A régebbi adózók jogosultak néhány adócsomagra
Nagyobb mértékű levonást kapsz
Önnek nem kell adót fizetnie a jövedelmek nagy részében, amikor idősebb leszel, mert az IRS lehetővé teszi, hogy további 65 évesnél idősebb standard levonást vállaljon.
Ha egyedül vagy a háztartás vezetőjeként vagy, akkor egy további 1550 dollárt is hozzáadhat a szokásos levonáshoz, amelyre egyébként 2017-ben jogosulttá válhat. Ha házas vagy, mindegyik 65 évnél idősebb házastárshoz hozzáadhat 1250 dollárt idősebb.
A 65-es évnek az adóév utolsó napjáig kell megfordulnia, de itt van egy fogás: Az IRS azt mondja, hogy a születésnap előtti napon ténylegesen 65-öt fordít. Ezért, ha január 1-jén születtek, akkor december 31-én csak akkor érheti el, ha az adóév extra levonását igényli.
A szokásos levonást a levonások tételes elhelyezéséig igénylik, de sokféle képzési költséggel kellett volna számolnia, hogy a tételeket megérdemeld, bármennyire is. A legtöbb idősebb adózó úgy találja, hogy a szokásos levonás és az extra standard levonás sokkal többet jelent, mint minden olyan tételes költség, amelyet követelhetnének, különösen akkor, ha a jelzálogot már kifizették, így már nincs ilyen kamatbevétel.
Van magasabb rangsorolási küszöb
A küszöbérték akkor is, ha először adóbevallást kell benyújtania, akkor is magasabb, ha 65 éves vagy annál idősebb. Más szóval, több pénzt kereshetsz, mielőtt feldobhatod az ingujjadat és elkezdheted a számokat az IRS-hez. A legtöbb adóalanynak be kell nyújtania az adóbevallást, amikor bevétele 2017-re elérheti a 10 350 dollárt.
De ha 65 éves vagy annál idősebb, legfeljebb 11 900 dollárt kereshet, mielőtt megbeszélned kell magad azzal, hogy bármit is megosztasz Sam bácsival.
Ez minden bejelentési állapotra vonatkozik. Ha házasodik és közösen jelentkezik, és Ön és házastársa is 65 évesnél fiatalabbak, akkor csak kollektíven 20,700 dollárt kereshet, mielőtt visszatérítést szeretne benyújtani. De ha valamelyikőtök 65 éves vagy annál idősebb, legfeljebb 21,950 dollárt kereshet, és ha mindketten 65 éves vagy annál idősebb, akár 23 200 000 forintot is kereshet.
Önnek nem kell adót fizetnie a társadalombiztosítási jövedelemért
Tehát mi számít az adóköteles jövedelemnek? A társadalombiztosítási bevételeket esetleg vagy nem tartalmazza. Így működik.
Adja hozzá jövedelmét minden forrásból, beleértve a társadalombiztosításon kívül eső adóköteles nyugdíjazási alapokat, és ami általában adómentességet élvezne. Add hozzá azt a felét, amit az adóév folyamán a társadalombiztosításban gyűjtöttél. A Társadalombiztosítási Igazgatóság az SSA-1099-es formanyomtatványt elküldi az új év első évében, és pontosan megmutatja, mennyit kaptál.
Ha az összes többi jövedelme és a társadalombiztosítási fele kevesebb, mint 25 000 dollár, és Ön egyedülálló, a háztartásfő vagy egy kvalifikáló özvegy vagy özvegy, akkor Önnek nem kell a társadalombiztosítását adóköteles jövedelemként bevonni.
Ha házas vagy, és közös visszatérést küldesz, akkor a határ 32 000 dollárra emelkedik.
Előfordulhat, hogy közös visszatérítést szeretne benyújtani, mert ha ön külön hozadékot nyújt be, adót kell fizetnie legalább az adóköteles jövedelmek egy részének megfizetéséért, hacsak nem éltél házastársával bármikor az adóév során. Ebben az esetben a küszöb visszaáll 25.000 dollárra. De ellenõrizze az adószakértõt, hogy gyõzõdjön meg róla, hogy a közös házas megtérülés az Ön személyes érdekeit figyelembe véve a legjobb érdeke.
