A pénzügyi feladatok jegyzéke, amelyek az újév minden évben történő megkezdéséhez szükségesek
De ahogy az életed továbbra is elfoglalt, évek egy részében a személyes pénzügyek "csinálni" eshet a pályára.
Annak érdekében, hogy segítsünk a személyes pénzének nyomon követésében, évente elvégeztük a teendők listáját azokról a tevékenységekről, amelyeket minden évben az új év elején legjobban meg lehet oldani. Tehát, mint a tavaszi takarítás, tegyük a minden év első hónapjaiban a személyes pénzügyi tervezés szezonját. Itt van a 9 dolog, ami mindenki pénzügyi feladatlistáján kell lennie.
1. Fájl a FAFSA (Student Financial Aid Application)
Függetlenül attól, hogy te vagy diák vagy magad, vagy egy diák szülötte, az éves FAFSA korai bejelentése kritikus fontosságú, hogy az elkövetkező tanévben a legjobb pénzügyi segélycsomagot kapja Önnek vagy a függő diáknak. A szükséges információk egy része az előző évi adóbevallásokból származik, így ez lehet csak az a nyomás, amire szükséged van az adókra.
2. Az Ön jövedelemadója
Tudod, hogy meg kell csinálnod őket, és bár április 15-ig (vagy később, ha kiterjesztésre jelentkezel), akkor is lehetsz egy fejjel.
Az adóztatás nem szórakoztató, de az összes szükséges erőforrás egy helyen megkönnyíti a feladatot. Ha elég időt adsz magadnak, akkor is élvezheted az időtartamát, hogy ellenőrizd és ellenőrizd, ellenőrizd, hogy minden levonást és adójóváírást kapsz.
3. Végezzen éves pénzügyi ellenőrzést
Mielőtt az új év céljait megteheti, meg kell vizsgálnia, hogy hol állsz most.
Mi a nettó értéke? Hol van az elmúlt évben a pénzügyi célok teljesítésével kapcsolatban? Milyen új fejlesztések jöttek be a személyes pénzügyekbe tavaly óta? Ez valószínűleg jó alkalom, hogy ellenőrizze a hitel pontszámot. Ön jogilag egy ingyenes hiteljelentésre jogosult minden évben (és szükség esetén gyakrabban vásárolhat).
4. Számítsa ki adósságát a jövedelemarányra
A pénzügyi helyzet drasztikusan változhat egy év folyamán, így ez az egyszerű számítás gyorsan megmondja, ha van egy piros zászló a pénzügyekben. Ez is jó bevezető gyakorlat a nettó vagyon kiszámításához.
5. Számítsa ki a nettó értékű nyilatkozatot
Az éves pénzügyi ellenőrzésnek tartalmaznia kell egy frissített nettó értékű nyilatkozatot. Valójában ideális esetben negyedéves nettó értékét kiszámoznod, hogy nyomon kövessd a fejlődést. De legalább legalább minden év elején kiszámolja az Ön nettó vagyonát a pénzügyi előrehaladás objektív módon történő megfigyelésének módjaként. Az Ön nettó vagyonja is segít abban, hogy az évenkénti célokat állítsa be, ami a következő listán szereplő feladat.
6. Állítsa be az új pénzügyi célokat
A rövid távú és hosszú távú pénzügyi célok elérése érdekében motivált maradni, minden év elején meg kell vizsgálnia őket, és változtatni kell.
Találkoztál az egyik céloddal tavaly? Át kell értékelnie a meglévő célok prioritását?
7. Állítsa be a költségvetését az új évre
A helyzetek egy év alatt változnak, és az új célok eléréséhez szükséges új költségvetés jó úton halad. Ezt követően végezze el pénzügyi céljait.
8. Csináld meg, hogyan befolyásolja az idei adójogi változások
Nem kell adóguru, de az új adóváltozásokkal kapcsolatos gondolkodás segít abban, hogy ne fizesse meg a szükséges adókat. Például fel vannak vetve az IRA-hozzájárulás korlátai?
9. Csinálja a jövedelemadó visszatartását
Ha megváltozott a személyes helyzeted (ha házasodott vagy elváltál, gyermeke volt, elveszett egy eltartottat, megvett egy házat, jelentős jövedelemváltozást, tavalyi adót fizetett vagy nagy visszatérítést kapott), akkor újra meg kellene ismételnie a W-4-et .
Ha változtatásokat hajt végre a W-4-en a bejelentés állapotában vagy az eltartottak számában, érdemes megragadni a lehetőséget a kedvezményezettek felülvizsgálatára és frissítésére.
Az éves pénzügyi to-do-lista alsó sorban
Biztosan nem kell ezeket a feladatokat elvégezni mindenképpen az új év első hete, de néhány héten át néhány héten jó formában lesz, és jobban érzed magad a pénzügyi helyzeted irányításában.