Ezek a befektetési célok azért fontosak, mert egyes termékek és stratégiák egy cél elérése érdekében dolgoznak, de más célokhoz is gyenge eredményeket hozhatnak.
Valószínűleg ezen befektetési célok közül többet egyidejűleg használ majd különböző célok elérése érdekében konfliktus nélkül.
Vizsgáljuk meg ezeket a célokat, és nézzük meg, hogy különböznek egymástól.
Tőkefelértékelés
A tőkeemelés a hosszú távú növekedést érinti. Ez a stratégia legjobban ismeretes a nyugdíjazási tervekben, ahol a beruházások évekig a minősített terven belül működnek.
A tőkeemelésre történő befektetés azonban nem korlátozódik a minősített nyugdíjszámlákra. Ha ez a célod, évekig tartani akarja az állományokat.
Ön elégedett abban, hogy növekedjenek a portfólión belül, újbóli befektetés az osztalékból több részvény vásárlásához. Egy tipikus stratégia rendszeres vásárlást igényel.
Nem nagyon foglalkozol a napi ingadozásokkal, de figyeljen a vállalat alapjaira olyan változásokra, amelyek befolyásolhatják a hosszú távú növekedést.
Jelenlegi jövedelem
Ha a cél az aktuális jövedelem, akkor valószínűleg érdekel a készletek, amelyek fizetnek a következetes és magas osztalékot. Ön is tartalmazhat néhány kiváló minőségű ingatlan befektetési alapot (REIT) és magas rangú kötvényeket.
Mindezek a termékek rendszeres jövedelmet termelnek.
Sokan, akik a jelenlegi bevételi stratégiát követik, visszavonulnak és felhasználják a megélhetési költségek bevételét. Más emberek kihasználják a tőke átalányösszegét, hogy olyan bevételi forrást hozzanak létre, amely soha nem érinti a főkötelezettet, mégis biztosítja a készpénz bizonyos aktuális igényekhez (főiskola, például).
Tőke megőrzése
A tõke megõrzése olyan stratégia, amellyel gyakran társul az idõsebb emberekkel, akik meg akarják gyõzõdni arról, hogy nem élnek túl a pénzükön.
A nyugdíjasok majdnem nyugdíjasok gyakran használják ezt a stratégiát, hogy tartsák a fogva tartást.
E befektető számára a biztonság rendkívül fontos - még abban az esetben is, ha lemond a biztonság visszaszolgáltatásáról.
A biztonság logikája egyértelmű. Ha bolond befektetés útján elveszítik a pénzüket, és nyugdíjasok, akkor nem hasonlít arra, hogy esélyt kapnak arra, hogy helyettesítsék.
A tõke megõrzését igénybe vevõ befektetõk általában banki CD-kbe, az Egyesült Államok kincstári ügyeibe, betétszámláihoz fektetnek be.
Spekuláció
A spekuláns nem valódi befektető, hanem olyan kereskedő, aki szereti a készletekbe ugrani és kijutni, mintha rossz cipők lennének.
A spekulánsok vagy a kereskedők érdeklődést mutatnak a gyors nyereségért és az olyan fejlett kereskedelmi technikákért, mint a részvények rövidítése, a margin kereskedelme, a lehetőségek és más speciális berendezések.
Nem szeretik azokat a cégeket, akiket kereskednek, sőt, nem is tudnak róluk sok mindentől eltérően, az állomány pedig ingatag és gyorsan nyereséges.
A spekulánsok nyitva tartják a szemüket egy gyors nyereséghelyzetért, és remélik, hogy kereskedelemmel és kiutazással gondolkoznak anélkül, hogy alaposabban gondolkodnának az alapul szolgáló vállalatoknál
Sokan próbálnak spekulálni a tőzsdén, azzal a téves cél, hogy gazdagodjanak. Nem így működik.
Ha megpróbálod kezet kipróbálni, győződjön meg róla, hogy pénzt használ, amellyel megengedheti magának, hogy elveszítsen. Könnyű szenvedélybetegséget szerezni, ezért ügyeljen arra, hogy megértse a befektetés elvesztésének valódi lehetőségeit.
Következtetés
A befektetési stílusnak meg kell egyeznie a pénzügyi célokkal. Ha nem így van, szakmai segítséget kell kapnia a pénzügyi célkitűzéseinek megfelelő befektetési döntések kezeléséhez.