Mégis, az amerikai állampolgárok számára előnyös lehet a svájci bankszámlák használata. Svájc a vagyonkezelés globális erőműve.
Ráadásul a nemzet olyan gazdasági és politikai stabilitást kínál, amely nem függ attól, hogy képes-e adóparadicsomként szolgálni, és lehetőség van arra, hogy a számlákat úgy alakítsuk ki, hogy mások elriasztják az eszközöket.
Számlaadatvédelem
A svájci bankok régóta tartják a számlainformációkat. A svájci bankok elleni 1932-es francia támadás után Svájc elfogadta az 1934-es bankügyletet. A banki ügyfelek, akik a magánügyfelekről tájékoztatják vagy elismerik az ügyfélszámlák meglétét, büntetőjogi felelősséggel tartoznak. Idővel a svájci bankokat használják a náci gazdagság elrejtésére, az üldözöttek vagyonának védelmére, és a számtalan mások megtartására.
Nem ugyanaz, mint a titoktartás: az adatvédelemnek van határa. A svájci bankok most együttmûködnek az adó- és bûnügyi nyomozással, olyan információk átadásával, amelyeket a számlatulajdonosok másoktól eltitkolhatnak.
Számozott számlák: A legerősebb magánélet a számozott számlákból származik, amelyeket belülről számmal azonosítanak (a számlatulajdonos neve helyett).
A számozott fiókok azonban nem névtelenek: meg kell adnia az azonosító adatokat a fiók megnyitásához, és kiválasztja a személyzet tagjai számára a számozott számlák mögötti valódi neveket. A számozott fiókok egyszerűen korlátozzák, ki tudja a fiókját, és ki tudja megtalálni.
A magánélet előnyei: Még akkor is, ha törvénytisztelő polgár vagy, nagyra értékelheti a magánélet további rétegeit.
Gazdag egyének esetleg a radar alatt akarnak maradni, hogy elkerüljék a gyenge ügyeket, az emberrablás célpontjait vagy más nem kívánt figyelmet.
Alternatívák: Miközben a svájci számlák nem szokványosak, Svájc további szolgáltatásokról szól, mint például az arany és más értéktárgyak tárolására szolgáló boltívek. Ezek a szabályok nem tartalmazzák ugyanazokat a közzétételi és információmegosztási követelményeket, mint a bankszámlák, de egyedi kockázatokkal rendelkeznek.
Információ megosztás
Történelmileg a svájci bankszámlák hasznosak voltak a bűnüldözés, a hitelezők és az adóhatóságok eszközeinek védelme érdekében. A filmek felügyelõi a svájci számlákat használják a vezetékes fizetések elfogadásához és a radar alatt maradnak. De a vagyonvédelem nem létezik, ha mindent megtesz, amit a svájci jog illegálisnak ismersz.
Határokon átnyúló együttműködés: A svájci bankárok szövetsége elmagyarázza, hogy a bűnözők és csalók nem számíthatnak biztonságos menedéket a rosszul nyert nyereségekre. A svájci bankok kritikával és nyomásgyakorlással szembesülnek az adóbevételek iránt érdeklődő külföldi kormányokkal való együttműködésre, a terrorizmus elleni küzdelemre és a csalás csökkentésére. Ennek eredményeként a bankok számos helyzetben információt szolgáltatnak az ügyfelekről, beleértve a bűncselekményeket, az adóellenőrzéseket és a válási eljárásokat.
Bár lehet, hogy a tengerentúli eszközöket elrejthetjük, valószínűleg illegális, és egyre nehezebb megszökni.
FATCA megállapodás: Az adókijátszást különösen nehéz megszabadulni a Külföldi Számviteli Törvény (FATCA) alapján. A FACTA az amerikai törvény, de a svájci bankok egyetértenek abban, hogy információt cserélnek az amerikai számlatulajdonosokról, és kétségtelenül rájönnek, hogy a szabályok megsértése miatt szigorúan szankcionáltak. Nem illegális az eszközök tengerentúlon tartása, de az amerikai adófizetők kötelesek bejelenteni azokat a számlákat , amelyek adókötelezettséghez vezethetnek. Ha nem jeleníti meg a számlák meglétét, a bankja megteheti azt.