Ha kívül esnek ezeken a jövedelemhatárokon, a társadalombiztosításban összegyűjtött összeg akár 85 százaléka is adóköteles lehet. Az IRS interaktív eszközt kínál annak meghatározására, hogy a társadalombiztosítás bármelyikének adóköteles-e, és ha igen, milyen mértékben.
Az időskorúak és a fogyatékkal élők adójóváírása
Az idősek és nyugdíjasok számára elérhető egyik legjelentősebb adócsökkentés az időskorúak és a fogyatékosok adójóváírása.
Ha az IRS miatt jár, akkor ez a jóváírás elfedi az adófizetési kötelezettségének egy részét, ha nem mindenét.
65 éves vagy annál idősebbnek kell lennie az adóév utolsó napjától, hogy jogosult legyen. Ez a január 1-es szabály itt is érvényes - az adóév végén 65 évesnek tekinthető, ha az elkövetkező év első napján született. Önnek kell lennie egy amerikai állampolgárnak vagy rezidens idegennek, vagy ha nem rezidens, akkor jogosult lehet, ha egy amerikai állampolgár vagy egy rezidens idegen házasodik meg. Ha házas vagy, akkor a házastársával közös házassági visszatérést kell benyújtania ahhoz, hogy követelje a hitelt, hacsak egyáltalán nem éltél házastársával az adóév során. Ha jogosult a háztartási bejelentési jog vezetőjére, akkor lehetővé teheti a hitel igénylését, ha házastársa június 30-a után nem élt veled, bár számos más szabály érvényesül ezen állapot igénylésére.
Az utolsó selejtező a jövedelmére vonatkozik. Ha túl sok pénzt keres:
- 17 500 dollár vagy annál több, ha bejelentkezési státusza egyedülálló, a háztartásvezető vagy a minősítő özvegy vagy özvegy
- 20 000 dollár vagy annál több, ha házas vagy, de csak az egyikük egyébként jogosult a hitelre
- 25 000 dollár vagy annál több, ha közös házas visszatérést állít be
- 12 500 dollár vagy annál több, ha önálló házas visszatérést állít be, de egész évben éltél házastársától
Ezek a számok a korrigált bruttó jövedelmén , nem pedig a teljes jövedelmén alapulnak. Az Ön AGI-jét a levonás első oldalán levont levonások után érjük el. Az 1040-es formanyomtatványon megtalálható a 1040-es nyomtatvány 38. sorában, vagy a 22. sorban.
A korlátok a társadalombiztosítási juttatások nem fizethető részeire, valamint az esetleges nyugdíjakra, járadékokra vagy fogyatékossági jövedelmekre vonatkozó nem fizethető részekre is vonatkoznak:
- 5.000 dollár vagy annál több, ha bejelentkezési státusza egyedülálló, a háztartásvezető vagy a kvalifikáló özvegy vagy özvegy
- 5000 dollár vagy annál több, ha házas vagy, de csak az egyikük egyébként jogosult a hitelre
- 7500 dollár vagy annál több, ha közös házas visszatérést nyújt
- $ 3.750 vagy annál több, ha önálló házas visszatérést nyújt be, de egész évben éltél házastársától
Sajnos nem jogosult a hitelre, hacsak a jövedelme nem felel meg mindkét küszöbértéknek. Ha mindkét kategóriában megy át, akkor szerencse van. Ha jogosult, akkor a jóváírás összege 20150 és 7500 dollár között 2017-től kezdődően. Az adóbevallásból ez a szám sokat törölhető, bár a jóváírás vissza nem téríthető, így az IRS nem küld Önnek ellenőrzést a fel nem használt egyenleg után az év adókötelezettsége megszűnik.
Tessék, itt van. Az öregedés néhány adójóllal jön, ezért pihenjen és élvezze azokat a pénzeket, amelyeket nem kell az IRS-nek adni.
MEGJEGYZÉS: Az adótörvények időszakosan változnak, ezért mindig konzultáljon az adószakértővel a legfrissebb tanácsadással kapcsolatban. Ez az információ nem adó tanácsadásnak minősül, és nem helyettesíti az adótanácsadást.