Hogyan lehet befektetni a világ legnagyobb regionális gazdaságába?
Az európai ETF-ek egyszerűsítést és diverzifikációt kínálnak a befektetési alapokhoz kapcsolódó díjak nélkül. Az egyetlen biztosíték megvásárlásával a nemzetközi befektetők több száz különböző európai vállalat számára is kitettek, vagy bizonyos országoknak vagy iparágaknak való kitettségnek vannak kitéve. Ebben a cikkben megvizsgáljuk az európai ETF-k és néhány népszerű lehetőség előnyeit és kockázatait.
Az európai ETF-be történő befektetés előnyei és kockázata
Európát a világ egyik legbiztonságosabb gazdasági régiójának lehet tekinteni, de a 2009-es válság azt mutatja, hogy még mindig nagy kockázatot hordoz. És bár Kelet-Európa növekedési potenciállal rendelkezhet, nagyon kevés nemzetközi befektető vásárolna Nyugat-Európába növekedési kilátásait illetően. Az aggodalmak ellenére az európai ETF-be történő befektetés továbbra is kulcsszerepet nyújthat bármely portfólióban.
Az európai ETF-be történő befektetések előnyei a következők:
- Ismerkedés . Európában a világ egyik legelismertebb vállalata található, amelyek sok amerikai beruházó számára sokkal kényelmesebb befektetést nyújtanak ezeknek a vállalatoknak.
- Diverzifikáció . Európa nagyon gazdaságilag változatos régió, amely az európai ETF-eket ideálisan elsősorban az USA-ban működő részvényportfólió diverzifikálására használja fel a feltörekvő piacok kockázata nélkül.
- Alacsony kockázat . A ritka válsághelyzetektől eltekintve Európát általában a Latin-Amerikában vagy Ázsiában lévő feltörekvő piacokhoz képest alacsony kockázatú régiónak tekintik.
Az európai ETF-be történő befektetések kockázata a következő:
- Fertőzés . Az Európai Unió struktúrája nagymértékben függ egymástól a tagoktól, ami a krízis idején bekövetkező fertőzés lehetőségét teremtheti meg.
- Lassú növekedés . Sok nyugat-európai ország szembenéz a lassabb növekedés kilátásával, ami kevésbé vonzóvá teszi azokat a kockázatos befektetők számára.
A legnépszerűbb európai ETF-k
Az európai ETF-eket számos különböző kategóriába lehet sorolni, beleértve a széles körű piaci ETF-ket, a regionális ETF-eket és az országspecifikus ETF-eket. Számos egyéb lehetőség is létezik, például az eszközosztályokon alapuló ETF-ek, például a WisdomTree Europe SmallCap osztalékalap (NYSE: DFE). Az alábbiakban megnézzük mindhárom kategória közül a három legnépszerűbb ETF-et.
Top 3 széles európai ETF:
- MSCI European ETF (NYSE: VGK)
- Az iShares S & P Europe 350 indexalap (NYSE: IEV)
- SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (NYSE: FEZ)
A legjobb 3 regionális európai ETF:
- iShares MSCI UK Index Alap (NYSE: EWU)
- iShares MSCI EMU indexalap (NYSE: EZU)
- SPDR DJ STOXX 50 ETF (NYSE: FEU)
Top 3 országspecifikus európai ETF:
- iShares MSCI Germany Index Alap (NYSE: EWG)
- iShares MSCI Switzerland Index Alap (NYSE: EWL)
- iShares MSCI France Index Alap (NYSE: EWQ)
Az európai ETF-k alternatívái
Az európai ETF-ek a legegyszerűbb módot kínálják az európai piacokra való kitettség megszerzésére, de ezek nem az egyetlen módja annak, hogy megvásárolják a régiót.
A nemzetközi befektetők is vásárolhatnak amerikai letéti igazolásokat (ADR-eket), vagy közvetlenül a külföldi tőzsdei ügynökökön keresztül vásárolhatnak készleteket. Azonban számos olyan dolog van, amelyet a befektetőknek figyelembe kell venniük, mielőtt ezeket az útvonalakat megteheti.
A külföldi tőzsdék készleteinek megvásárlása és értékesítése néhány trükkös adószámítást és jogi megfontolást tartalmazhat. Az egyes külföldi állományok kutatása is nehézségekbe ütközik az idegen nyelvek lefordításával és a külföldi devizák konvertálásával. És bár az ADR-k ezek közül a problémák közül néhányat megoldanak, általában csak nagyon nagy külföldi vállalatok számára állnak rendelkezésre, és időnként valamennyire likvidek.
A legfontosabb dolog, hogy emlékezzen az európai ETF-kről
- Az európai ETF-eket általában a legegyszerűbb módja annak, hogy Európába fektessenek be, különösen az ADR-k vagy a külföldi készletek közvetlen vásárlásával összehasonlítva.
- Az európai ETF-k nagyszerű módja annak, hogy diverzifikálják az állományportfóliókat viszonylag alacsony kockázatú befektetésekkel (feltéve, hogy ez nem válság idején van).
- Az európai ETF-k nem mindenki számára tökéletesek. Fertőzéses kockázatoknak vannak kitéve, lassabban növekszik a növekedés, és egyes esetekben a fiatalabb befektetők számára nem lehet eléggé ingadozó.