Hitelezői védelem: A legtöbb amerikai állampolgár nem rendelkezik jelentős hitelezői védelemmel a svájci bankszámlák egyszerű birtoklásával. A svájci bankok együttműködnek polgári és büntetőjogi ítéletekkel, gyakorlatilag haszonnal a törvényes büntetések elkerülésére, pénzmosás vagy ellopott pénzek elrejtésére, ahol az ítéletek az amerikai bíróságokból származnak.
Mindazonáltal lehetőség van arra, hogy védelmi rétegeket és eszközöket rejtse el a hitelezőktől anélkül, hogy elrejti az eszközöket vagy megsérti a törvényt. Victor J. Medina, a CFP, az ingatlanok védelmére összpontosító birtokrendezési ügyvéd és pénzügyi tervező azt állítja, hogy az egyének védelmet nyújthatnak olyan eszközök birtoklása révén, amelyek olyan jogalanyok, mint a trösztök és az Egyesült Államokon kívüli illetőségű jogalanyok, amelyek az Egyesült Államok joghatósága alá tartoznak. De ez nem golyóálló stratégia. "El kell kerülned a csaló közlekedési szabályokat, és bizonyos esetekben" - mondja Medina -, a követelés értéke megéri a peres ügyek költségeit, hogy ítéleteket hajtsanak végre ezeken a távoli joghatóságokon. " Más szóval, a mély zsebekkel rendelkező motivált felperesek képesek legyőzni a gátokat.
A bizonytalan lefoglalásokra vagy igazságtalan rendszerekre hajlamos nemzetek lakosai nagyobb valószínűséggel élvezik a hitelezők védelmét a svájci számlákban.
Hogyan lehet megnyitni egy fiókot?
Ha megérted a korlátokat, és még mindig folytatni szeretnéd, készen állsz egy hosszú folyamatra. Nem nyitja meg az online bankszámlákat - ez a feladat több száz papírlapot eredményez (sok a bank végén) és sok munkaórát.
A dokumentáció elkészítése: A fokozott ellenőrzés és a potenciális büntetések miatt a svájci bankoknak szigorú eljárásokat kell bevezetniük az ügyfelek kellő gondossága érdekében a fiókok megnyitása előtt. Az érvényes azonosítás mellett - például az útlevelet - dokumentálni kell a vagyon forrásait. A magán bankároknak meg kell érteniük, hogyan keresnek jövedelmet, és honnan származik a pénz. Nagy betétek esetében (például egy ingatlan vagy üzlet értékesítéséből) előfordulhat, hogy bankszámlakivonatokat és másolatokat kell mellékelni azon szerződésekről, amelyek a forrás forrását dokumentálják.
Jelentkezés a számlára: A külföldieknek jellemzően személyesen kell igényelniük a svájci bankszámlákat. Ismét célul tűztük ki annak biztosítását, hogy a bankok tudják, ki az ügyfele, és honnan származik a pénz. Ez azt mondta, ne utazzon Svájcba, remélve, hogy csak belép a bankba, és alkalmazza a kutatást, és jóval a fiók megnyitása előtt elkezdi a beszélgetést. Legyen szem előtt a kihívásokra, amelyek az amerikai állampolgárokkal való együttműködés során felmerülnek, például a bank pénzügyi kockázata, a szabályozási terhek és a papírmunka. Felkészülni a "nem" meghallgatására. Az esélye a jóváhagyásra valószínűleg a legjobb, ha olyan tapasztalt csapattal dolgozik, aki eddig tett, és kapcsolatban áll Svájcban.
A számla használata: A legtöbb külföldi nem használja a svájci bankokat a mindennapi számlákhoz. Díj- és hitelkártyákat vehet igénybe a kiadásokhoz, de a magánszféra svájci számlák fő előnyei a bankrendszer stabilitása és a magánélet védelme. Ha betéti kártyákat vagy nyilvános csekkeket használsz, akkor világszerte tudatod , hogy pénzeszközeid vannak egy svájci bankszámlán, és így nagymértékben kiküszöbölöd a magánéletedet.
Fontos információ
Mielőtt tengerentúli fiókot mozgatna, vizsgálja meg a helyi tényezőket, például a jelenlegi politikai környezetet, a vonatkozó törvényeket, a valuta stabilitását és egyéb kérdéseket. Beszéljen egy adóügyvédelemmel, hogy megértse kötelezettségeit, mint egy amerikai adófizetőt.