar-tól. A jövedelemalap a folyó jövedelmet, de a kötvényekre való befektetés nélkül érdeklődésre törekszik.
Inkább az osztalékfizető készletbe fektet be.
"Az amerikai muzulmánok vágya volt a készletek tárolására, és tudták, hogy vannak bizonyos korlátozások vagy iránymutatások, amelyeket követni kell" - mondja Nicholas Kaiser, portfolió-menedzser. "Azáltal, hogy kölcsönös alapkezelő társaságot alapítottak arra, hogy létrehozzanak egy olyan alapot, amely követi ezeket a korlátozásokat, tudták, hogy kielégíti vallási szükségleteiket, és kielégíti a részvények vásárlásának célját."
A hit alapú alapok általában magasabb kiadási arányt mutatnak, mint a hagyományos befektetési alapokhoz képest, amelyet a szakértők átlagosan kisebb összegű pénzeszközöknek tulajdonítanak, valamint a szűrő vállalatokkal kapcsolatos költségeket. De a befektetési közösség egyre nagyobb szegmense hajlandó viselni ezeket a költségeket, hogy hűségüknek megfelelő alapokat találjanak.
"A keresztény közösségben hatalmas ébredés folyik, hogy többet tudnak a pénzükkel, mint egyszerűen befektetni" - mondja Minella. "Az emberek tudatában vannak, hogy vannak választásaik."
A hit alapú befektetés nem hagyja figyelmen kívül azokat az alapvető kérdéseket, amelyeket bármely befektetőnek fel kell kérnie, amikor portfóliót építenek, például mi a befektetői időkeret a nyugdíjba vonulásig, mi a kockázata a kockázatokra. De hozzáteszi egy további képernyőt, hogy megbizonyosodjon arról, hogy pénzük olyan vállalatokra fog menni, amelyek nem sértik meg a vallási elveiket.
Minella szerint az abortusz és a pornográfia a BRI vagy a bibliai szempontból felelős befektetők két fő kifogása, majd az alternatív életstílus támogatása. Ez magában foglalja nemcsak a homoszexuális és homoszexuális életet, hanem a házasságon kívül élő heteroszexuális párokat is. Azt mondja, hogy ez az alternatív életmód képernyő gyakran félreérthető.
"Nem támad semmit" - mondja. "Azt mondják, ez az életmód, amely szerintünk az Úr azt akarja, hogy nekünk legyen magunknak. Nem kényszerítünk rád, de nem akarjuk támogatni vagy ösztönözni másokat erre. Ezért nem fogok olyan társasággal társulni, amelyik ezt tenné. "
Míg számos hitalapú alap egy bizonyos hithez vagy egyházhoz kapcsolódik, az alapkezelők hangsúlyozzák, hogy nyitottak minden befektető számára.