Reteszling Assets vs frissítő kedvezményezettek és letétkezelők
Ha létrehoztál egy Revocable Living Trust-et, hogy tervezed a mentális fogyatékosságot, és elkerüld a gyanúsítéletet, és úgy gondolja, hogy a birtoka terved megtörtént, miután aláírta a bizalmi megállapodást, nem az. Miért ne? Mert miután a Revocable Living Trust aláíródott, be kell "alapítania" az eszközével. De nem minden eszköze lehet a bizalmadba. Az alábbiakban felsoroljuk, hogy az eszközök típusait nem lehet visszahívni a bizalom nevében, és mások, amelyeket nem szabad visszavezetni az alkalmazandó állami jog miatt.
Kvalifikált nyugdíjazási számlák.
02 Egészségmegtakarítási számlák és orvosi megtakarítási számlák.
A HSA-kat és az MSA-kat nem lehet visszahívni a bizalmának nevében. Ehelyett a bizalmat a fiókok elsődleges vagy másodlagos kedvezményezettjeként kell kijelölni. Ellenőrizze az ingatlanügynököt, hogy megállapítsa, mi a helyzet a helyzetben.
03 UTMA és UGMA számlák.
A kiskorú gyermek javára létesített egységes pénzátutalások (UTMA) vagy Uniform Gifts to Minor account ( UGMA ) esetében a gyermek a számla tulajdonosa, nem pedig a számlavezető vagy letétkezelő . A fiók tulajdonosának megváltoztatása helyett egy utódot letétkezelőt kell kijelölni, hogy elkerülje a számla gyanúját, ha az elsődleges letétkezelő meghal, mielőtt a kiskorú felnőtté válna.
04 Életbiztosítás.
Míg az életbiztosítási kötvénytulajdonos megváltoztatható a biztosított Revocable Living Trust megbízottjának megbízottja nélkül anélkül, hogy negatív jövedelemadó következményekkel járna, ellenőrizze a birtoktervezési ügyvédjét, mielőtt ezt megteszi, mert egyes államokban a Revocable Living Trust nem védett " egyéni " hitelezői védelem céljából .
05 Autók, teherautók, motorkerékpárok, csónakok, robogók, repülőgépek.
Míg általában a gépjárművek visszavezethetők a bizalomba, egyes államok úgy tekintik az átruházást, mint értékesítést, és jelentős átutalási díjat számítanak fel egy új cím kiadására a bizalom nevében. Ha ez a helyzet az Ön államában, akkor érdemes várni és megvásárolni az új járművet a bizalom nevében. Ettől eltekintve egyes államokban nem szükséges a gépjármű tulajdonjogának átruházása a tulajdonos halála után, és egy marék államok most lehetővé teszik a járműtulajdonosok számára, hogy a halál után halálesetet jelöljön ki. Ellenőriznie kell a birtoktervezési ügyvédjét, hogy megértse, hogyan kerülheti el az Ön gépkocsijának a gyanúját az államában.