Tartsa meg a régi bevallásait legalább három évig
Nincs rá mód, az adóbevallások és a kapcsolódó dokumentumok fontosak. Szüksége lesz rájuk, abban az esetben, ha az IRS meg akarja vizsgálni az adott adóévre vonatkozó információkat, és a régi adóbevallások több más célra is hasznosak lehetnek, például a bevétel igazolásakor, amikor kölcsönre vagy egy lakás.
Mennyi ideig tart?
Általánosságban elmondható, hogy az adóbevallásokat és a kapcsolódó dokumentumokat legalább addig kell megőrizni, amíg az IRS vagy az állami adóhatóság engedélyezi a visszatérés ellenőrzését . Ezt az időtartamot a korlátozásnak nevezzük. Három évvel azután, hogy az adóbevallást ténylegesen benyújtották a szövetségi hozamért, vagy pedig a határidőt megelőzően, április 15-étől számított három évig.
Minden államnak van saját elıírása az ellenırzéseken. Sok állam követi a szövetségi hároméves időszakot, másoknak pedig hosszabb időtartamuk van.
Például a Montana ötéves időtartamra szól az ellenőrzések során.
Mit kell tartani?
Az adóbevallás másolatával együtt meg kell őriznie minden olyan dokumentumot, amely kapcsolatban áll a jelentett és igényelt jövedelemmel, levonással vagy hitelekkel. Ez magában foglalja olyan elemeket, mint a W-2 űrlapok, az űrlapok 1099-es példányai, a jótékonysági adományokra vonatkozó elismerő levelek és az adólevonási költségek bevételei.
Az önálló vállalkozóknak is meg kell őrizniük a könyvelési nyilvántartásokból, például bankszámlakivonatokból, eredménykimutatásokból, vagy adatainak biztonsági másolatát a számviteli szoftverükből.
Lehet, hogy az ingatlanodtól, az üzleti vagyontól, a készletektől, a kötvényektől vagy egyéb olyan eszközökről szóló dokumentumokat is meg kívánja őrizni, amíg Ön saját tulajdonában van, majd még három évvel vagy hosszabb ideig az eszköz értékesítését követően, az államtól függően. Szüksége lesz ezekre a nyilvántartásokra a költségalapú és a nyereség vagy veszteség kiszámításához a tőkenyereség-adó tekintetében.
Amikor el kell dobni az időt
Végezze el ezeket a végső ellenőrzéseket, mielőtt elkezdené a régi adók és pénzügyi dokumentumok kiadását:
- Ellenőrizze a társadalombiztosítási nyilatkozatot, és hasonlítsa össze bevételeit a W2-es adatokkal és az adóbevallásokkal. Ha az utóbbi időben nem kapta meg a társadalombiztosítási nyilatkozatot, kérheti az egyiket a Szociális Biztonsági Igazgatóságtól. Gyakran előfordul, hogy a W2 vagy önfoglalkoztatásból származó jövedelme az adóbevallásból nem jelenik meg a társadalombiztosítási nyilatkozatban. Az SSA rendelkezik eljárásokkal a hibák kijavítására.
- Ellenőrizze az adóbevallás benyújtásának dátumát . Győződjön meg róla, hogy legalább három évvel az adóbevallás benyújtása előtt történt, mielőtt eldobná.
- Hívja az IRS-t, és kérjen egy "Számla nyilvántartását" egy adott adóévre . A könyvelő ezt teheti meg, és segít megérteni az IRS nyomtatását. Néha az adóbevallások módosítása történik, miután benyújtotta őket, és talán nem is tud róla, vagy elfelejtette. Ez egy alkalom arra, hogy meggyőződjünk arról, hogy egy adott adóévre vonatkozó IRS-problémák elhárultak, mielőtt elbocsátaná a fontos dokumentációit.
- Vizsgálja meg az adódokumentumokat, és mentse őket egy CD-ROM-ra vagy flash meghajtóra, még akkor is, ha a papírokat másolja. A dokumentumok szkennelt példányai sokkal kevesebb helyet foglalnak el, mint a papírfájlok.
- Rázza össze régi adózási és pénzügyi dokumentumait. Ne csak vidd őket, és dobd el őket a legközelebbi szemétkosárba! Nem szeretné, hogy bárki hozzáférhessen az Ön azonosítási információihoz.
Hogyan kell mindent tartani?
A merevlemezen történő szkennelés és mentés a végső helytakarékos, de az adóbevallások és a kapcsolódó dokumentumok számos más módon is megmaradhatnak:
- Az évenkénti, az adóbevallásokkal és a kapcsolódó dokumentumokkal ellátott papírfájlok ugyanabban a mappában.
- Használj egy harmonika fájlt vagy egy dobozt minden évben.
- Tartson külön fájlokat a hosszú távú vagyonához.
- Készítsen CD-ROM-ot vagy flash meghajtót a legértékesebb dokumentumain, és tegye be őket egy széfbe.