Tudd meg, hogy mit kapsz, mielőtt választani tudsz
A "teljes körű szolgáltatás" úgy hangzik, mint valami, amit feltétlenül meg kell találnod, de ez nem feltétlenül így van. Ez valóban attól függ, milyen típusú beruházásokat fogsz tenni.
Íme egy útmutató a különböző típusú ügynököknek, azoknak, amelyeket felajánlhatnak Önnek, és hogy mire számíthatnak.
Full-Service Brokers: Szolgáltatás, de áron
A teljes körű ügynökök nagy brókercégeknél dolgoznak, mint például a CitiFinancial, a Merrill Lynch Wealth Management és a Morgan Stanley. Minden bróker ügyfeleinek ügyleteket végez, de a teljes körű bróker különböző befektetéseket is kutat és tanácsokat ad.
Mindazonáltal, hacsak nem nagyon érzi magát a beruházások be- és kijuttatásával kapcsolatban, nem fog tudni arról, hogy jó tanácsokat, középszerű tanácsokat, vagy egyenesen rossz tanácsokat kapsz. Lehetséges, hogy a bróker vagy a "pénzügyi tanácsadó" nem jobb, mint a beruházások kiválasztásánál.
Az ideális teljes körű szolgáltatást nyújtó közvetítő alaposan megvizsgálja a különböző befektetéseket a céljaiddal kapcsolatban, befektetési ötleteket és ajánlásokat nyújt, és folyamatosan naprakészen tartja a piaci trendeket, az állományi teljesítményt és az adótörvényeket.
Mit számít a teljes körű szolgáltatást nyújtó közvetítő?
A díjak a vállalatok között különböznek, de általánosságban egészséges díjat fizetnek a teljes körű ügynöki szolgáltatásokért.
Ezért a teljes körű szolgáltatást nyújtó ügynök ideális ügyfél olyan befektető, akinek jelentős befektetési portfoliója van, de nincs ideje vagy vágya a saját befektetéseinek kezelésére. Még így is fontos, hogy a végleges szó a befektetések változásairól szóljon. Óvakodj az írásos megállapodásban szereplő ellentétes megfogalmazástól.
E szolgáltatásokért cserébe a teljes körű ügynökök magas díjakat számolnak fel, amikor készleteket vásárol vagy elad. Például 150 dollárért, vagy akár 200 dollárért is fizethet egy teljes körű szolgáltatást nyújtó ügynökkel való kereskedésért, ahol ugyanaz a szolgáltatás ára 5 és 30 dollár között kerülne sor egy diszkont közvetítővel.
A teljes körű ügynökök általában fizetik az éves szolgáltatási díjakat vagy karbantartási díjakat a fiókjában. A leginkább zavaró, mivel a legtöbb teljes körű szolgáltatást nyújtó ügynökök minden alkalommal megkapják a jutalékot, amikor ügyfelet végeznek, kompenzációjuk nagyrészt meghatározza, hogy hányszor vásárolnak és értékesítenek készleteket a fiókjában. Azok, akik kevésbé lelkiismeretesek lehetnek az Ön számláján lévő készletek megvásárlása és eladása, nem azért, mert a döntés bölcs, hanem azért, mert a brókerek előnyei nagyobbak.
Ez nem azt jelenti, hogy ne használjon brókert, de ha igen, akkor tegye nyitva a szemét, alaposan ellenőrizze a brókert, és soha ne adj valaki kártyalevőt, hogy pénzt fektessen.
Kedvezményes brókerek: DIY a tapasztalt befektetőknek
Néhány legismertebb kedvezményes brókercég az E-Trade Financial Corp., a CapitalOne Investing ShareBuilder, a Fidelity Investments, a Charles Schwab Corp. és a TD Ameritrade. A diszkontügynökök gyakran nagyobb értelemben érzik magukat az átlagos befektetők számára, mert megfizethetőbbek, és ha saját döntéseket akar hozni, a kedvezményes bróker lehet az út.
Mielőtt regisztrálna, győződjön meg róla, hogy a közvetítő foglalkozik az Ön által tervezett befektetés típusával ( készletek , kötvények , befektetési alapok , lehetőségek, vagy bármi legyen is). Tekintse át a díjak ütemezését, hogy megtudja, mit fizetne a jutalékokért, a fiókok karbantartásáért és egyéb díjakért.
Is, nézze meg a listát az egyéb szolgáltatások a bróker kínál. Némelyik közülük fontos lehet számodra, például a fiókjában végzett ellenőrzések írására, a telefonon történő kereskedelemre, illetve a különböző készletek, kötvények és befektetési alapok kutatási információinak rendelkezésre állására.
Ügyfélszámla megnyitása
Miután kiválasztotta az ügynököt, függetlenül attól, hogy teljes körű szolgáltatást nyújt vagy kedvezményes-e, töltse le a jelentkezési lapokat a brókercég weboldaláról, és küldje el egy csekken, vagy töltse le őket online. Ha kitöltöd az online űrlapokat, és elektronikus pénzeszközöket használsz arra, hogy pénzt küldj az új fiókodba, ugyanazon a napon kereskedhetsz befektetéseket.
A brókercégek minimum 500 és 2000 dollár közötti egyenlegre vonatkozhatnak. Ha megnyit egy IRA-t, akkor lemondhatnak a minimális követelményről.