Bonyolult lehet megtalálni a megfelelő pénzügyi tervezőt az Ön igényeinek megfelelően. A jó pénzügyi tervező meg fogja érteni a céljaidat, és javaslatokat tesz a legjobb elérési módokról. Nyitott kapcsolatnak kell lennie, amelyben kellemes kérdéseket tesz fel.
Írja le pénzügyi céljait
Ha úgy érzi, hogy készen áll pénzügyi tervező megtalálására, először fel kell készülnie arra, hogy megtalálja az egyiket, amely segít a célok elérésében. Vegyen egy estét, hogy írja le a fő célokat. Próbáld meg felsorolni, hogy hol akarsz lenni öt év alatt, tíz év alatt, és húsz év alatt. Írj néhány célt a nyugdíjazásról. Ha a jótékonysági adományozás fontos számodra, akkor írd le a jövőben a pénzzel való fizetési képességedre vonatkozó célokat. Ha az öt lépést megteszed, akkor hatékony pénzügyi terved lesz , amelyet megbeszélhetsz egy pénzügyi tervezővel.
Vegyük az időt arra, hogy megtalálja a pénzügyi tervezőt, amely megért
El kell kezdenie pénzügyi tervezőt keresni.
Az egyik legjobb módja ennek az, hogy megkérdezzük az embereket, akiket ismerünk és bízunk. Ideális esetben fel kell kérdeznie valakit, aki hasonló célokkal és stratégiákkal rendelkezik a pénzről. Ez segít abban, hogy jobban illeszkedjen. Lehet, hogy olyan helyzetben van, ahol egyedül kell találnia a tervezőt. Találhat egyet a helyi bankon , egy brókercégen vagy egy szakmai szervezeten keresztül, például a Financial Planning Association-en keresztül.
A különböző tervezők és befektetési vállalkozások információinak áttekintése
Szerezzen információkat több tervezőtől, mielőtt eldönti, hogy kivel beszéljen. Számos pénzügyi tervező rendelkezik bevétellel vagy befektetési minimumokkal, amelyeket meg kell felelnie, mielőtt veled dolgozni fog. Mások szakosodni fognak különböző területeken, mint például a kisvállalkozások, a nyugdíjas tervezés és a birtok tervezés. A brosúrákban fel kell tüntetni minden olyan díjat és / vagy jutalékot, amelyet a pénzügyi tervező fizet.
Interjú Számos pénzügyi tervező
Beszélnie kell több pénzügyi tervezőt, mielőtt kiválasztaná egyet. Találnia kell egy olyan pénzügyi tervezőt, aki jól érzi magát, és aki hallgatja Önt és az Ön igényeit. A pénzügyi tervező olyan termékeket és szolgáltatásokat javasolhat, amelyek segítenek Önnek a célok elérésében, de nem szabad kényszeríteni bizonyos beruházásokra. Továbbá a pénzügyi tervezőnek mindig képesnek kell lennie arra, hogy megmagyarázza Önnek, miért jó befektetés, valamint a befektetéssel kapcsolatos kockázatok. Ha megtagadja, vagy azzal találja magát, hogy vitatkozik vele, valószínűleg talál egy másik pénzügyi tervezőt.
Indítsa el a befektetést
Találkozzon a kiválasztott pénzügyi tervezővel, és pénzt fektet be. Ha ezt megtette, továbbra is évente kell találkoznia pénzügyi tervezőjével.
Ezenkívül találkozhat vele, ha átélsz az életet megváltoztató eseményeken, például a házasságon, gyermekvállaláson és váláson. A célok idővel változhatnak, és fontos, hogy egyértelműen közöljék ezeket a célokat a tervezőjével.
tippek:
A legtöbb jó pénzügyi tervező felismeri és hangsúlyozza annak fontosságát, hogy készenléti készpénz tartalék legyen. Ez azt jelenti, hogy több hónapnyi jövedelmet kell kapnia egy olyan megtakarítási számlán, amely könnyen hozzáférhet, ha elveszíti a munkáját vagy egy másik valódi veszélyhelyzetet. Ez lehetővé teszi, hogy hagyja el a befektetett pénzét.
A pénzügyi tervezőknek meg kell vizsgálniuk a teljes pénzügyi képet. Javaslatokat tehetnek a jövedelmük százalékos arányára, a biztosítási igények kezelésére, a kockázatok kezelésére és az adókra. Fontos, hogy alaposan átgondolja ezt a tanácsot, de kényelmesen kell választanod a választott termékkel.
Azt is meg kell fontolnod, ahogy a pénzügyi tervezője kifizetésre kerül. Ha ez kizárólag jutalék, akkor ezt is figyelembe kell vennie. A jó pénzügyi tervező fel fogja ismerni, hogy az Ön igényeinek és céljainak megfelelően ajánlásokat fogalmaz meg, hogy ő megtartja Önt ügyfeleként, és képes további jutalékokat keresni a jövőben is. Csak gondosan fontolja meg az Ön által kínált termékeket.
Be kell fejeznie a beruházás teljes megértését, mielőtt elkészítené. Képesnek kell lennie arra, hogy megmagyarázza Önnek a járadékok és a befektetési alapok közötti különbséget, valamint az egyes befektetések kockázatát és megtérülési rátáját. Ha nem tudja megérteni a befektetést, vagy ha a tervező nem tudja megmagyarázni, akkor új pénzügyi tervezőt szeretne találni.